a:

משיכות מ IRA המסורתית שלך יטופל כהכנסה רגילה, ואם אתה מתחת לגיל 59. 5 כאשר ההפצה מתרחשת, הסכום יהיה כפוף עונש נסיגה מוקדמת של 10 % (מהסכום שנמשך). הסכום יהיה פטור מן העונש מוקדם משיכה אם אתה עומד באחד החריגים הבאים:

- אתה מתכוון להשתמש ההפצה לקראת רכישה או בנייה מחדש של בית ראשון עבור עצמך או בן משפחה מוסמך (מוגבל ל 10 $ , 000 לכל חיים).
- אתה הופך להיות מושבת לפני ההפצה מתרחשת.
- המוטב שלך מקבל את הנכסים לאחר מותך.
- אתה משתמש בנכסים עבור הוצאות רפואיות שלא יוחזרו לך. *
ההפצה שלך היא חלק מתוכנית SEPP.
- אתה משתמש בנכסים להשכלה גבוהה. *
- אתה משתמש בנכסים לשלם עבור ביטוח רפואי לאחר לאבד את העבודה שלך. *
- הנכסים מופצים כתוצאה מהיטל מס הכנסה.
- הסכום שהופץ הוא החזר על תרומות שאינן מוכרות.

- <->

* הגבלות חלות

(לקריאה הקשורה, ראה כיצד ניתן לחשב קנסות על IRA או Roth IRA נסיגה מוקדמת? )

שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי.