כאשר מייסד ואנגארד ג'ון ג. בוגלה הציג את קרן המדד הראשונה ב -1976, הוא שינה את הפרדיגמה להשקעה למשקיעים בודדים בכך שהוא נתן להם גישה לדרך נמוכה של צבירת עושר. מטרתו הפשוטה של ​​בוגלה היתה להבטיח שהמשקיעים יקבלו את חלקם ההוגן בהחזרת השוק. מאז, ואנגארד אסף יותר מ -3 טריליון דולר בנכסים, המייצג כמעט 20% של תעשיית קרנות הנאמנות. שני שלישים מאותם נכסים מושקעים בקרנות המדד. למרות קרנות אחרות קרנות הנאמנות כבר מנסה לשחק לתפוס על ידי הוספת בעלות נמוכה אינדקס כספים לתפריטים שלהם, ואנגארד נשאר המנהיג הבלתי מעורער. נכון לשנת 2016, היא מציעה למשקיעים מספר יתרונות שלא ניתן להתאים. אלו הן הסיבות מדוע קרנות ואנגארד קרנות ייחודיים.

-> ->

מבנה בעלות ללא קונפליקט

לדברי בוגל, ניגוד האינטרסים הגדול ביותר בתעשיית קרנות הנאמנות הוא המרדף אחר רווחים. רוב קרנות הקרן הגדולות ביותר הן בבעלות תאגידית ויש להן אחריות למקסם רווחים לבעלי המניות שלהן. לשם כך, הם צריכים להוציא סכומים משמעותיים של כסף על שיווק והפצה כדי כל הזמן להרחיב את שולי הרווח שלהם. בוגל ביקש להיפטר מנוגדי העניינים ולשים את האינטרסים של המשקיעים תחילה על ידי ביטול הרווח של החברה. במקום להיות בבעלות בעלי המניות, ואנגארד היא בבעלות קרנות שלה, אשר, בתורו, בבעלות המשקיעים בקרנות שלה. כל הרווחים שנוצר מוחזרים לבעליו בצורה של הפחתת עלות. בוגל מעריך כי מבנה עלויות ייחודי זה חוסך משקיעים ואנגארד ככל 14000000000 $ בשנה.

בעוד אחרים מובילים ספקי קרן אינדקס כגון Schwab ו פידליטי לנסות להתחרות עם ואנגארד על העמלות, זה לא יכול להיות בר קיימא בשל המבנה שלהם עלות חברות. עמלות נמוכות של ואנגארד הם אפויים לתוך מבנה העלות שלה. כי אין מניע רווח, ואנגארד יש מערכת יחסים מהימן עם כל אחד הלקוחות שלה.

סופר אינדקס ניסיון קרן

ואנגארד המציא קרנות אינדקס, וזה כבר מציע להם יותר מכל קבוצה אחרת הקרן, מה שהופך אותו ייחודי יותר ומנוסה בניהול אותם. קרן אינדקס משקיעה בכל המדגם המייצג של ניירות הערך של המדד שאליו היא אמורה לעקוב. אם זה היה קל כמו לקנות את כל המניות של מדד מסוים, אז כל קרנות המדד יבצע את אותו הדבר, ולא טוב מאוד. למרות קרנות האינדקס מנוהלים באופן פסיבי, הם דורשים מומחיות ומיומנות בבחירת המניות בפרט לכלול בתיק וניהול המשקל שלהם על מנת להבטיח שהם מקרוב לעקוב אחר המשקל המשתנה של המדד. המטרה היא להבטיח ביצועים תיק רחב משקף את התשואות של המדד לאורך זמן, ואת המדד של ואנגארד קרנות שאין כמוהו ביכולות שלהם כדי להתאים את הביצועים של השווקים הבסיסיים שלהם.

קרן אינדקס עבור כל תיק

החל בינואר 2016, ואנגארד מציעה 53 קרנות מדד המכסים כמעט כל מדד השוק. רוחב אופציות הקרן מאפשר למשקיעים לעצב כל אסטרטגיה להקצאת הנכסים הדרושים להם כדי להתאים לפרופילי ההשקעות שלהם ולסבולת הסיכון שלהם. ספקי קרנות אחרות מציעים טווחים מוגבלים יותר של קרנות, אשר עשויים לדרוש מהמשקיעים להוסיף יותר יקר קרנות המנוהלים באופן פעיל כדי למלא את צרכי הקצאת הנכסים שלהם. משקיעים מתחילים יכולים לגשת ל - Vanguard של הקצאת הנכסים המקוונת, המאפשרת עיצוב של תיק בסיסי. משקיעים בעלי כמויות גדולות יותר של נכסים יכולים לגשת לשירות היועץ האישי של ואנגארד, המציע מערך שלם של כלים לניהול השקעות וייעוץ ליצירת תוכניות השקעה מותאמות אישית. שירות זה גם מספק גישה ליועצים כדי לסייע בהנחיות התכנון וההצעה.

נמוך עמלות

למשקיעים עם פחות מ 10 $, 000 להשקיע, קרנות ואנגארד קרנות יש כמה דמי הנמוך ביותר בתעשייה. אבל, עבור משקיעים עם $ 10, 000 או יותר להשקיע, את דמי הם בהחלט הנמוך ביותר בתעשייה. קרנות ואנגארד רבות מציעות שני סוגים גדולים של קרנות - מניות משקיעים ואדמירל מניות - עם שני שכבות של דמי השקעה. לדוגמה, יחס ההוצאות של ואנגארד סך הכל שוק המניות מדד המשקיעים בקרן המניות הוא 0. 17%. בהשקעה של יותר מ -10,000 דולר, מדד המניות הכולל של קרן המניות של אדמירל, בעל יחס ההוצאות, עומד על כ -0.05%. אם אין לך 10 $, 000 להשקיע בתחילה, ואנגארד מאפשר לך להמיר את המניות שלך מניות מניות אדמירל פעם החשבון שלך צבר $ 10, 000.