איך להיות יועץ פיננסי לאחר עבודה בתחום אחר יכול להיות נתיב קריירה אופטימלי. יועצים פיננסיים משתמשים במיומנויות רבות הנדרשות גם בתחומים אחרים. מהוראה, למכירות ואפילו למשחק, יש מקום לחלפני קריירה בעולם היועץ הפיננסי.

רישיונות נדרש

יש יותר מ -100 אישורים פיננסיים שונים יכולות רבות בתחום. למעשה, אין אישור סטנדרטי סופי עבור יועץ פיננסי. האישורים הפופולריים ביותר יכול להיות מבושל עד שלושה: מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), מומחה פיננסי אישי (PFS) ו Chartered Financial Analyst (CFA). למרבה המזל, עבור switchers הקריירה כמה חברות ברוקרים גדול יספק התמחויות כמו גם קורסי הכשרה עבור העובדים הפוטנציאליים שלהם. (למידע נוסף, ראה: אישורי היועץ הפיננסי העליון 3 .)

בנוסף, ישנם שלושה רישיונות כלליים כי היועצים הפיננסיים חייבים לקבל. ראשית, רשיון סדרה 7 או רישיון נציג ניירות ערך. יועצים פיננסיים גם צריך רישיון סדרה 63 או רישיון סוכן ניירות ערך אחיד. זה יאפשר יועץ לעבוד על פני קווי המדינה. על מנת לגבות עמלות ייעוץ, על המבוטח הפיננסי לעבור את בחינת הסדרה 65 או את חוק ייעוץ הייעוץ האחיד.

היועץ הפיננסי החדש צריך מיומנויות מסוימות כדי להצליח בתחום. עבור מחליפי הקריירה, מיומנויות אלה להעברה עשוי להיות מושחז במגוון של קריירה שאינם פיננסיים. למעשה, מחליפי הקריירה מביאים כוחות יוצאי דופן מן העיסוקים הקודמים שלהם.

מיומנויות דרושים

יועצים פיננסיים זקוקים למגוון רחב של מיומנויות. מיומנויות מכירה הן חשובות, הן במישרין והן בעקיפין בתחומים רבים. לדוגמה, מורה חייב להיות מוכר מעולה כדי לקבל בכיתה שלה לקנות את החומר שהיא מכירה (או הוראה). עבור יועץ פיננסי, לא רק שהיא יכולה למכור מוצרים פיננסיים ספציפיים, אלא גם להסביר - ובסופו של דבר למכור - מושגים מסוימים האוצר כגון גיוון הקצאת הנכסים. (לפרטים נוספים, ראה: הסמכה כי כל יועץ פיננסי צריך .)

מיומנויות היזמות חשובות ליועצים פיננסיים. בין אם אתה בוחר ללכת בפועל עבור עצמך או להצטרף לחברה, אף אחד לא ימסור לך בסיס לקוחות. זוהי האחריות שלך לבנות בפועל משלך. בעלי עסקים לשעבר ונציגי מכירות, עם עניין האוצר, מתאימים היטב להפוך את הקריירה לעבור להיות יועץ פיננסי. אם אתה יודע איך להיות מתמשך, ממושמע ברשת, אז יש לך מיומנויות ההעברה החשובים להיות יועץ פיננסי.

הוראה חזקה מיומנויות תקשורת נדרשים להיות יועץ פיננסי המוסמכת.רבים מהלקוחות שלך יגיעו בלי לדעת את ההבדל בין מניות, אג"ח, קרן נאמנות או קרן הנסחרת (ETF). זה יהיה התפקיד שלך בבירור לחנך את הלקוח החדש על השווקים הפיננסיים הבסיסיים ומוצרים. מורים, אנשי עסקים ונשים ואפילו שחקנים בעלי יכולות תקשורת חזקות עשויים להיות יועצים פיננסיים יציבים. (לקריאה הקשורה, ראה: מבוא לתכנון CFA .)

תסתכל על קריירה מחליף אריק היידן, יועץ פיננסי מורגן סטנלי. היידן היה שחקן ומוסיקאי שהופיע בברודוויי ב"רביעיית מיליון דולר "ובסיורים הלאומיים הראשונים של" ספליוט "ו"מיליאני פייתון". "במאמר שפורסם לאחרונה בוול סטריט ג'ורנל, הסביר היידן שיש לו מגוון של תחומי עניין מחוץ למוסיקה ולמשחק. לאחר לקיחת שיעורי מימון הוא החליט לעזור לאחרים עם הכספים שלהם ולעבוד עם לקוחות בתעשיית הבידור בעיר ניו יורק תעשיות. זה התחיל את המעבר הקריירה שלו להיות יועץ פיננסי.

כדוגמא נוספת, היועצת הפיננסית של קרוב משפחה עזבה עבודה הנדסית משתלם להשתמש במיומנויות שלה כיועץ. כעת היא עובדת בחברת ייעוץ פיננסי עם לקוחות ברחבי הארץ. כישוריה האנליטיים והטכניים הכינו אותה להבנת נושאים כספיים ומשקיעים.

השורה התחתונה

U. ס 'חדשות ו- World Report מצטט תכנון פיננסי כמספר ארבע בעסקאות הטובות ביותר. השכר החציוני הוא 81 $, 060 עבור יועץ פיננסי בתעשייה תביעות רק 3% 3. שיעור האבטלה. עם יועצים מבוגרים רבים פורש פוטנציאל הכנסה גבוהה, יש הזדמנויות עבודה מצוינת עבור מחליפי הקריירה בתחום הכיבוש הזה. (לקריאה בנושא, ראה: האם קריירה בתכנון פיננסי בעתיד שלך? )