תוכן עניינים:
יותר משליש מבעלי חברת הייעוץ הרשמית (RIA) מתכוונים לצאת מהעסק ב -10 השנים הבאות, על פי מחקר של Fidelity Investments. בעוד מחפשים את הגל הבא של כישרון להשתלט היא תוכנית רצף מושך, שלושה מתוך ארבע חברות RIA אין בעלי הדור הבא במקום. למעשה, הענף כולו מוערך להתמודד עם מחסור של 10, 000 יועצים פיננסיים עד 2020.
-> ->עבור יועצים פיננסיים אשר כבר אין כבר יורש בבית, גיוס ופיתוח יועצים- up- הקרובים יכול להיות בחירה בתכנון רצף קיימא. פידליטי מחקר מנהיגים עתידיים ערך ראיונות בקבוצות מיקוד מעמיקות עם יועצים צעירים שהשיטות שלהם כבר היו מוצלחות וממשיכות לצמוח. ממצאי המחקר מראים מה האתגרים היועצים הצעירים הפנים ומה גורם להם להישאר בפועל או לעזוב.
"אתה שומע הרבה על המלחמה על כישרון, אבל אני לא חושב מנהיגים המשרד לקחת את הסיבובים השני והשלישי של הקרב ברצינות כמו הראשונה", ג 'ילאן דאן, סגן נשיא בכיר, ניהול וייעוץ מקצועי, "Fidelity Clearing & Custody Solutions", בהצהרה, "גיוס אנשים חכמים, מוטיבציה הוא חשוב, אבל אתה יכול לשמור אותם ואתה יכול לחתוך אותם למנהיגים בעתיד?"- 3 - << -Term צמיחה.
)עזרה להם להתבסס כמו רבים מתחילים במקצוע חדש, שנים מוקדמות עבור יועצים מאתגרים.אתגרים משותפים כוללים פיצוי משתנה, נתיבי הקריירה ברור הקושי בהקמת ספר עסקים.החברות יכולות לסייע ליועצים חדשים להישאר עם זה על ידי הקמת יציבות כלשהי על ידי הצבת במקום llowing: מבנים צוות תומך: נאמנות מציע כי יועצים חדשים צריך להיות מוטבע בצוותים, וכי יש להקים תוכניות הדרכה רשמי. אחד על אחד אימון לאחר אינטראקציות הלקוח צריך להיות מסופק באופן עקבי, כמו גם הכשרה על תחומים מרכזיים כגון ביטוח לאומי, בריאות ופנסיה. זה יעזור לבנות אמינות עם לקוחות ישנים יותר.
להקל על עודף לחץ:
הקמת ספר עסקים לעתים קרובות פירושו כמה שנים של הכנסה בלתי צפויה עבור יועצים אשר רק מתחיל. זה יוצר הסחת דעת שעלולה להשפיע על הביצועים. חברות צריכות לשקול להציע רשת ביטחון באמצעות משרות שכירים. הם צריכים גם לסייע ליועצים הצעירים להקים ערוצי פרודוקטיביות פרודוקטיביים על ידי הצגתם לאחד או שניים מרכזי השפעה חזקה.
- שקיפות וכיוון: מ-ללכת, חברות ייעוץ צריך להבהיר כיצד יועצים משלמים על ידי מתן הכשרה ותקשורת על איך עובד פיצויים במשרד. זה צריך להמשיך לאורך הקריירות שלהם. נתיב קריירה ברור עם הנחיות שקופות על התוצאות הדרושות למעבר מתפקיד אחד למשנהו הוא גם המפתח. (עבור קריאה בנושא, ראה:
- מדוע שותפויות היועץ הן טובות יותר מאשר הולך סולו. )
- זיהוי, להשקיע למעלה מבצעים המחקר של פידליטי חשף שמונה תכונות אישיות ומאפיינים כי יועצים צעירים ומוצלחים להחזיק: כונן, לשים לקוחות הראשון, התמדה, משמעת, הסתגלות, סקרנות, מיומנות אנשים ויזמות. אבל זה איך יועצים אלה שונים זה יכול לעזור לחברות אפס על מציאת יועצים אשר יתאים ו לשגשג בתוך החברה של התרבות. המחקר מצא כי יועצים עם פוטנציאל מנהיגות נופלים לאחת משלוש קטגוריות אלה: פותרי בעיות חמלה: אלו המונעים על ידי תכנון פיננסי ופיתוח פתרונות; הם נהנים לעבוד עם לקוחות, אבל הם לא מוכווני מכירות. הם סקרנים ולומדים למידה; הם ידידותיים אבל לא בהכרח מוחצנים.
בוני:
יועצים אלה הם מונחה מטרה מונע, מוחצן, יזם ובטוח ביכולתם לבנות מערכות יחסים.
- מתחרים: יועצים אשר נופלים לקטגוריה זו ליהנות הריגוש של הציד ולהציג את החלק של העבודה כמו משחק או אתגר. הם אוהבים לעקוב אחר השווקים ולבחור את הזוכים בשוק המניות, והם מתמקדים פחות בתכנון הפיננסי. הם מונעים על ידי כסף.
- יועצים שיש להם תכונות אלה לקחו גם מסלולי חיים מגוונים שהובילו אותם לקריירה ייעוץ פיננסי. פידליטי טוען כי חברות אשר מקדישות תשומת לב רבה לפרופילים ולנתיבים הספציפיים של היועץ יכולים לקבל החלטות מותאמות אישית יותר, שיסייעו ליישר צוותים כראוי ולספק תמריצים שעשויים לעודד את אלה ואת הקריירה לאורך הקריירה שלהם. (לפרטים נוספים, ראה: שכירת עובדים לעסקים קטנים.
- עזרה למעלה כישרון Excel
לאחר כישרון העליון זוהה, חברות צריך לוודא יועצים אלה יש את הכלים להשגת המטרות שלהם . זה מתחיל להבין איך הם מגדירים הצלחה. פידליטי מצא כי יועצים צעירים מונעים רואים הצלחה כחופש כלכלי, עצמאות, סיפוק וגמישות. לשם כך, על חברות הייעוץ לקיים דיונים כנים על הון ועל הזדמנויות בעלות ולתת תמיכה בשיווק ופיתוח עסקי כדי לקדם את הצלחתם של יועצים צעירים. רוב היועצים הצעירים רוצים בהצלחה לשרת את בני גילם, כגון הדור X ו- Millennials. הם זקוקים לעזרה כדי לעשות זאת. פידליטי מציע להציע גמישות מסוימת בספריהם כדי לשרת את הדורות הצעירים. חברות צריכות גם לשקול מינוף העברת הזדמנויות עושר על ידי הקצאת צעירים, יועצים מוצלחים לילדים ויורשים של לקוחות מבוגרים הנוכחי. יועצים צעירים רואים פתרונות טכנולוגיים, ניהול קשרי לקוחות (CRM) בפרט, כבסיס לפרקטיקה שלהם. הם מצפים החברות שלהם לאמץ ולהשתמש בטכנולוגיות העדכניות ביותר. חברות הייעוץ צריך להיות בטוח לספק הדרכה שוטפת על איך להשתמש ביעילות כלים חדשים כדי לעסוק לקוחות לרכוש לקוחות פוטנציאליים חדשים. (לקריאה בנושא, ראה:
טכנולוגיה פופולרית עבור RIA.
)
כשמדובר באתגרים בתעשייה, פידליטי ממליצה לפירמות לפנות אליהם עם יועצים צעירים עם נקודת מבט מוצקה והדרכה. זה יהיה לבנות מודעות בנושאים עם השפעה גדולה כגון של משרד העבודה (DOL) הצעת חוק נאמנות, המעבר השקעות פסיבית ועליית היועצים robo.
השורה התחתונה עבור יועצים פיננסיים אשר אין להם כבר יורש במקום להשתלט על הפרקטיקה שלהם בבוא העת, גיוס צעירים למעלה הוא נתיב אחר תכנון התכנון. על מנת לשמור ולפתח כישרון צעיר, חברות צריך להיות תומכת מקבל אותם הוקמה, לספק פיצוי ברור נתיב הקריירה ולעזור להם להצטיין עם הכשרה נכונה וטכנולוגיה. (לקריאה הקשורה, ראה: RIAs: כיצד להשיג את העובדים שלך להישאר.
)