המטרה הבסיסית של תיק פרישה היא ליצור הכנסה לכל החיים על ידי איזון הצורך בהכנסה השוטפת עם הצורך בצמיחה ושימור הנכסים. זה מאזן הכנסות עדין ההון קרנות נאמנות מנסים להשיג אחרי חוזר חיובי עקבית כי יכול לשמור על קצב האינפלציה, אשר ישמור על כוח הקנייה, כמו גם מנהל. הנחת היסוד הבסיסית של כלל 4% מבוססת על תיק הכנסה לפרישה המאזן את ההכנסות, הצמיחה ושימור ההון עבור ההסתברות הגבוהה ביותר לספק הכנסה יציבה ואינפלציונית למשך עד 30 שנה. לכן כל אחד מהון ההכנסה הזה צריך להיחשב כבעל ליבה בתיק פרישה.

המרכיב המשותף באסטרטגיות של קרנות הון אלו הוא ההתמקדות בערכים ובצמיחה של דיבידנד עתידי כדי לייצר תשואה כוללת מעל הממוצע בטווח הארוך. למרות התשואה היא מרכיב חשוב, התשואה לבד לא יכול לספק את הגידול בהכנסות ואת הייסוף ההון תיק פרישה הכנסה צריך לשמר כוח קנייה ומנהל על פני טווח ארוך.

ואנגארד וולסלי הכנסה קרן

ואנגארד וולסלי הכנסה הקרן הושק בשנת 1970 ומאז גדל כמעט 40 מיליארד דולר בנכסים. כמו רוב קרנות ההון העצמי, היא מנצלת גישה מאוזנת כפי שהיא מבקשת לספק רמה גבוהה של הכנסה שוטפת עם צמיחה לטווח ארוך של הכנסה, כמו גם הערכה לטווח ארוך ההון. עם זאת, שלא כמו רוב חבריה, אשר נוטים להשקיע יותר בכבדות מניות, קרן ואנגארד וולסלי הכנסה משקיעה את רוב נכסיה באג"ח. עד שני שלישים מנכסיה מושקעים באגרות חוב קונצרניות בעלות דירוג השקעה, אג"ח ממשלתיות וניירות ערך קבועים אחרים. היתרה מושקעת במניות המשלמות דיבידנד עם היסטוריה או ציפייה לגידול דיבידנדים.

גישה זו שימשה את הקרן ואת בעלי המניות שלה היטב עם תשואה שנתית של כמעט 10 אחוזים מאז הקמתה. היכולת שלה להגביל את הסיכון downside הוכח במהלך התרסקות שוק 2008 כאשר זה ירד פחות מ -10%, פחות מקטגוריה הכוללת שלה הרבה פחות מאשר קרנות נאמנות בלבד. עד נובמבר 2015, קרן ואנגארד וולסלי הכנסה חזר 7. 36% מדי שנה במהלך חמש השנים האחרונות ו - 72 במהלך 10 השנים האחרונות. יחס ההוצאות שלה הוא רק 0. 25%.

ניקולס הון קרן הכנסה

שמו של אדם שמנהלת את זה, קרן ניקולס הון ההכנסה יש בביצועיו על רוב עמיתיו באמצע שנות העשור שלו בעשור האחרון. אלברט ניקולס, שבבעלותו 4% ממניות הקרן שלו, מתמקד במניות דיבידנד משתלמות כדי ליצור זרם הכנסות יציב יחד עם עלייה מסוימת בהון.

למרות שהיא יכולה להשקיע עד 20 אחוזים מנכסיה באג"ח, הקרן נמצאת כיום ב -100% שהושקעו במניות ערך עם תשלומי דיבידנד מעל הממוצע. בקרן יש רק 50 אחזקות, אבל תשואת הדיבידנד של 25 החזקותיה הממוצעות ממוצעת בשיעור מרשים של 4%. הקרן מיישמת תיק דיבידנדים כאסטרטגיית הכנסה, והיא גם נתנה את התיק עם כרית פוחתת, ירידה של 24% בלבד ב -2008 לעומת קבוצת עמיתים, שהפסידה 37%. זה מגביל את הסיכון downside על ידי מחפש מתחת לרדאר חברות עם רמות החוב נמוך שיכול להשיג שיעור צמיחה גבוה ברווחים ודיבידנדים. הקרן חזרה 10. 82% בחמש השנים האחרונות, ו -9% ב -10 השנים האחרונות. יש לו יחס ההוצאות של 0. 72%.

קרן פרנאסוס להכנסות הון

עבור קרן המגבילה את עצמה להשקיע בחברות אחראיות חברתית, קרן פרנאסוס להון העצמי הצליחה ללכוד תשואות מוצקות מכל הספקטרום של אותיות השוק. נכון לחודש נובמבר 2015, הקרן מחזיקה בנכסים בהיקף של למעלה מ -11 דולר. 25 מיליארד לפרוס בין תיק קומפקטי של 41 מניות. לאחר הקרנת חברות בתעשיות חטא ותעשיות קבלניות נשק, מנהל הקרן, טוד אלסטן, מתמקד בחברות המשלמות דיבידנדים בעלי מאזנים חזקים. למרות שמספר האחזקות הקטן משאיר את הקרן חשופה לביצועים הרעים הפוטנציאליים של כמה מהחזקות הגבוהות ביותר שלה, קרן פרנאסוס להון עצמי בחרה מספיק כדי להחזיר את החזקה ל -9% 55% בעשור האחרון ומרשימה. 36 36 % בחמש השנים האחרונות. יש לו יחס הוצאה של רק 0. 87%.

ואנגארד דיבידנד צמיחה קרן

זה קשה לשמור על קרנות ואנגארד מחוץ להון העצמי קרן רשימת כשהם מבצעים כמו גם את Vanguard Dividend Growth Fund. הקרן העלתה את מדד ה- S & P 500 בשיעור של יותר מאחוז בעשור האחרון עם תנודתיות נמוכה יותר. מנהל הקרן דונלד קילברייד מחפשת ערך על תשואה, מחפש מניות בעלות ערך סביר סביר עם פוטנציאל להגדיל את הדיבידנדים לאורך זמן. אסטרטגיה זו יכולה להיות בעלת נטייה נמוכה בביצוע השוק הרחב, אך היא יכולה להחזיק מעמד טוב יותר מרוב קרנות ההון במהלך ההאטה בשוק. בעוד אסטרטגיה זו לעולם לא תייצר תרשים חוזר בכל שנה, היא הניבה תוצאות מרשימות לטווח ארוך, אשר חשוב יותר עבור פרישה תיק ההכנסה. התשואה של חמש השנים האחרונות היא יותר מ -13%, וחזרתה ל -10 שנים מרשימה 8%. עבור קרן נאמנות מנוהלת היטב, יחס ההוצאות שלה של 0. 32% הוא נמוך מאוד.

T. Rowe מחיר דיבידנד קרן צמיחה

עוד שחקן איטי ויציב, קרן T. Rowe דיבידנד מחיר לעתים נדירות מסתובב ביצועים תרשים, מחפשים במקום לייצר תשואות לטווח ארוך מוצק. את $ 4. 5 מיליארד הקרן מסתמכת במידה רבה על אסטרטגיית דיבידנד המבקשת לשלב הכנסות ממניות המשלמות דיבידנד עם שווי הון כדי לייצר תשואה כוללת מעל הממוצע. היא משקיעה 65% או יותר מנכסיה בחברות גדולות, והיא מצפה להגדיל את הדיבידנדים והרווחים לאורך זמן, שיובילו גם לעלייה בהון.אקסון, פייזר וולס פארגו הם חלק המניות העליון בין 111 האחזקות שלה. האסטרטגיה השתלמה במשך 10 השנים האחרונות שבו קרן T. Rowe מחיר דיבידנד צמיחה חזר 7. 28%, עם ביצועים חזקים אפילו בחמש השנים האחרונות של 13%. לקרן יש יחס הוצאות סביר של 0. 65%.