כאשר בודקים ציטוטים שונים על קרנות נאמנות, ייתכן שתראה מחירים שונים עבור סוגי מניות קרנות נאמנות, כי נראה מחזיקים מוצרים דומים או זהים. אלה סוגים שונים - "A", "B" ו- "C" - כל מאופיינים על ידי מבנים עומס שונים שלהם.
מניות 'A' מציינות בדרך כלל חיוב נטען מראש. עומס זה נקבע בדרך כלל למשך הקרן והוא ישתנה בהתאם לסוגים השונים של קרנות נאמנות. חברות הקרן מכירות בכך שהמטען הקדמי מרתיע את המשקיעים, ולכן כדי להמתיק את האטרקטיביות של הקרן, הם עשויים להפחית את יחסי ההוצאות הניהוליות (MER). לכן, כמה קרנות טוענים כי, למרות שאתה משלם תשלום גדול מראש, תוכל בסופו של דבר לחסוך כסף אם תחליט להחזיק את הקרן במשך זמן רב.
מניות "B" בדרך כלל הן קרנות נדחות. במקרים רבים העומס הנדחה יתפזר לאורך לוח זמנים, כך שככל שתחזיקו בקרן זמן רב יותר, כך יקטן העומס הנדחה. כאשר לקרן הנדחית אין עוד חיובים קודמים, היא בדרך כלל תסווג מחדש כמניות א '. זה עשוי להיראות יתרון לקנות ולהחזיק את הכיתה 'B' עד מבנה העומס לחלוטין מתמוסס, אבל זה לא בהכרח המקרה. חברות הקרן עשויות לעקוף רווחים אבודים על ידי גביית מר גבוה יותר.
מניות 'C' הן קרנות עומס קבוע. ללא קשר למספר השנים שבהן הקרן מוחזקת, קיים עומס הטעינה. מאחר שהעומס של הקרן נמוך יותר משני הכיתות 'A' ו- 'B', יש לה גם יחס הוצאות גבוה יותר לקיזוז ההכנסה האבודה של הקרן; יתר על כן, מניות 'C' בדרך כלל אינן מסווגות מחדש למניות 'A', מה שאומר כי הרוכש של מניות אלה יהיה תקוע לשלם את מלוא העומס כאשר הוא או היא מוכרת את הקרן.
יש לזכור כי חברות הקרן יציין את קרנות הנאמנות הרב-מחזוריות שלהן באופן שונה, אך המכתבים שאנו מתייחסים אליהם הם הסיווגים הנפוצים ביותר. כאשר אתם מחפשים לרכוש קרן חדשה, זה בהחלט חשוב כי אתה מבין את מבנה העומס וזמינות של שיעורים שונים. כמו כן, זכור כי עומסים אינם מקבלים באופן אוטומטי לך תשואה גבוהה יותר. למעשה, רוב הראיות מעידות כי אין לטעון את העומס כמעט תמיד בחירה טובה יותר.
(כדי ללמוד עוד על קרנות נאמנות ועל שכרם, עיין שלנו קרן נאמנות קרן הדרכה .)
למעלה קרנות נאמנות קרנות נאמנות של אמריקה (TWSAX)
גלה שלוש קרנות נאמנות להקצאת נכסים מ- American Century Investments. יש כספים שיתאימו לפרופילי סיכון אגרסיביים, מתונים ושמרניים.
הם יחסי תשלום דיבידנד שונים במגזרים שונים במשק?
לגלות אילו ענפים כלכליים יש יחס גבוה יותר או נמוך יותר יחס הדיבידנד התשלום ואת הגורמים השונים הקובעים יחסי התשלום.
מדוע ציטוטים של נפח אפשרויות שונים באתרים שונים?
ציטוטים של אופציות שונים במחיר ובנפח, מפני שאופציות זהות יכולות לסחור ביותר משוק אחד או החלפה אחת. בדרך כלל, חילופי האופציות העיקריים ב U. S הם חילופי אמריקה, פסיפיק, שיקגו ופילדלפיה. אם היית מסתכל על אופציית שיחה מסוימת עם מחיר תפוגה מסוים ופקיעה, סביר להניח שהאופציה תתבצע בבורסה אחת או יותר, אך במחיר שונה על כל אחת מהן.