יועצים פיננסיים מוצפים מדי יום עם מידע, החל בעסקאות תיקי לקוחות ועד אינדיקטורים לביצועים מרכזיים עבור העסק שלהם. בעוד הנתונים יכולים להיות מאוד מועיל, רוב היועצים אין לי זמן לסרוק גיליונות אלקטרוניים ולמצוא את פיסות המידע של פעולה שהם דורשים. החדשות הטובות הן שניתן לאחד מידע זה במרכז שליטה קל לשימוש - כלי המאפשר ליועצים להציג ולנהל נתונים הקשורים לתרגול שלהם - המספק תובנות ניתנות לפעולה במבט מהיר.

בואו נסתכל איך יועצים יכולים למנף לוחות מחוונים כדי לאחד מידע שלי זה תובנות שימושיות כדי לשפר את התרגול שלהם. (לקריאה הקשורה, ראה: למעלה 4 ניהול תיקי יישומים. )

מה הם לוחות מחוונים?

לוחות המחוונים הם פשוט ייצוגים חזותיים של נתונים רלוונטיים שניתן להשתמש בהם לקבלת החלטות מושכלות. לדוגמה, דוח הכנסה בגיליון האלקטרוני אינו מספק תובנות מיידיות, אך תרשים קו המציג צמיחה בהכנסות מעביר במהירות ערך.

ישנם שני סוגים עיקריים של לוחות מחוונים כי יועצים פיננסיים נפוץ להשתמש:

• לוחות מחוונים פנימיים . לוחות מחוונים אלה מודדים את מדדי הביצועים העיקריים עבור תרגול של יועץ, כגון הכנסות, הוצאות, רווחים תפעוליים, שולי רווח, שיעורי שימור לקוחות ופריסות.
• מרכזי שליטה של ​​לקוחות . לוחות המחוונים נועדו לסייע ללקוחות להבין תובנות חשובות מתיק ההשקעות שלהם, כגון תמהיל הפורטפוליו שלהם, תשואות פוטנציאליות, גורמי סיכון וחשיפה לאזורים מסוימים בשוק.

ניתן ליצור לוחות מחוונים באמצעות מגוון רחב של יישומים שונים מבוססי אינטרנט ו- Internet מבוססי. Microsoft Excel של Excel הוא היישום הפופולרי ביותר המשמש ליצירת לוחות מחוונים, כאשר היועצים להשתמש בכרטיסייה אחת לאחסון מידע אחר להציג אותו חזותית באמצעות תרשימים ואלמנטים אחרים.

לאחרונה, יישומי אינטרנט מתקדמים פיתחו אוטומטית את תהליך איסוף הנתונים והצגתם, תוך שיתוף בכל המכשירים. (לקריאה בנושא, ראה: יועץ פיננסי מוביל מגמות טכנולוגיה על האופק .)

בניית מרכז שליטה

יועצים פיננסיים עשויים להתפתות במהירות לזרוק לוח מחוונים או שניים, אבל ייצוגים חזותיים הם רק שימושי כמו הנתונים הבסיסית.

הצעד הראשון בבניית מרכז שליטה הוא לחשוב על הערכים שייכללו במרכז השליטה. בעוד היועצים עשויים אפס רק על מדדים פיננסיים, שיטות רבות יכול להפיק תועלת להסתכל על דברים כמו שיעורי שימור לקוחות וערכי אריכות ימים כדי לאמוד את איכות השירותים שלהם. מדדים לא פיננסיים אלה יכולים להשפיע במידה רבה על השורה התחתונה של תרגול ייעוץ פיננסי בטווח הארוך.

השלב השני בבניית לוח המחוונים הוא לקבוע את סוג הראייה המתאים כדי להעביר את נקודות הנתונים בצורה המשמעותית ביותר. לדוגמה, תרשימי קו נוטים להעביר מגמות הרבה יותר טוב מאשר תרשימים עמודות, בעוד תרשימים בר טובים יותר להציג השוואות של מדדים מרובים במסגרת זמן אחת. הדמיות אלו צריכות להיות ערוכות גם באופן שקל להבין, על ידי הצבת ערכים קשורים זה לצד זה. (עבור קריאה בנושא, ראה: יועצים: למה אתה אף פעם לא צריך לקמץ על טכנולוגיה.

אוטומטי לוחות מחוונים

יועצים פיננסיים מומלץ לשקול מיקור חוץ פיתוח לוח המחוונים שלהם כדי לחסוך זמן להבטיח את המידע מעודכן.

חברות כמו GeckoBoard הופכות באופן אוטומטי נתוני ביצועים מרכזיים ללוחות מחוונים אטרקטיביים, המספקים למשתמשים מידע, מוטיבציה ונתונים מונעים. על ידי ממשק עם יותר מ -60 יישומים של צד שלישי, הנתונים על לוחות המחוונים האלה מתעדכנים כל העת וניתן להציג אותם בצג ייעודי. פתרונות אחרים כמו SimpleKPI ו- Domo מספקים פונקציונליות דומה במגוון של נקודות מחיר שונות.

כשמדובר בלוח המחוונים נתונים הלקוח, יועצים פיננסיים אולי כדאי לשקול שימוש בפורטלים אוטומטיים הלקוח כמו Blueleaf או eMoneyAdvisor. כלים אלה כוללים לוחות מחוונים המיועדים לסייע ללקוחות להמחיש את תיקי ההשקעות שלהם בזמן אמת, כך שיועצים יכולים למקד את מאמציהם במשימות חשובות יותר. אלה סוגים של פורטלים הפכו פופולריים יותר ויותר בקרב לקוחות פוטנציאליים הודות לעלייה של יועצים robo כמו Weathfront ו Betterment.

השורה התחתונה

לוחות המחוונים הם דרך טובה ליועצים פיננסיים לדמיין מחוונים לביצועי מפתח ולעזור ללקוחות לתפוס מידע מפתח. למרות שניתן לבנות מרכזי שליטה באמצעות Microsoft Excel או יישומים דומים, מספר גדל והולך של יישומי אינטרנט מקלים על אי-פעם להדמיית מידע שנלקח בזמן אמת ממקורות של צד שלישי. יועצים פיננסיים אולי כדאי לשקול להשתמש בשירותים אלה כדי לשפר את שירות הלקוחות שלהם ולגדול בפועל שלהם. (לקריאה הקשורה, ראה: כיצד יועצים חייבים להגביר את הטכנולוגיה שלהם עבור כלל הנאמנות. )