יועצים פיננסיים שמסוגלים לקבל את הלקוחות שלהם עוסקת במה שקורה עם תיקי ההשקעות שלהם ותוכניות פיננסיות הם הרבה יותר סביר לקבל הפניה חוזרת העסק בטווח הארוך. דרך אחת היועצים יכולים לשפר את שיעור ההפניה שלהם היא על ידי התאמת תיקי ההשקעות של הלקוחות שלהם עם האמונות שלהם ואת הערכים. אלה שחשים כי הכסף שלהם עושה יותר מאשר להרוויח אותם שיעור התשואה בלבד עשוי להיות הרבה פחות סביר לבצע שינויים בתקופות של תנודתיות, והוא עשוי להרגיש בטוחים יותר מפנה חברים או משפחה היועץ שלהם.

->

גישה חדשה הקצאת נכס

לקוחות רבים היום רוצה את הכסף שלהם לעשות יותר בשבילם מאשר פשוט לגדול עם הזמן. לקוחות המילניום בפרט רוצה ההשקעות שלהם לעבוד למען טובת המין האנושי או הסביבה בנוסף לגודל. ויועצים שמסוגלים לעמוד בביקוש זה יכולים בסופו של דבר לבנות מערכות יחסים עמוקות ומשמעותיות יותר עם לקוחותיהם בטווח הארוך. (לפרטים נוספים, ראה: אחריות חברתית אחראית: איך Millennials נהיגה זה .)

-> ->

ישנן מספר חלופות השקעה כי לאחרונה להיות זמין שיכול לעזור יועצים לעשות בדיוק את זה. השקעות ה - Impact הן קטגוריה של השקעות המיועדות לספק יתרון גדול יותר לחברה או לסביבה, בנוסף על מתן תשואה תחרותית. חברת Global Impact Network מדווחת כי המגזר המשפיע כיום עומד על כ -77 מיליארד דולר בנכסים המנוהלים. השקעות אלה מאפשרות ללקוחות לבחור אופציות על בסיס השפעתן על הסביבה, החברה או כיצד הן נשלטות וכן על סגנון ניהול ההשקעות שלהן.

השקעות הפסיון מייצגים שדרה נוספת שיכולה לספק הטבות נוספות מעבר לשיעור תשואה פשוט. השקעות אלה מיועדות ללקוחות עתירי הון, אשר יכולים להרשות לעצמם לרכוש פריטים שיכולים לספק הנאה מבעלות בזמן שהם מחזיקים אותם. פריטים כגון יצירות אמנות, עתיקות, שעונים ותכשיטים ואפילו מכוניות קלאסיות נופלים לקטגוריה זו. בנוסף לגורם ההנאה האישי, השקעות אלו יכולות גם לספק פיזור נוסף לתיק, שכן מחירי הפריטים הללו לא ישתנו במיתאם עם השווקים העיקריים. אבל הסיבה העיקרית כי רוב "אספנים המשקיע" יקנה פריטים אלה היא ליהנות היופי שלהם או להשתמש בזמן שהם הבעלים שלהם. (לפרטים נוספים, ראה: קרנות SRI ו 401 שלך (k): מה שאתה צריך לדעת .)

קרנות השקעה המספקים לנושאים ספציפיים, כגון סיוע לסביבה, הם סוג אחר של השפעה הַשׁקָעָה. כספים אלה עולים על תיבות הסגנון המסורתי כדי להקיף פילוסופיה או ערך המשקיעים שלה יחלקו.הם מתמקדים בדרך כלל בנושאים מקרו-כלכליים כגון אנרגיה מתחדשת, בריאות ואיכות חיים או טכנולוגיות פריצת דרך. אסטרטגיית השקעות השפעה יכולה גם לסייע ללקוחות להפחית את רמת הסיכון הכוללת שלהם, לשפר את התשואות שלהם לאורך זמן ולהשיג מטרות חשובות אחרות שהערך של הלקוח. הם גם מספקים רמה של גיוון כי מהלכים אותם מן המדדים בשוק רגיל.

סקר שנערך לאחרונה על ידי SourceMedia Research עולה כי כמעט שלושה רבע מהיועצים שנשאלו אמרו כי הם כבר עוסקים בהשפעה להשקיע עם הלקוחות שלהם או חושבים לעשות זאת. יועצים אלה גם גילה כי כשני שלישים של הלקוחות שלהם היו גם או רודף או שוקל גישה זו ההשקעה. השקעות מתמטיות יכולות לספק תשואות גבוהות במקרים מסוימים משום שהן ממוקדות יותר במגמות חברתיות, פוליטיות ודמוגרפיות המעצבות את העתיד. משמעות הדבר היא כי לעתים קרובות הם יכולים להיכנס בקומת הקרקע של הזדמנויות השקעה מסוימות, בעוד החברות שנבחרו הם עדיין בחיתוליו.

השורה התחתונה

יועצים פיננסיים המחפשים דרך חדשה כדי לחזק את קשרי הלקוחות שלהם צריך להסתכל על השקעות נושאיות. סוג זה של השקעות יכול לקבל לקוחות מתרגש יותר ממה שהם יכולים להרוויח ממנו, ולעסוק בהם ברמה עמוקה יותר. (לפרטים נוספים, ראה: מבט על יועצים המשרתים לקוחות נישה .)