וואהד להשקיע היא נכנסה לאחרונה לתחום robo- יועץ ממוקד. רובו-יועץ ייחודית זו טוענת להיות פלטפורמת ההשקעה האסלאמית האוטומטית הראשונה בעולם, הנשלטת על ידי השריעה, חוק דתי המסדיר לא רק טקסים דתיים, אלא היבטים יומיומיים באסלאם. Wahed מוסמכת כיועץ לעושר תואם אתית. ההשקעות נבדקות על ידי ועדה של חוקרים מוסלמים ואתיים. ואת הפלטפורמה נועדה לפנות אל 2 מיליארד מוסלמים ברחבי העולם.

הן גישה והשקעות מותאמות עבור המשקיע הקטן; השירות יש $ 7, 500 השקעה מינימלית. לדברי מנכ"ל ג'וניד וואהד בהודעה לעיתונות שפורסמה לאחרונה, תיקי וואהד ביצעו טוב יותר - עם סיכון נמוך יותר מאשר המתחרים המסורתיים שלהם. Beta נבדק מאז 2015, תיק זמין כעת ב U. S. עם תוכניות להרחבת בינלאומית בשנת 2017. (לקריאה בנושא, ראה: רובוטים היברידיים כדי לחרוג מן המסורתית. )

- 9 ->

השקעות תואם שריעה

השקעות תואם שריעה, הידוע גם בשם השקעות חלאל, עשוי להיחשב תת ענף של השקעה אתית וחברתית אחראי. בניגוד למטרות של השקעה מסורתית על מנת למקסם את התשואה ולמזער את הסיכון, השקעה תואם שריעה נועד להתאים אתיקה ואת הרווחה אמונות של האיסלאם.

מועצת המנהלים Wahed משתמשת בקפידה של קווים מנחים כדי לבחון את ההשקעות הפרט. וואהד אינה משקיעה בחברות המספקות שירותים פיננסיים שאינם מוסלמים. הלוח האתי מנע את ההשקעה בספקים / תומכים של דברים כגון הימורים, משקאות חריפים, טבק ופורנוגרפיה. בהתאם לנהלי ההלוואות האסלאמיות, וואהד לא תשקיע בחברות המרוויחות הכנסות ריבית גבוהות מ -5% מסך הפדיון, אלא אם כן העודף יינתן לצדקה. כמו כן, נדרשות השקעות הוואה לשמור על אחוז מסוים מנכסים לא נזילים.

U. חברת הייעוץ הפיננסי שריעה, הייעוץ האתי, מייצגת את האתיקה והאמון הפיננסי של האחזקות הפרטיות של חברת וואהד. סוגי ההשקעות בוואדה מובחנים, אך גישת ההשקעה דומה למספר חברות רובו-מייעצות אחרות.

כיצד Wahed משקיע

המשקיע מתחיל להגיב על מספר שאלות הקשורות לסיכון. השאלות הראשוניות מתמקדות ביעדי השקעה, בצרכי נזילות, באופק הזמן וברמות נוחות הסיכון. באמצעות תורת הפורטפוליו המודרנית, הגישה של וואהד מייעלת את תיק המשקיעים בהשקעות תואמות שריעה, ומציעה את התשואות הגבוהות ביותר לסכום המינימלי של הסיכון.

קטגוריות ההשקעה הרחבה כוללות הון גלובלי, הון עצמי בשווקים מתעוררים, U.S. הון, REITs, סחורות והכנסות קבועות. באמצעות השקעות מקטגוריות אלה, אחוזי המשקיעים בקטגוריות נכסים ספציפיים נקבעים לפי סיווג הסיכון שלהם:

• שמרני מאוד
• שמרני
• מתון
• תוקפני בינוני
• אגרסיבי
• מאוד אגרסיבי < לדוגמה, תיק שמרני מאוד היה הבעלים של 15% הון, 72. 5% הכנסה קבועה, 5% זהב, 5% REIT ו 2. 5% במזומן. (לקריאה הקשורה, ראה:

Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד? > מהו גישה לאיזון מחדש של Wahed?

תדירות האיזון נקבעת על ידי מספר גורמים. אם המטרות של המשקיע או פרופיל הסיכון משתנה, התיק יהיה מאוזן. הנכסים יותאמו מחדש כאשר יתווספו כספים לחשבון או ייסוגו ממנו. שינוי משמעותי בתנודתיות השוק עשוי לעודד איזון מחדש. תיק זה עשוי להיות גם rebalanced אם יש סטייה גדולה מן הצרכנים החזרה הצפויה.

מהו מבנה עמלת האגף?

וואהד יש גישת חשבון לעטוף את העמלות. בדומה לרוב היועצים, החברה גובה דמי ניהול על בסיס סך הנכסים המנוהלים על ידי המשקיעים מבלי לגבות עמלות בגין עסקאות ופעילויות אחרות. הנה מבנה האגרה הנוכחי:

$ 7, 500 $ $ 49, 999-0. 99%

$ 50, 000 ל $ 249, 999-0. 79%

$ 250, 000 ל -499 $, 999-0. 49%

$ 500, 000 ו- over-0. 29%

השורה התחתונה

עבור מוסלמים דתיים הנשלט על ידי השריעה המחייבת עמידה קפדנית בסטנדרטים מוסריים ואתיים גבוהים, Wahed Invest Inc. היא ככל הנראה פלטפורמה מבורכת בסביבת robo-advvisor. במיוחד עבור משקיעים שאין להם סכומי כסף גדולים, פלטפורמת ההשקעה האוטומטית הזו פותחת את הדלת לתיק ההשקעות המנוהל באופן מקצועי. גם לא מוסלמים המעוניינים בגישה השקעה אתית עשויים לרצות לחקור את Wahed Invest. (לקריאה הקשורה, ראה:

שיפור משפר את האלגוריתם החדש של 'מס גרירה'.