הקצאת נכסים קרנות נאמנות זכו לפופולאריות בקרב המשקיעים כמו השקעות אלה המאוגדים מציעים דרך פשוטה לגשת מספר רב של נכסים בתוך קרן אחת מקצועית המנוהלים. מגוון רחב של קרנות הקצאת נכסים קיימים, החל אולטרה שמרני כדי אגרסיבי מאוד, וכל אחד יכול לשמש אחזקה בודדת או הקצאה חלקית למשקיעים בודדים. קרנות ההקצאה השמרניות מורכבות מהון עצמי ומאגרות חוב וכן מזומן ושווי מזומנים, תוך התמקדות בשימור הקרן באמצעות פוזיציות גדולות יותר בהשקעות חוב ומזומן. משקיעים עם חששות לגבי תנודתיות בשוק, או אלה המעוניינים לייצר הכנסות מתיקי ההשקעות שלהם, כולם או חלקם, יכולים לנצל את הקצאת הכספים השמרנית כדי לעמוד ביעדי ההשקעה בקלות.

-> ->

בעוד קרנות שמרניות הקצאת קרנות להציע הפוגה מתנודות אלימות בחירות ההשקעה הון כבד, הם לא מתאימים לכל משקיע. קרנות ההקצאה השמרניות מחזיקות בריכוז גבוה יותר של סך הנכסים באג"ח ובמזומנים, ומפנות את ההזדמנות למשקיעים להשיג את ייסוף ההון בטווח הארוך. בנוסף, חלק מהחזקות האג "ח וההשקעות במזומן מתקשים לעמוד בקצב עליית שיעורי האינפלציה, מה שהופך את התשואה על קרנות הקצאת השמרנות מזערית לעיתים. עם זאת, משקיעים המעוניינים לשמור על יתרה עיקרית של תיק ההשקעות עם פוטנציאל להפקת הכנסות באמצעות דיבידנדים וריבית מוצאים את קרנות ההקצאה השמרניות המתאימות ביותר במסגרת החזקה אחת או בתיק השקעות. מספר קרנות הקצאת נכסים שמרניות זמינים למשקיעים באמצעות ספקי קרנות נאמנות ידועים.

-> ->

ואנגארד מס מנוהלים קרן מאוזנת

ואנגארד מס מנוהל מאוזן הקרן היא קרן שמרנית הקצאת נאמנות לרשות המשקיעים באמצעות ואנגארד הקבוצה. קרן הנאמנות, שנוסדה ב -1994, מנוהלת על ידי מייקל פרה ומבקשת לספק למשקיעים תשואה יעילה ממס, הנובעת מהכנסה פטור ממס פדרלי, מהשקעות הון לטווח ארוך ומהכנסה שוטפת חייבת בסכום צנוע. בדרך כלל, 55% של הקרן של $ 2. 21 מיליארד בנכסים מושקעים בניירות ערך עירוניים באיכות גבוהה, עם פדיון ממוצע משוקלל בין 6 ל -12 שנים, וממוצע של 75% מסך אחזקות העירייה מדורגות באחת משלוש קטגוריות דירוג האשראי. יתרת נכסי הקרן מושקעת במניות רגילות.

נכון לספטמבר 2015, קרן הנאמנות הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 6. 45%. יחס ההוצאות של הקרן הוא 0. 12% נמוך בהרבה מהממוצע בקטגוריה של 0.81% לקרנות שמרניות דומות. המשקיעים לא משלמים עומס מכירות upfront אבל מוערכים נכסים תחת דמי ניהול של 0. 10%. השקעה ראשונית מינימלית של $ 10, 000 נדרש עבור חשבונות nonqualified ו- IRAs. החזקות מובילות בקרן הנאמנות כוללות את אפל בע"מ ב -1.8%; נסאו קאונטי ניו יורק ביניים Fin Au Var 0. 02% ב 0. 84%; Microsoft Corporation ב 0.80%; ו אקסון מוביל תאגיד ב 0. 70%.

קרן ההכנסה של קרן ההכנסה האמריקנית מס

קרן ההכנסה האמריקנית מס הכנסה מוצעת למשקיעים באמצעות קרן קרנות הנאמנות של הקרן האמריקנית, והיא בעלת תאריך התחלה של שנת 2012. המנוהלת על ידי ג'ואנה פ. ג'ונסון, השמרנית הזו קרן החלוקה מבקשת הכנסה שוטפת עם מטרה משנית של צמיחה הון לטווח ארוך. תמהיל ההשקעות של קרנות הנאמנות מורכב ממספר הנפקות של קרנות אמריקאיות עם שילובים ומשקלים שונים, שרובם מבקשים לייצר הכנסות מהשקעותיהם הבסיסיות. מנהלי הקרן עם קרן ההכנסה האמריקנית, קרן השתלמות, מתמקדים בבחירות ההשקעה על מניות המשלמות דיבידנד על ידי הכללת קרנות צמיחה והכנסה, קרנות הון עצמי, קרנות מאוזנות וקרנות אג"ח.

נכון לחודש ספטמבר 2015, קרן הנאמנות הניבה תשואה שנתית של 3. תשואה של כ -18%, עם יחס הוצאה של 0. 44%. דמי מכירה ראשוניים של 3. 75% מוערכים עבור כל רכישות המניות החדשות, אם כי דמי מכירה נדחים אינם מוטלים. השקעה ראשונית של 250 $ נדרש. האחזקות המובילות בקרן הנאמנות כוללות את קרן איגרות החוב של קרן הפנסיה האמריקנית, 25%; קרן ההשתלמות האמריקאית להכנסה גבוהה ב -25%; קרן ההון האמריקאי קרן הון העולם וקרן ההכנסה ב 24. 77%; וקרן האמריקאית וושינגטון קרנות נאמנות ב 24. 77%.

T. Rowe מחיר אישי אסטרטגיה קרן הכנסה

קרן T. Rowe מחיר אישי קרן הכנסה הוקמה בשנת 1994 ומנוהל על ידי צ 'ארלס מ Shriver מאז 2011. צוות ניהול הקרן מבקש לספק למשקיעים עם התשואה הגבוהה ביותר לאורך זמן על ידי התמקדות בחירות ההשקעה על הכנסה הראשון וצמיחה של הון השני. כ -40% מהקרן של $ 1. 53 מיליארד דולר הנכסים מושקע במניות, עם הנותרים מפוזרים בין אג"ח, ניירות ערך בשוק הכסף במזומן. במקרים מסוימים, הקרן עלולה להיות עודף משקל או תת משקל של מחלקת נכסים ספציפיים על בסיס תנאי השוק הנוכחיים או Outlook.

החל מחודש ספטמבר 2015, קרן T. Rowe Price Personal Fund הכנסה הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 6. 22%, עם יחס הוצאה של 0. 44%. המשקיעים אינם מחויבים לטעון מכירות upfront או דמי מכירה נדחים, אבל השקעה ראשונית מינימלית של $ 2, 500 נדרש עבור שני חשבונות מתאימים ולא מוסמך. החזקות העליון בקרן הנאמנות כוללים את T. Rowe מחיר מוסדי גבוה תשואה הקרן בשעה 7. 06%; T. Rowe מחיר מוסדיים מתעוררים שוקי איגרות חוב קרן ב 5. 92%; T. Rowe מחיר מוסדיים הבינלאומי קרן בונד ב -32%; ואת קרן T. Rowe מחיר מוסדי שוקי הון מתעוררים בשעה 2.57%.

Thrivent מגוונת הכנסה פלוס קרן

Thrivent מגוונת הכנסה פלוס הקרן היא קרן שמרנית הקצאת קרנות שהוקמה בשנת 1997 ו העמיד לרשות המשקיעים באמצעות קבוצת ההשקעה Thrivent. נכון לשנת 2015, דארן מ. בגוול הוא מנהל ההשקעות של הקרן. קרן הנאמנות מבקשת לספק למשקיעים הכנסה מקסימלית תוך שמירה על ייסוף ההון לטווח הארוך. הקרן של $ 709. 56 מיליון דולר בנכסים מושקעים בשילוב של ניירות ערך וניירות ערך, כאשר חלק ההון ממוקד במניות רגילות, מניות מועדפות ומניות ניתנות להמרה. ניירות הערך המוחזקים בקרן יכולים להיות בעלי איכות אשראי וכל תקופת פירעון, ויכולים לכלול אגרות חוב בסיכון גבוה, שטרות, אגרות חוב או התחייבויות אחרות. מנהלי קרנות רשאים להשקיע גם בחלופות של קרנות חליפין לפי שיקול דעתם.

נכון לחודש ספטמבר 2015, קרן Thrivent מגוונת הכנסה פלוס יצרה תשואה שנתית של 10 שנים של 5. 94%, עם יחס הוצאה של 0. 98%. המשקיעים מוערכים מראש על תשלום המכירות של 4. 50% על כל רכישות המניות החדש, אם כי לא מוכרת דמי מכירה נדחים. השקעה ראשונית מינימלית של $ 2, 000 נדרשת עבור שני חשבונות מתאימים ו nonqualified. החזקות העליון בקרן הנאמנות כוללים 5 שנים האוצר האמריקני הערה ספטמבר 15 בשעה 11%; 2 שנים האוצר בארה"ב הערה עתידיים September 15 בשעה 9. 24%; 10 שנים האוצר בארה"ב הערה עתידיים ספטמבר 15 ב 4. 25%; מדד ה - S & P 500 עתידי 15 בספטמבר. ו פאני מיי ב 1. 75%.