גמלאים המחפשים הכנסה מהימנה במהלך שנות הזהב שלהם כבר לא יכול להסתמך על קרנות בשוק הכסף ותעודות פיקדון (CD), שכן הריבית נמוכה מדי כדי להפוך אותם קיימא. במקום זאת, המפתח למאבק בגידול עלויות החיים הוא פיזור חכם של כספים. Transamerica מציעה מערך דק יחסית של רק 49 קרנות, אבל אלה חמש קרנות יכול ליצור ביצה קינון מגוונת היטב שיימשך לך לאורך כל תקופת הפרישה.

-> ->

Transamerica משופרת מוני קרן (TAMUX)

קרן האג"ח הזו מספקת הכנסה ללא מסים של אג"ח ממשלתיות ברחבי ארה"ב. תקופת הפדיון הממוצעת של אגרות החוב עומדת על 58 שנים, בעוד שהמח"מ הממוצע הוא 52 שנים. איכות האשראי הוא בעיקר AA (64%) ואחריו A (19%). מורנינגסטאר העניקה לקרן זו את הדירוג הגבוה ביותר של חמישה כוכבים, למרות יחס ההוצאות הממוצעת של 71%. מאז הקמתה ב 31 אוקטובר 2012, הקרן יש בביצוע עקבי באופן משמעותי בביצועיו ברקליס Municipal TR.

- 9 ->

קרן ממוקדת דיבידנד של Transamerica (999)> הקרן הזו שומרת על מספר קטן יותר של אחזקות (35 עד 45) בטווח ממוצע עד בינוני, שיכולים להציג היסטוריית דיבידנדים לפחות 25 שנים. המטרה היא לספק תשואה כוללת באמצעות שילוב תשואת דיבידנד, גידול דיבידנד ויסוף הון. המגזרים הגדולים ביותר הם פיננסיים, שירותי בריאות ותעשייה; רוב האחזקות הן מקומיות, אך כ -10% הן זרות. נכון לינואר 2016, הקרן עוקבת אחר מדד הערך של ראסל 1000. עם זאת, כמרכיב ארוך טווח של תיק פרישה, הוא מספק הכנסה יציבה יחסית בסיכון צנוע. יחס ההוצאות לקרן הוא 0% 96% עם עומס של 1%. קרן זו אינה מדורגת על ידי Morningstar.

->

קרן שווי ערך של קרן טראנסאמריקה גדולה (TWQAX)

קרן שווי הערך של Transamerica עשויה להיראות דומה לקרן הממוקד דיבידנד בסומק הראשון, עם מספר קטן של מניות בעיקר המקומי, אבל את האחזקות הם שונים באופן משמעותי. קרן זו מתמקדת בערך ולא בדיבידנדים, מה שהופך אותה למרכיב תיק מיעוט מתאים לשימור ההון ולצמיחתו. המגזרים הגדולים ביותר הם פיננסיים, בריאות הצרכן מצרך, עם אחזקות כמעט בלעדי המקומי. יחס ההוצאות הוא 0. 79% ללא דמי העמסה. Morningstar נותן את זה קרן ארבעה כוכבים.

קרן איגרות חוב גבוהה של Transamerica (IHIYX)

קרן אג"ח זו נושאת סיכון משמעותי, אך היא גם מספקת תשואות גבוהות בהשוואה לאפשרויות בטוחות יותר. תולדות מחירי הנכסים נטו (NAV) מדברות בקול רם וברור; 2009 ראה רווח עצום של 56. 42%, אבל בשנה הקודמת 2008 סבלו ירידה של -25. 28%. זה שלושה כוכבים בדירוג קרן יכול לעשות פלאים להגדיל את ההכנסה הכוללת כל עוד תיק יכול לשאת טיפות עתידיות של 2008 גודל.הקרן מניבה תשואה של 30 יום ל -5 ימים של 5. 83%, ומתגמלת תשואה שנתית ממוצעת של 79% מאז היווסדה ב -14 ביוני 1985. האחזקות הן אג"ח זולות בעלות תשואה גבוהה, BBB, BBB או נמוך יותר. המח"מ הממוצע הוא 6. 24 שנים, והמשך הממוצע הוא 3.68 שנים. יחס ההוצאות הוא 0. 95% עם עומס של 1%.

Transamerica Emerging Markets Debt Fund (EMTAX)

הצבת חלק קטן מביצת קן בחובות שוק מתעוררים נושאת סיכונים מסוימים, אך הודות להיקף הגלובלי, קיימת חשיפה מוגבלת לכל אזור. לקרן זו יש כ -60% ממשלות זרות עם הונגריה (2. 5%), מקסיקו (2. 5%) וברזיל (2%). יתרת החוב מתפרשת על פני מספר מגזרים במדינות שונות, כאשר הפיננסים, האנרגיה והטלקומוניקציה הם המגזרים המובילים. תקופת הפדיון הממוצעת היא 31 שנים, והמשך הממוצע הוא 4 שנים. איכות האשראי יש התפשטות משמעותית עם 9. 5% ב AAA, 6. 2% ב A, 38. 8% ב BB ואת השאר BB או מתחת. יחס ההוצאה הוא 16% עם עומס של 1%.