זמן המס הגיע שוב. אבל לפני שתתחיל בהכנת ההחזר שלך, יהיה עליך לאסוף כמה טפסים ונתונים. איסוף הכל לפני שאתה מתחיל למלא טפסים מספרים גריסה יהיה לפשט ולהאיץ את תהליך מייגע לעתים קרובות של מילוי החזרת המס שלך. הנה רשימה של המידע שאתה צריך למשוך יחד. (בצע את השלבים הפשוטים הבאים כדי להכין אותך ל -15 באפריל. ראה 10 שלבים להכנת מס .)

-> ->

מדריך: אישי מס הכנסה מדריך

1. עבור רווקים בודדים אם אתה רווק מועסקים על ידי מישהו אחר, ההחזר המס שלך יהיה קל יחסית להתכונן. הנה מה שתצטרך ולמה:

• החזר מס בשנה שעברה: אם אתה משתמש בתוכנת הכנת מס, הוא יבקש ממך חלק גדול מהמידע שנכלל בתשואה של השנה שעברה.
• מספר תעודת זהות: ה- SSN שלך הוא מזהה ייחודי המבטיח באופן תיאורטי שהממשלה לא תבלבל אותך עם מישהו אחר שמשתף את שמך. עליך לכלול אותו בהחזר המס שלך. אם אין לך לזכור שלך, לבדוק את הרשומות שלך וודא שאתה מזין את זה עם דיוק 100%. חסרים או לא נכון SSNs הם אחד הטעויות הנפוצות ביותר המס, אך אחת הטעויות הקלה ביותר להימנע. אל תסכן עיכוב ההחזר שלך או לפתות את ה- IRS לשלוח לך מכתבים מפחידים.
• טופס W2: זהו טופס המעסיק שלך נותן לך רשימות השכר שלך / משכורת, ניכוי מס המדינה הפדראלית, טיפים והכנסות הכנסה שנצברו. אם לא קיבלת אותו, ייתכן שתוכל לאחזר אותו באופן אלקטרוני אם אתה עובד עבור חברה גדולה. אם המעסיק שלך עושה טעות כאשר זה בעיות טופס W2 שלך, זה ינפיק גרסה מתוקנת בשם W2-C, ואז תצטרך שתי צורות. W2 נותן לך את המספרים שאתה צריך לדווח השכר שלך, משכורות, וטיפים (קו 7), כמו גם מס הכנסה פדרלי נידון. (קו 61).
• טפסים 1099 MISC: אם הרווחת הכנסה עצמית (פיצוי ללא שכר), דמי שכירות, תמלוגים או סוגים אחרים של הכנסה למס הכנסה ייחשב ל"שונות ", תקבל טופס זה בדואר. (אם ההכנסה העצמית שלך עולה על 400 $, תצטרך גם להגיש את לוח הזמנים של SE, שבו נסקור בחלק האחרון של מאמר זה).
• טפסים 1099-INT ו- 1099-DIV: טפסים משמשים לדווח על כל עניין והכנסות דיבידנד שאתה מרוויח. לדוגמה, אם יש לך תעודת הפיקדון כי הרוויח ריבית, כי ההכנסה תדווח על טופס 1099-INT. באופן דומה, אם אתה הבעלים של כל המניות אשר שילמו דיבידנדים והם לא בחשבון הפרישה שלך, טופס 1099-DIV ידווח כי ההכנסה. הזן את המספרים האלה בשורות 8 א, 8 ב, 9 א ו 9 ב בטופס 1040.
• טפסים 1099-R: טופס זה מראה כסף המתקבל מפנסיה, קצבאות, פרישה או תוכניות שיתוף רווחים, IRAs, חוזי ביטוח ואחרים מקורות הכנסה לפרישה.אם קיבלת את כל אלה, טופס 1099-R יהיה להנציח אותו.
• הכנסה אחרת: אם קיבלת דמי אבטלה, מזונות, התמורה הימורים, חובה חבר מושבעים, שכירות הכנסה, ביטול החוב או מכר את הבית שלך, ייתכן שיהיה הכנסה נוספת לדווח. כמו כן, להיות מודעים לכך רוב סוגי ההכנסה הם חייבים במס גם אם הם לא דיווחו על טופס 1099. אתה יכול לדווח על הכנסה נוספת על קו 21 של טופס 1040.

עכשיו, לאחר שאספת מידע על ההכנסה שלך, יהיה עליך לאסוף מידע שיצמצם את חשבון המס שלך. הנקודות הבאות והניכויים הם חלק מן הנפוצים ביותר (אם כי ייתכן שיהיו אחרים החלים על המצב שלך):

• תרומות IRA: אם תרמת ל- IRA, ה- IRS רוצה לדעת על כך. אם התרומה שלך היה מסורתי IRA, הצעת חוק המס שלך יופחת בהתאם, בהתאם ההכנסה שלך.
• חינוך הקשורים זיכויים וניכויים: מס הכנסה מאפשר משלם המסים מוסמך להפחית את חשבונות המס שלהם עבור הוצאות הקשורות חינוך תיכון בבית מוסד מוסמך. אם שילמת הלוואה סטודנט ריבית עודף של $ 600, את ההלוואה servicer צריך לספק לך טופס 1098-E מראה כמה ריבית שילמת בשנה שעברה. אם אינך מקבל אותו בדואר, טופס זה עשוי להיות זמין על ידי כניסה לחשבון שלך. תשלומי ריבית של פחות מ $ 600 עדיין deductible, אבל תצטרך לחפש את המידע בעצמך. אם יש לך הוצאות חינוך זכאי, אתה יכול להשתמש גם טופס 8863 או טופס 8917 לתבוע אשראי חינוך או שכר לימוד וניכוי דמי. אם אתה זכאי עבור אחד מהם, בחר באפשרות שתפחית את הצעת החוק שלך.
• התאמות אחרות : אם תרמת לחשבון החיסכון הבריאותי, שילמת הוצאות נעות עבור שינוי עבודה מתאימה או שנגרמו K-12 הוצאות מחנך, אלה עשויים גם להפחית את הצעת החוק המס שלך.

רגיל או מפורסם?
החלט אם לקחת את הניכוי הסטנדרטי או המפורט. אם אתה הולך לפרט, תצטרך רשומות עבור כל הניכויים אתה רוצה לתבוע על לוח א 'אלה כוללים הוצאות רפואיות שיניים, מס הכנסה המדינה, ריבית המשכנתא הביתה, מסים הנדל"ן, ביטוח משכנתא פרטית, תרומות, רכב מנועי מס רישום, נקודות המשולמות על משכנתא או למחזר, זיכויים אנרגיה מגורים ואשראי רכב חלופי.

לבסוף, כמה אנשים מזל יכול להיות כפוף המס המינימלי חלופי. (קרא כיצד לחתוך מס מינימלי חלופי שלך לקבלת מידע נוסף בנושא זה.)

2. עבור נשוי פילרים או פילרים עם ילדים אם אתה נשוי ו / או יש לך ילדים, תצטרך הכל על רשימת תיוג בודדת, ועוד כמה פריטים נוספים הקשורים לבן הזוג שלך ואת הצאצאים:

• מספרי ביטוח לאומי : אם אתה נשוי הגשת במשותף, תצטרך SSN של בן הזוג שלך. אם אתה רוצה לתבוע פטורים עבור ילדים התלויים שלך תלויים, תצטרך גם SSN שלהם. אם יש לך קרובי משפחה זכאים למי אתה יכול לטעון פטור, תצטרך SSN שלהם גם כן.יתר על כן, אם אתה נשוי, תצטרך להחליט כיצד להגיש. זוגות נשואים נוטים להניח כי הם צריכים להגיש את המסים שלהם במשותף, אבל זה לא תמיד את ההחלטה הטובה ביותר. (לקריאה נוספת, ראה הטבות מס של בעל בן / בת זוג נשוי באושר מסים קובץ בנפרד )
• זיכוי מס הילד: יחד עם הפטור על הכשרה ילדים תלויים, יש גם זיכוי מס הילד. טופס 2441 יכול לעזור לך לקבוע אם אתה יכול לקחת קרדיט על הוצאות טיפול בילדים ותלויים, אשר ניתן לטעון על קו 48 של טופס 1040. אשראי מס הילד (קו 51) יכול להפחית את חבות המס שלך על ידי $ 1, 000 לכל ילד זכאי .
• מזונות: אם אתה מקבל תמיכה זוגית, זה מדווח כמו הכנסה על קו 11. (לקבלת מידע נוסף, ראה יסודות תמיכה כספית תמיכה .)
• הטבות ביטוח לאומי >: הטבות ביטוח לאומי יכול להיות חייב במס - זה תלוי במצב המשפחתי שלך ואת ההכנסה הכוללת. דווח על הכנסה זו בקווים 20a ו- 20b. 3. עבור עצמאים פילרים

אנשים עצמאיים יכולים לקבל כמה החזרי מס מסובך ביותר, במיוחד אם יש להם מלאי כדי חשבון או הוצאות המשרד הביתה לדווח. להיות עצמאים בהחלט דורש יותר recordkeeping והוא יכול לעשות מס מקצועי לעזור רעיון טוב, אלא אם כן אתה במיוחד המס. הנה מה שתצטרך בנוסף לפריטים שנדונו לעיל כדי להשלים את לוח ג '(רווח או הפסד מעסק) וכל טופסי מס אחרים הרלוונטיים לעסק שלך.

1099s והרשומות שלך על ההכנסה שלך:

• אנשים עצמאיים לא מקבלים W2s. במקום זאת, הלקוחות שלך צריכים לשלוח לך 1099-MISC הדיווח שלך פיצוי nonemployee עבור השנה. שלא כמו עובדים, פיצוי זה בדרך כלל לא היו כל המסים מנע ממנו. עם זאת, חלק מהלקוחות שלך לא ישלחו לך 1099, אם כי לא הרווחת מהם לפחות 600 $ (סף הדיווח שנקבע על ידי ה- IRS), או פשוט משום שהם לא מבינים שהם נדרשים לשלוח לך אחד , לא מרגיש את זה או יש יותר מדי דברים אחרים כדי להתמודד עם. היעדר 1099 לא אומר שאתה לא צריך לשלם מס על ההכנסה. זו הסיבה שאתה חייב להסתמך על הרשומות שלך של כל הכנסה עצמית הכנסה הרווחת. שמירה על גיליון אלקטרוני לאורך כל השנה הוא מועיל; אם אין לך כבר אחד, עשה את זה עכשיו. זכור כי אנשים עצמאיים מבוקר בשיעור גבוה יותר, ואם אתה מתברר שיש underreported ההכנסה שלך, אתה תהיה כפוף מסים בחזרה, ריבית ועונשים. מלאי ועלות של מוצרים שנמכרו:
• אם העסק שלך מוכר מוצר, תזדקק לרשומות שלך ברמת המלאי, במכירות, במלאי שמושאל לשימוש אישי, בעלויות עבודה, חומרים ואספקה ​​הקשורים במכירת המלאי שלך , ואת הערך בסוף השנה של המלאי שלך. ניכוי משרד ביתי:
• אם אתה משתמש בחלק של הבית שלך באופן בלעדי עבור העסק שלך, אתה יכול לנכות אחוז של החשבונות של הבית שלך כהוצאה במשרד הביתה.עליך למלא טופס 8829. הקפידו לשמור רשומות קפדניות מכיוון שמדובר באזור מבוקר. עסקים ניכויים:
• אנשים עצמאיים יש ניכויים לרשותם כי עובדי החברה לא. ניתן לנכות הוצאות עסקיות רבות, לרבות פרסום, פעילות רכב, עבודה, ביטוח, שירותים משפטיים ומקצועיים, דמי שכירות או דמי חכירה, אספקה, רשיונות, הוצאות נסיעה ועוד, כל עוד הם נוצרים כהוצאות עסקיות תפעוליות. על מנת להיות ניתנים לניכוי, הוצאה חייבת להיות רגילה, נחוצה ומתועדת. הקפד לשמור את הקבלות שלך. כמה ניכויים, המתוארים להלן, אינם מקובצים עם ההוצאות העסקיות שלך. עצמאי פרישה תוכנית התרומה:
• אם אתה עצמאים, אתה עדיין יכול לתרום מסורתי או רוט IRA כמו כולם, אבל אתה גם יכול לתרום SEP, SIMPLE או תוכנית קוג. ישנן נוסחאות כדי לקבוע את הסכום המקסימלי שאתה יכול לתרום בהתאם לתוכנית שלך ואת ההכנסה העסקית שלך. תרומות ניתן לניכוי מס על קו 28 של טופס 1040. ביטוח בריאות ניכוי:
• אם אתה משלם עבור פרמיות ביטוח בריאות משלך, אתה עשוי להיות זכאי לתבוע את ההוצאות כמו ניכוי מס על קו 29. מס תעסוקה עצמית:
• אם אתה עצמאי, אתה אחראי לתשלום מסים חברתיים ומדיקייר שלך - הן של העובד והן של חלק המעסיק. הנחמה היחידה, וזה אחד קטן מאוד, היא כי חלק המעביד של מס ביטוח הפדרלי מס (FICA) המס הוא ניכוי מס על קו 27. השתמש לוח SE כדי לחשב כמה מס עבודה עצמית אתה חייב. (למידע נוסף, קרא את 10 הטבות מס לעצמאים .) תשלומי מס משוערים רבעוניים:
• כאשר אתה עצמאי, אינך חוסך מסים צ 'ק כמו עובדים לעשות; במקום זאת, אתה נדרש לשלם בתשלומים רבעוניים או 100% מהמס שחייבת בשנה שעברה או 90% מהמס שאתה חייב השנה. משוך את הרשומות של התשלומים שביצעת, כך שתוכל לראות כמה מס הפדרלי שלך כבר שילמת. כמו כן, תראה את ההחזר של השנה שעברה כדי לראות אם היה לך החזר שהחלת על מסים של השנה. השורה התחתונה

מאמר זה הוא רק מדריך להתחלה מהירה ואינו ממצה - עשויים להיות היבטים של מצב המס שלך שאינם מופיעים כאן. כאשר ספק, זה רעיון טוב להתייעץ עם מס מקצועי או, לכל הפחות, תוכנית מס תוכנה. לא משנה מה המצב הגשת שלך ולא משנה מי עוזר לך להכין אותו, הקפד לשמור רשומות הקשורות לכל מה שאתה טוען על ההחזר המס שלך. ייתכן גם רוצה לרשום הערות אז אתה יכול לזכור איפה המספרים שלך בא אם אתה צריך לחזור לחזור חודשים או שנים מאוחר יותר. (זמן המס יכול להיות מאיים - אבל לדעת טיפים אלה יכולים להקל על התהליך ולקבל לך לחזור חסון. בדוק הגשת החזר מס הראשון שלך .)