הסקטור הפיננסי נותן למשקיעים הזדמנות להשתתף בהון ובחוב של חברות, כגון בנקים, קרנות השקעה, פעילות ברוקרים, חברות ביטוח וחברות נדל"ן, המספקות שירותים פיננסיים . חברות הפועלות בענף הפיננסי הן רגולטוריות ביותר, מה שמביא לשקיפות למשקיעים ולבעלי המניות. פיקוח עקבי על חברות פיננסיות מספק גם את פוטנציאל התשואה לאורך זמן על ידי שילוב של ייסוף הון ותשלומים דיבידנד. משקיעים בקרנות נאמנות פיננסיות ובאופציות השקעה מגובשות אחרות נהנים מהשתתפות בתעשייה הנמצאת בביקוש גבוה מצד הצרכנים באופן שפיזור וניהול סיכונים הינם טבועים.

בעוד שחברות הפועלות במגזר הפיננסי מספקות הטבות ייחודיות למשקיעים, קיימים סיכונים. בנקים לאומיים ואזוריים, חברות משכנתאות, חברות ביטוח וחברות נדל"ן נחשפים כולם לסיכוני ריבית וסיכוני אשראי שיכולים להביא לירידת התשואות לאורך זמן. כמו כן, זרם של פלטפורמות טכנולוגיות חדשניות קבע את השלב עבור הפרעה בקרב ארגונים שירותים פיננסיים קונבנציונאלי כמו הצרכנים יותר לנוע לעבר עלות נמוכה, מבוססי אינטרנט אפשרויות. משקיעים הכוללים קרנות סקטור פיננסי בתיק שלהם צריכים לעשות זאת כהשלמה לחובות אחרים של הון וחובות אבטחת הון, וצריכים להיות בעלי אורך זמן ארוך להשקעה.

-> ->

קרן נאמנות לשירותים פיננסיים Class A

קרן השירותים הפיננסיים הדדית Class A נתמכת על ידי פרנקלין טמפלטון השקעות, חברה מובילה בהשקעות בקרנות נאמנות למשקיעים מוסדיים ומשקיעים פרטיים. הקרן הוקמה בשנת 1997 ומנוהלת על ידי אנדרו סלימן מאז דצמבר 2009. TFSIX מבקשת לייצר תשואה כוללת באמצעות ייסוף הון תוך התמקדות משנית בהכנסות שוטפות על ידי השקעת מינימום של 80% מנכסי הקרן בניירות ערך של חברות שירותים פיננסיים . סלימן וצוות ניהול ההשקעות ממקדים את הקרן ב -605 דולר. 84 מיליון נכסים בחברות האמינו שיש להם ערך הטיה על בסיס הערך הפנימי שלהם.

TFSIX הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 3.89% למשקיעים. יש לה יחס הוצאה של 1.44%, אשר מעט מתחת לממוצע קטגוריה של 1. 52%. המשקיעים לשלם upfront מכירות עומס של 5. 75% עבור כל רכישה של הקרן, מינימום של $ 1, 000 נדרש השקעה ראשונית. האחזקות המובילות עבור TFSIX כוללות את קבוצת הבינלאומי ב -3.9%; קבוצת CIT, Inc בשעה 3. 29%; XL קבוצת PLC ב 2.95%; וולס פארגו & החברה ב 2. 22%; ו MetLife, Incב 2. 20%.

קרן שוואב לשירותים פיננסיים

הקרן לשירותים פיננסיים של Schwab מסופקת למשקיעים באמצעות משפחת צ'רלס שוואב, קרן נאמנות, שהוקמה בשנת 2000. Wei Li הוא מנהל תיקי הקרן, והחזיק בתפקיד מאז יוני 2013. Schwab שירותים פיננסיים הקרן שואפת ליצור צמיחה לטווח ארוך הון על ידי השקעת רוב של 77 $ שלה. 52 מיליון נכסים בניירות ערך של חברות הפועלות בניהול נכסים; פעולות ברוקראז '; בנקים מסחריים; חברות שירותים פיננסיים; חברות ביטוח; השקעות בנכסי דלא ניידי, או ריט, חברות; ואגודות חסכון והלוואות.

מאז הקמתה, SWFFX הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 3. 32%, עם יחס הוצאה של 0.90%. זה לא להטיל מראש או דמי מכירה נדחים למשקיעים, אך דורש השקעה ראשונית מינימלית של 100 $ עבור חשבונות מתאימים ולא מוסמך. אחזקות העליון כוללים JPMorgan צ 'ייס ושות' ב 6. 00%; וולס פארגו & החברה ב 5. 99%; ברקשייר האת'ווי, בע"מ בשעה 5. 48%; בנק אוף אמריקה תאגיד בשעה 5. 32%; ו סיטיגרופ בע"מ ב 5. 27%.

קרן אמרלד בנקאות ופיננסים מחלקה א '

קרן אמרלד בנקאות ופיננסים Class A זמינה למשקיעים באמצעות קבוצת אמרלד השקעות ויש לה תאריך התחלה של 1997. סטיבן א' ראסל הוא מנהל הקרן, מחזיק את מאז מרס 2012. HSSAX מספק למשקיעים גישה לשוק ההון של חברות השירותים הפיננסיים על ידי השקעה של 80% לפחות מ -218 דולר. 58 מיליון נכסים משותפים ומלאי מועדף של חברות העוסקות בתחום הבנקאות או השירותים הפיננסיים. יעד ההשקעה של הקרן הוא צמיחה ארוכת טווח באמצעות גידול בהון, כאשר ההכנסה השוטפת היא יעד משני.

מאז הקמתה, HSSAX סיפקה למשקיעים תשואה שנתית של 10 שנים של 3.45%, עם יחס הוצאה של 1.60%. היא מחייבת עומס מכירות מראש של 75% על השקעות חדשות, אך אינה מטילה תשלום מכירה נדחה על פדיון מניות. המשקיעים נדרשים להשקיע מינימום של $ 2, 000 עבור חשבונות nonqualified. נכון לחודש ספטמבר 2015, האחזקות העליונות כוללות את בנק אוזברקס ב -3.2%; עֵץ. com, Inc ב 2. 98%; הרפובליקה של קליפורניה ב -2.9%; PacWest Bancorp ב 2. 69%; ו FCB אחזקות פיננסיות, Inc ב 2. 62%.

T. Rowe מחיר שירותים פיננסיים קרן

T. רואו מחיר השירותים הפיננסיים הקרן הוקמה בשנת 1996 ומנוהלת על ידי גבריאל Solomon. היא מבקשת ליצור צמיחה ארוכת טווח של הון ורמת הכנסה צנועה על ידי השקעה של מינימום 80% מהקרן של 652 דולר. 61 מיליון נכסים במניות רגילות של חברות הפועלות בתחום השירותים הפיננסיים. למנהל הקרן יש יכולת להשקיע בחברות המספקות תוכנות פיננסיות או כאלה המניבות לפחות 50% מהכנסות מניהול עסקים בתחום השירותים הפיננסיים. חברות הנכללות ב- PRISX עושות ניתוח מלמטה למעלה במטרה להעריך את פוטנציאל עליית ההון לאורך זמן.

מאז הקמתה, PRISX יצרה תשואה שנתית של 10 שנים של 5.56%, עם יחס הוצאה של 0. 87%. לא upfront או דמי מכירה נדחים מוערכים למשקיעים, אבל מינימום של $ 2, 500 נדרש כהשקעה ראשונית בחשבונות nonqualified. החזקות מובילות כוללות את JPMorgan Chase & Co. ב -4.4%; סיטיגרופ, Inc ב 4. 77%; בנק אוף אמריקה תאגיד ב 4. 11%; מדינת רחוב תאגיד ב 3. 21%; ואת קבוצת ניאגרה פיננסי ראשון ב 3. 02%.

פידליטי בחר תיק בנקאי

קרן פידליטי בחר תיקי בנקאות מנוהלת על ידי John Sheehy והוקמה בשנת 1986. היא מבקשת לספק למשקיעים ייסוף הון באמצעות השקעה במניות משותפות של חברות הפועלות בתחום הבנקאות. Sheehy וצוות ניהול ההשקעות להשקיע לפחות 80% של הקרן של 670 $. 92 מיליון נכסים מנפיקים מקומיים וזרים של ארגונים בנקאיים, שכל אחד מהם עוברת ניתוח יסודי כדי לקבוע את היציבות הפיננסית ואת הענף המיקום.

FSRBX הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 2. 03%, עם יחס הוצאה של 0. 79%. המשקיעים לא יחויבו מראש או במכירה נדחית עבור רכישת או פדיון מניות, אבל השקעה ראשונית של 2 $, 500 נדרש בחשבונות שאינם מתאימים וחשבונות מוסמכים. האחזקות המובילות כוללות את וולס פארגו & קומפני ב -49%; U. S. Bancorp בשעה 7. 15%; בנק אוף אמריקה תאגיד ב 5. 79%; JPMorgan צ 'ייס ושות' ב 4. 92%; ו סיטיגרופ, בע"מ ב 4. 90%.