TripAdvisor מסייע למטיילים למצוא מלונות, Yelp מסייע לסועדים למצוא מסעדות, והרשימה של Angie עוזרת לאנשים למצוא עובדים ביתיים, אך רק אתרים מעטים מספקים ביקורות של יועצים פיננסיים. כאשר ה- SEC בוחנת את הכללים שלה בנושא, יועצים יכולים לצפות במספר גדל והולך של ביקורות על פני מגוון של אפליקציות מבוססות וחברות סטארט-אפ. טיפול בסקירות אלו עלול להפוך לצעד חשוב יותר ויותר בהפעלת עסק ייעוץ פיננסי.

בוא תסתכל על כמה מקומות באינטרנט ניתן למצוא ביקורות, שיטות עבודה מומלצות לטפח ביקורות, תקנות ה- SEC סביב התהליך כולו. (לקריאה הקשורה, ראה: חוק הנאמנות המלווה: יועץ ואפקט לקוח

מציאת יועץ מקוון ביקורות

ישנם מספר מקומות שונים בהם הצרכנים יכולים למצוא ביקורות מקוונות של יועצים פיננסיים, כולל יישומים פופולריים ביקורת מקוונים כמו Yelp ויישומים פיננסיים נישה כמו WalletHub.

NerdWallet הוא אחד האתרים הפופולריים ביותר המאפשרת יועצים פיננסיים לענות על שאלות ממבקרים. בהתאם לאיכות התשובות הללו, היועצים הפיננסיים מדורגים ומאורגנים עבור מבקרים המחפשים אפשרויות. זוהי דרך מצוינת לבנות אמון בתוך הקהילה נישה פיננסיים שיכולים להפוך למקור מוביל לקוחות.

עוד אתר ביקורת פופולרי עבור יועצים פיננסיים היא WalletHub, אשר הושק על ידי אבולוציה האוצר בפברואר 2012. האתר מספק לצרכנים חוות דעת של מוצרים פיננסיים רבים ושירותים החל כרטיסי אשראי ושירותים בנקאיים. זהו מקור גדל במהירות של יועץ פיננסי ביקורות זה מתחיל הדירוג במנועי החיפוש.

הבעיה עם מקורות רבים כאלה היא כי אין הרבה ביקורות. מסעדות יכולות לשמש מאות אורחים בכל יום, כי יכול להשאיר ביקורת, אבל יועץ פיננסי טיפוסי יכול רק 100 לקוחות בכל פעם - עד עכשיו - לא יכול לבקש ביקורות. כמו כן, אתרי ביקורת מקוונים רבים להפיק את רוב הביקורות שלהם ממספר קטן של משתמשים פעילים או אלה שיש להם חוויות רעות רוצה לפרוק. (לקריאה בנושא, ראה: יועץ עצות כיצד לדבר עם לקוחות. )

תקנות ה- SEC ביקורות ביקורות

הרשות לניירות ערך (SEC) כבר מבקר ותיק של ביקורות מקוונות עבור יועצים פיננסיים. עם פרנסה הצרכן על כף המאזניים, סוכנות הרגולציה היה מודאג כי ביקורות אלה ניתן לטפל, וכי יהיה פוטנציאל גדול התעללות.

הכללים המקוריים ברורים מאוד בהקשר זה, ואומרים:

לא יהווה מעשה, הונאה או מניפולציה מזויפים, מטעים או מניפולטיביים […] לכל יועץ השקעות שנרשם או נדרש להיות רשומים על פי [חוק היועצים], במישרין או בעקיפין, לפרסם, להפיץ או להפיץ כל מה שמתייחס, במישרין או בעקיפין, לכל עדות מכל סוג שהוא בנוגע ליועץ ההשקעות או בכל עצה, ניתוח, דיווח או שירות אחר שניתנו על ידי יועץ השקעות כזה."

החדשות הטובות הן כי מחלקת ה- SEC של ניהול השקעות יש רגוע הכללים סביב מדיה חברתית בשנים האחרונות. יועצים פיננסיים יכולים עכשיו לטפח ביקורות במקרים בהם אין להם שליטה על תוכן הסקירה, הסוקר אינו מפוצה בשום אופן, כל הסקירות (חיוביות ושליליות) מתפרסמים, והיועץ אינו מקדם את שירותיהם דפים שבהם הסקירות (לדוגמה, המלצות) מופיעות. (לקריאה הקשורה, ראה: הכללים המוצעים של DoL: כיצד הם ישפיעו על יועצים פיננסיים. )

כללים אלה מצביעים על כך שדפי פייסבוק ואמצעי תקשורת אחרים שבהם אין ליועצים שליטה על התוכן שאחרים יכולים לפרסם. המלכוד הוא כי יועצים לא יכול לפרסם כל תוכן שיווקי על דפים אלה מבלי להסתכן הפרה של כלל המלצה.

שיטות עבודה מומלצות לטיפוח חוות דעת

הדרך הטובה ביותר לאמץ ביקורות באינטרנט היא לטפח אותם באופן פעיל מלקוחות קיימים. על ידי כך, יועצים פיננסיים יכולים להבטיח כי העסק שלהם יש מספיק ביקורות באינטרנט עבור לקוחות פוטנציאליים כדי לקבל החלטה מושכלת מבלי להפר את הכללים של ה- SEC.

-> ->

מבקרים מחפשים שלושה דברים בעת קריאת ביקורות מקוונות:

• מספר ביקורות: יועץ פיננסי עם דירוג יחיד של 5 כוכבים נמצא במצב טוב יותר מאשר יועץ ללא דירוג בכלל. אבל יועץ עם 100 ביקורות ו 4 כוכבים דירוג עשוי להיתפס כמו להיות יותר פופולרי על ידי המבקרים.
• דירוג כולל: יועצים פיננסיים שהגיעו למסה קריטית של ביקורות מקוונות (שהוגדרו ביחס לבני גילם באתר הביקורת הספציפי) יתחרו במידה רבה על סמך הדירוג הכולל שלהם, ושנית על פי התוכן של הביקורות.
• סקירה תוכן: יועצים פיננסיים עם סקירות מועילות יותר יכול להיות מועדף על פני המתחרים עם דירוגים פשוטים ו / או ביקורות קצרות. (לקריאה בנושא, ראה: אובדן לקוח לא תמיד רע. )

->

יועצים פיננסיים יכולים לטפח ביקורות מקוונות כדי לשפר את הערכים האלה על ידי כך שהם מבקשים מהלקוחות לדבר על מה שהם אוהבים לגבי השירותים והביצועים שלהם ואז מספקים iPad או טאבלט בחדר המתנה ומבקשים מהלקוחות לעזוב סקירה בזמן שהם מחכים. כמובן, יועצים לא צריך להציע שום דבר שיכול להתפרש כמו פיצוי, הם צריכים להימנע מחיקת הערות (אפילו שליליות), והם צריכים להסיט לקוחות הרחק פרסום מידע אישי.

השורה התחתונה

ביקורות באינטרנט הם דרך פופולרית עבור הצרכנים למצוא הכל מהמסעדה הטובה ביותר לשרברב, אבל מציאת יועצים בדרך זו כבר קשה להגיע. עם השינוי של ה- SEC של הלב, חוות דעת של יועץ עשוי להיות בולט יותר לאורך השנים בשני אתרי ביקורת פופולריים ואתרים פיננסיים נישה. יועצים פיננסיים יכולים לטפח ביקורות באינטרנט כדי למקד את התחומים החדשים של השוק, אבל צריך בזהירות לעקוב אחר הכללים כאשר עושים זאת. (לקריאה בנושא, ראה: קניות עבור יועץ פיננסי. )