J. פ מורגן אסט מנג'מנט היא חברת קרנות הנאמנות השמינית בגודלה בארה"ב, המנהלת מעל $ 1. 7 טריליון בנכסים גלובליים. ג 'יי פ מורגן מציעה סך של 127 קרנות כיסוי מגוון רחב של סוגי הנכסים ואת אסטרטגיות ההשקעה. למרבה הצער, רבים מהקרנות המדורגות ביותר שלה יש מינימום ההשקעה הראשונית של 1 מיליון דולר או יותר.

עם זאת, יש חמש קרנות מדורגות היטב עם מינימום של $ 1, 000 או פחות שיכולים לספק תשואות מצוינות, יציבות וגייוון נרחב לחוסכים פרישה. חמש קרנות "Class A מניות זמינים להיות מוחזקים גם חשבונות פרישה מסורתית הפרט (IRAs) או רוט IRA חשבונות. כל התשואות מבוססות על שווי נכסים נטו (NAV).

-> ->

JPMorgan הון קרן הכנסה (OIEIX)

קרן הון הון יש דירוג Morningstar של ארבעה כוכבים. מטרת הקרן העיקרית היא לספק צמיחה ארוכת טווח המעורבת בהכנסות השוטפות. היא עשויה להשקיע בחברות בכל הגדלים השונים, אבל היא מתמקדת בעיקר בכמויות גדולות. זה מחפש חברות עם ניהול מוצק זיכיונות חזקים לשלם דיבידנדים קבוע. הקרן משקיעה בחברות שעומדות בקריטריונים אלו, ויש לה פוטנציאל לגייס דיבידנדים ולהראות ייסוף לערך המניות.

התשואה השנתית של הקרן עומדת על 13%, 92% ותשואתה היא 1. 7%. קרן זו מספקת בסיס מוצק לגיוון החיסכון הפנסיוני בשילוב עם פוטנציאל צמיחה חזקה ההשקעה.

JPMorgan גדול שווי צמיחה קרן (OLGAX)

The Cap גדול צמיחה קרן הוא כוכב מורנינגסטאר שלושה כוכבים בדירוג. מטרת הקרן היא להשקיע במניות U. S. שיכולות לספק ייסוף הון לטווח ארוך. היא מחפשת חברות עם יסודות טובים ואת פוטנציאל outpace הציפיות בשוק. הקרן אינה עוסקת בחברות המשלמות דיבידנדים, אם כי חלק מאחזקותיה הן חברות דיבידנדיות מוצקות.

התשואה השנתית של הקרן ל -5 שנים עומדת על כ -88%. אין תשואה שוטפת, אבל הקרן משלמת דיבידנדים על בסיס רבעוני. זוהי בחירה טובה עבור גיוון נוסף והערכה.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX) <קרן ההשקעות "Value Advantage" משקיעה בחברות קטנות, בינוניות וגדולות, בעלות יסודות חזקים ונראה שהן מוערכות. מטרת הקרן היא תשואה כוללת לטווח ארוך באמצעות שילוב של רווחים והכנסות. מניות נבחרים בעיקר על פוטנציאל הצמיחה שלהם עם דיבידנדים להיות גורם משני.

תשואה שנתית של חמש שנים היא 13%. גישה רב ערך שווי יוצר מגוון גדול יותר ואת פוטנציאל רווח גבוה יותר בחשבונות חיסכון פרישה.

JPMorgan משקיעים קרן מאוזנת (OGIAX)

קרן משקיעים מאוזן מנצל קרן פילוסופיית קרנות.במקום להשקיע במניות ובאג"ח עצמה, הקרן משקיעה במספר רב של קרנות נאמנות אחרות. הקרן מעמידה את מחצית נכסיה בקרנות הון ובחצי השני בקרנות האג"ח. כל הכספים הללו מנוהלים גם על ידי ג 'יי פ מורגן.

הקרן מושקעת ביותר מ -35 קרנות אחרות המספקות מגוון רחב במגוון תעשיות, סוגי ניירות ערך וסוגי נכסים. זה מספק רמה גבוהה מאוד של גיוון. מגוון זה מתיישב היטב עם המטרה המוצהרת של הקרן לשימור ההון תוך מתן תשואה כוללת מוצקה.

התשואה הכוללת השנתית שלה ל -5 שנים עומדת על כ -92%, המהווה באמצע הדרך בין תשואות קרן הצמיחה לבין תשואות הקרן הקבועה.

JPMorgan מגוונת קרן (JDVAX)

הקרן מגוונת מושקעת ביותר מ 2, 600 ניירות ערך שונים. היא מקצה את נכסיה בין הכנסה קבועה לבין השקעות הון, הן זרים והן מקומיים. הקרן רשאית להשקיע במגוון רחב של ניירות ערך בכל סוגי ההיוון. כמו כן מותר להשקיע בקרנות אחרות של ג'יי מורגן.

ניהול הקרן מגדיל את התשואות על ידי איזון מחדש של הנכסים בהתאם לתנאים הכלכליים המשתנים. אסטרטגיות כאלה סיפקו למשקיעים תשואה כוללת שנתית של 5 שנים של 8% 25% תוך הגנה על השקעותיהם ההוניות.