כמעט שליש יועצים פיננסיים נופלים לתוך טווח הגילאים 55-64, על פי דו"ח של 2014 Crulli Associates, טוען כי ברוקר דילרים ו קסטודיאנים נמצאים בסיכון של אובדן נכסים כיועצים לצאת תַעֲשִׂיָה. יחד עם זאת, הנתונים מראים כי יועצים ההזדקנות האלה היו גוררים את רגליהם כשמדובר בתכנון הירושה. יועצים פיננסיים צעירים עשויים בקרוב לחוות שוק של מחפשי עבודה וכתוצאה מכך יועצים ממהרים לחזק את שיטות העבודה שלהם. הנה כמה עצות עבור יועצים פיננסיים צעירים כפי שהם לקפוץ לתוך תעשיית מחפש למקסם את ההצלחה שלהם.

-> ->

אף פעם לא להפסיק למידה

השווקים הפיננסיים בעולם מתפתחים כל הזמן, כלומר יועצים פיננסיים חייב להיות כל הזמן לומד לשמור על מהירות. לדוגמה, מחקרים כלכליים רבים תמכו ברעיון של קרנות סלולר (ETF) וקרנות נאמנות בעלות נמוכה, שכן הן עשויות לספק את התשואות הטובות ביותר לטווח הארוך, בעוד טכנולוגיות חדשות מתפתחות כל הזמן שיכולות לסייע באופטימיזציה תיקי לקוחות ולשפר את התשואות לטווח ארוך הסיכון שלהם. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד למכור קרנות נאמנות ללקוחות שלך .)

בנוסף למחקר, היועצים הפיננסיים צריכים גם לשמור על המגמות הרגולטוריות האחרונות כדי למנוע בעיות בהמשך הדרך. דוגמה מצוינת לשינוי הרגולטורי האחרון הם חוקי הנאמנות החדשים שנשקלים על ידי מחלקת העבודה, שתחייב את כל היועצים הפיננסיים לשים את האינטרסים של הלקוחות שלהם לפני שלהם, אשר יכול לאלץ את התעשייה לתוך בעלות נמוכה קרנות לעומת יותר קרנות יקרות.

יועצים פיננסיים צריכים לשמור על גבי מגמות מחקר ותעשייה על ידי מנוי על פרסומים בתעשייה, השתתפות בכנסים, ועיסוק בפעילויות אחרות שנועדו לשפר את הצעת הערך ללקוחות. על ידי שמירה על שינויים אלה, יועצים פיננסיים צעירים יכולים להבטיח שהם למקם את עצמם בצורה הטובה ביותר לעתיד, תוך סיוע למעסיקים ההזדקנות שלהם להסתגל למגמות חדשות הקרובות. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

למעלה עצות לעבודה ברשת עבור יועצים .) התחבר באופן אישי

מעולם לא היו אפשרויות נוספות עבור מישהו מחפש ייעוץ פיננסי, עם קרנות הנסחרות עושה את זה -העצמך גישה קלה יותר robo- יועצים מטפלים הפרטים. במובנים רבים, היועצים הפיננסיים מתבדלים על ידי התחברות עם לקוחות ברמה אישית על מנת לספק ערך טוב יותר בטווח הארוך. יועצים פיננסיים צעירים לא צריכים לשכוח את החשיבות של מערכות יחסים בחברה יותר ויותר דיגיטציה. הצורך בקשר אישי הוא הרבה יותר מאשר תכונה נחמדה של כל תרגול.על פי מחקר MyPrivateBanking, יועצי רובו ינהלו 255 מיליארד דולר בתוך ארבע שנים ויוצבו ככוח הולך וגדל לאורך זמן. יועצים פיננסיים צעירים יצטרך להתמודד עם מגמות אלה לאורך זמן הרבה יותר מאשר יועצים ההזדקנות יצטרכו במשך השנים הנותרות שלהם בעסקי הייעוץ הפיננסי. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

Robo-Advisors ו מגע אנושי: טוב יותר ביחד?

) יועצים פיננסיים מומלץ לשקול שותפות עם היועצים robo לטפל בהיבטים אוטומטיים של תכנון פיננסי, תוך שמירה לשלוט על התמונה הגדולה יותר וכל האירועים הפתאומיים המתרחשים. על ידי גישה זו, יועצים צעירים יכולים למקם את עצמם בצורה הטובה ביותר על ידי התמקדות בתחומים שהם יכולים להוסיף ערך ולא מנסה להתחרות ישירות, אשר יכול לשלם דיבידנדים במורד הכביש כמו בתעשייה מתבגר. להשקיע בעצמך

יועצים פיננסיים עשויים להיות מכירים היטב את הרעיון של הרכבות ריבית כשזה מגיע כספים, אבל אותם עקרונות חלים על הזמן המושקע על צמיחה מקצועית. לדוגמה, היועצים הצעירים צריכים תמיד לקרוא ספרים ומאמרים, להתנדב עם ארגונים מקצועיים, ולהשיג תעודות חינוכיות חדשות לאורך זמן על מנת לבנות את ערכם באופן קבוע הן ללקוחות והן למעסיקים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים יכולים לעזור לג'וניור לפרוח

.) בנוסף לבניית הערך שלהם, יועצים צעירים צריכים להיראות להחזיר לאחרים מוקדם ולעתים קרובות. חונכות יועצים פיננסיים צעירים או סטודנטים היא דרך מצוינת לשמור על ידע בסיסי, תוך סיוע לאחרים ובניית קרבה חזקה. השתתפות בבקשות הממשלה לקבלת מידע על מדיניות היא דרך מצוינת נוספת להחזיר לחברה באופן המקדם את האינטרסים של כולם. השורה התחתונה

עסקי הייעוץ הפיננסי ההזדקנות בקרוב יצירת הזדמנויות עבודה רבות עבור יועצים צעירים שאפתן מחפש מקום בעסק. בבוא הזמן, היועצים הצעירים האלה יכולים להצטייד בהצלחה על ידי למידה תמיד, שמירה על מגע אישי, והשקעה בעצמם ובאחרים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל

.)