רובו יועצים הוכיחו כי הם כוח משבש בעולם הייעוץ הפיננסי. רובו-יועץ שטח התפתח, במיוחד בשנת 2015.

• מנהל כסף ענק BlackRock, Inc רכשה robo-advisor FutureAdvisor. השותפות השיקה יוזמה חשובה לערוץ הבנקאי על ידי שותפות עם בנק BBVA Compass. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Robo-Advisors והבנקים: הבא Robo-Frontier .)
• פיננסי מנועי בע"מ, אשר ענקית של 401 (k) שטח, רכשה לבנים טיט היועץ חנות קרנות נאמנות.
• הזרוע המוסדית של בטרמנט היא שדחפה את הצמיחה בחברה.
• ענקים שירותים פיננסיים ואנגארד וצ'רלס שוואב קורפ השיקה יועצים שלהם robo. שניהם היו מוצלחים באיסוף נכסים, בעיקר ואנגארד של יועץ אישי שירותים.

-> ->

הגידול המהיר ביותר

מול השינויים הללו ואחרים במרחב המוגדר על ידי שינוי, אשר robo- היועצים גדלים המהירות? חדשות השקעה מדורגות לאחרונה על ידי הנכס תחת ניהול (AUM) והשווה את השינוי AUM בין ינואר 2015 ו ינואר 2016. (לפרטים נוספים, ראה: מבט על רובו- היועץ .)

1. מנועים פיננסיים יש 104 מיליארד דולר בינואר 2016 לעומת 88 מיליארד דולר בינואר 2015, גידול של 18%.
2. יועץ אישי של ואנגארד השירות היה 31 מיליארד דולר בינואר 2016 עם אף אחד לא דיווחו בינואר 2015. הם עשו כמה בדיקות ביתא בשנת 2014, אבל לא להפעיל את השירות לציבור עד תחילת 2015.
3. צ'ארלס שוואב של Intelligent תיקי השקעות וגירסה מוסדית ללקוחות של יועצים פיננסיים שניהם הושק בשנת 2015. נכון לחודש ינואר 2016 AUM עמד על 5 $. 3 מיליארד.
4. Betterment יש 3 $. 2 מיליארד דולר לעומת 1 $. 1 מיליארד בינואר 2015, עלייה של 192%.
5. Wealthfront היה $ 2. 6 מיליארד דולר לעומת 1 $. 7 מיליארד דולר בינואר 2015, גידול של 53%.
6. הון אישי היה $ 1. 5 מיליארד דולר לעומת 862 מיליון דולר בינואר 2015, גידול של 76%.
7. FutureAdvisor היה 695,000,000 $ לעומת $ 232,000,000 בינואר 2015, גידול של 199%.
8. Asset Builder היה 686 מיליון דולר לעומת 616 מיליון דולר בינואר 2015, גידול של 11%.
9. ל- Blooom היו 157 מיליון דולר לעומת 26 מיליון דולר בינואר 2015, גידול של 502%.
10. בלוטים היה 87,000,000 $ לעומת 5 מיליון דולר בינואר 2015, עלייה של 1, 713%.

Hybrids

שלושה מתוך 10 העליון robo- חברות היברידית robo- יועצים: מנועים פיננסיים, ואנגארד הון אישי. כל השלושה משלבים צורה כלשהי של ייעוץ אנושי ורובו-טכנולוגיה. (לפרטים נוספים, ראה: Robo-Advisors ו מגע אנושי: טוב יותר ביחד? )

• עוד לפני רכישת חנות קרנות נאמנות, מנועים פיננסיים הודיעה על תוספת של יועצים אנושיים נוספים למוקד הטלפוני של העובדים.מנועים פיננסיים, אם כי בדרך כלל לא חלק שיחת רובו-יועץ בשנים האחרונות, הוא robo- יועץ המקורי. הוא נשכר גם על ידי ספקי 401 (k) ספקי תוכנית וספונסרים כדי לספק ייעוץ לתכנון המשתתפים.
• ההצלחה של שירות היועץ האישי של ואנגארד כבר מתועדת היטב. עבור 30 נקודות בסיס יש ללקוחות גישה ליועץ פיננסי אנושי ומקבלים שירותים כגון תוכנית פיננסית והקצאת נכסים עבור תיק ההשקעות שלהם, בשילוב עם טכנולוגיית robo.
• הון אישי מציע גם כלים חופשיים וגישה ליועצים פיננסיים. השירות שלהם מיועד ללקוחות עם תיק גדול יותר מאשר כמה robo- יועצים אחרים.
• תיקי המודיעין המוסדיים של Schwab נועדו לשמש יועצים פיננסיים אשר משמרת עם Schwab. היועצים יכולים להשתמש בטכנולוגיה במגוון דרכים, כולל תווית לבנה.

-> ->

ערוץ אחר עבור יועצים

כאשר BlackRock רכשה FutureAdvisor בשנת 2015, הם היו מאוד מראש על העניין שלהם הטכנולוגיה של החברה ואת היישומים שלה כפי שהם מחפשים להגיע אל יועצים פיננסיים בעצות ייעוץ שונות . BlackRock אפשרה FutureAdvisor להמשיך לשרת לקוחות בודדים על פלטפורמת robo שלהם, אבל דיבר למעלה באמצעות הטכנולוגיה בשיתוף עם יועצים פיננסיים. ההתרסקות הגדולה הראשונה שהם עשו היתה השותפות עם BBVA מצפן. פלטפורמות אלו יכללו, בין השאר, את ה- iShares של אי-שקרס (ETF) של אי.אל.אס. (לפרטים נוספים, ראה: Blackrock של iShares תעודות סל .)

למרות שאף אחד השמות ברשימה של היועצים העליון רובו, Jemstep נרכשה על ידי מנהל הכספים Invesco לאחרונה. Invesco נראה בעקבות BlackRock של להוביל ויהפוך Jemstep של הפלטפורמה ואת הטכנולוגיה לרשות יועצים פיננסיים. למרות שהם אומרים לא תהיה דרישה להציע מוצרים של Invesco, אם נעשה נכון שירות זה אמור לעזור להגדיל את AUM של המשרד גם כן.

הזרוע המוסדית של Betterment המיועדת לשימוש יועצים פיננסיים ניתנת קרדיט על כמות משמעותית של הצמיחה של Betterment במהלך השנה האחרונה. ניגוד זה עם השני הגדולות "רובו היועץ" Wealthfront, אשר התעקש לא להיכנס לערוץ היועץ הפיננסי. הצמיחה AUM שלה בשנה האחרונה ב 53% הוא שום דבר להתעטש ב, אבל זה בערך רבע מה Betterment מנוסים. (לפרטים נוספים, ראה: מדריך לבחירת הרובו-יועץ הטוב ביותר .)

השורה התחתונה

רובו-יועצים נמצאים כאן כדי להישאר. הגידול בנכסים היה מרשים, אם כי הם עדיין מהווים רק חלק קטן מהנכסים המנוהלים על ידי יועצים פיננסיים. נראה כי המגמה נעה לקראת שילוב של טכנולוגיה רובוטית וייעוץ אנושי. סביר להניח כי זה ימשיך במהלך 2016 ומעבר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה הבא לשוק הרובו-יועץ? )