השקעה בדיבידנדים היא שיטה איטית ויציבה של השקעה. כפי שכולנו יודעים, איטי ויציב מנצח את המירוץ. לדוגמה, וורן באפט ידוע בהשקעה בחברות מובילות דיבידנדים. זה עזר לו לבנות את עושרו במשך עשרות שנים. הוא ידוע גם בעצה הבאה: "תמיד להשקיע את הדיבידנדים! "השקעה מחדש בדיבידנדים היא טקטיקה רווחית להשקיע, במיוחד מאז הדיבידנדים ייתן לך הגנה האינפלציה, ואילו רוב האג"ח לא. (לפרטים נוספים, ראה: למעלה 2 מניות דיבידנד חודשי ו מניות דיבידנד העליון של 2015 .)

- עד כה, זה אולי נשמע כמו אסטרטגיה פשוטה: למצוא חברה שמשלמת דיבידנדים reinvest אלה דיבידנדים לאורך השנים על מנת לבנות את השווי הנקי שלך. עם זאת, זה לא כל כך קל. אתה צריך לוודא שאתה הנחת ההימורים שלך על שם איכות. אחרת, אתה יכול לראות דיבידנדים חתכים, חיסול דיבידנד, ואת מחיר פיחות. הנה הגורמים שאתה צריך להיות מחפש:

מזומנים חזקים, נמוך הכנסות ציפיות

הדבר הראשון שאתה צריך לחפש הוא רווחים עקביים. אם חברה היא לא רווחית בהתמדה, לגרד את הרשימה שלך. אפשר לראות תשואות דיבידנדים בריאים מחברות שמניבות רווחים אך לא צמיחה רווחית על בסיס שנתי, אך מאחר שחברות המשלמות דיבידנדים, שמציגות צמיחה רווחית, לא יהיה שום טעם לבחור את הרווחים. להדק את הפרמטרים שלך רק לשקול חברות המספקות צמיחה רווחית.

חפש ציפיות צמיחה לטווח ארוך בין 5% ל -15%. הסיבה שאתה לא רוצה ללכת מעל 15% נובעת הסבירות הגוברת של אכזבות הרווחים, אשר כמעט תמיד ניק מחיר המניה.

בעוד הרווחים מניבים צמיחה רווחית והם אינדיקטור מרכזי לחברת דיבידנדים איכותית, תזרים המזומנים הוא מה שמשלם עבור הדיבידנדים. זה המקרה, השלב הבא הוא לוודא לחברה יש תזרים מזומנים חזק הדור. (לפרטים נוספים, ראה:

מניות דיבידנד העליון של 2015 .) לבסוף, לחפש ישויות שהגדילו את הדיבידנד שלהם במשך חמש שנים או יותר. זה מגדיל מאוד את הסיכויים של המשך הצמיחה דיבידנד, וזה חיובי גדול עבור המשקיעים. וודא שאתה קונה מניות לפני תאריך הדיבידנד לשעבר.

אל תעשה החוב

תתרחק חברות המשלמות דיבידנד עם חוב מופרז. על מנת לקבוע את מצב החוב של החברה, להסתכל על יחס החוב להון שלה. אם יחס החוב להון גבוה, חפשו במקומות אחרים. כל משקיע שונה ביחס ל יחס החוב להון גבוה מדי, אך יש לשקול לא לכלול כל חברה עם יחס חוב להון מצפון ל - 00. באופן אידיאלי, אתה רוצה לראות יחס חוב להון מתחת 1. 00, אשר יאפשר לך לישון טוב יותר בלילה.

אם יש חוב, אז החברה נוטה יותר בשלב מסוים לשלם את החוב. כאשר זה קורה, זה אומר כי תוספת מזומנים הולך לכיוון deleveraging במקום דיבידנדים.

בדוק תעשיה בריאות

גורם זה לעתים קרובות הולך להתעלם, אבל זה לא צריך. בזמן העיתונות - אפריל 2015 - שמן משולב נפט וגז סבל בשל ירידה במחירי הנפט. המניות נמכרו, ובשל היחלשות הביקושים העולמיים ומעל האספקה, עליית מחירי המניות

ו- עליית הדיבידנד בעתיד הקרוב אינה צפויה ברוב המקרים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מניות נפט לראש לשלם דיבידנדים רגילים .) לעומת זאת, עם ההזדקנות דור הבייבי בום, הביקוש שירותי הבריאות יהיה דרך הגג על הבא 2-3 עשרות שנים. זה לא אומר מניות הבריאות הם חסינים מפני צניחות השוק הרחב, אבל הם עשויים להיות גמישים יותר מאשר רוב המניות. וכל עוד התעשייה היא במצב בום, יש יותר סיכוי לדיבידנד עולה. (לפרטים נוספים, קרא: מניות בריאות: רווחים נוספים?

) הנקודה: לא רק לבחור מלאי על בסיס ההיסטוריה. דברים משתנים. קח את תעשיית המשקאות הקלים, למשל. עם עליית הצרכן מודע לבריאות, ההימורים על משקאות מוגזים אינו צפוי להיות כמו דבר בטוח כמו בעבר. השחקנים העיקריים נעים למקום בריא / חלופי למשקה, אבל זה ייקח זמן לבסס את עצמם. אין טעם לקחת כביש מחוספס כאשר אחד חלקה זמין. (לפרטים נוספים על תעשיית הסודה, ראה: תעשיית סודה גוסס, אבל פפסיקו ישגשג.

השורה התחתונה אם אתה הולך להשקיע דיבידנדים, לחפש הגדלת רווחיות, צמיחה ארוכת טווח ברווחים צפויים בין 5% ל -15%, תזרים מזומנים חזק, יחס חוב נמוך להון וחוזק בתעשייה. כאשר אתה מוצא מלאי (או מניות) שעונים על הפרמטרים האלה, שקול להגדיר תוכנית דיבידנד reinvestment. (לפרטים נוספים, ראה:

4 מניות דיבידנד איכות

.)