הופעת robo- יועצים השפיעה משמעותית על שוק היידוע בתקופה קצרה מאוד של זמן. יועצים פיננסיים רבים רואים אלה פלטפורמות השקעה אוטומטיות כמו תחרות, בעוד אחרים שילבו אותם ואת הרעיונות הטובים ביותר שלהם או שירותים לתוך שיטות משלהם בדרגות שונות.

יש כמה דברים כי יועצים יכולים ללמוד מתוכניות אלה שיכולים לעזור להם בקנה מידה יעיל לגדול העסק שלהם. לרובו-יועצים יש הרבה מה ללמד אותנו במקצוע התכנון הפיננסי המודרני, ואלו שמוכנים להקשיב יכולים להפיק רווח משמעותי מהדוגמה שלהם.

הנה מה ללמוד מן השיטות המומלצות robo-advvisor. (לקריאה נוספת, ראה: כיצד יועצים יכולים להתאים לרובו-יועצים.

קלות על פי טכנולוגיה

אחד השיעורים המרכזיים שיועצי רובו-יועצים יכולים ללמד אותנו הוא שזה אפשרי כעת לפתוח חשבונות באופן מקוון ללא צורך לקיים מספר פגישות עם הלקוח מראש. יועצים רבים מנסים לפתוח חשבונות עם פגישה הלקוח הראשונית ואחריו אולי אחד או שניים יותר לפני כל עסק הוא transacted. אבל רובוס פתחו את הדרך ללקוחות לדלג על צעדים ביניים אלה להגיע ישר לעסק. היועצים גם צריך ללמוד כיצד להפוך לקוחות חדשים הנחיתה תהליך יעיל יותר, כך שהם יכולים לשמור על קשר עם התחרות האוטומטית שלהם. כמובן, יועצים רבים מאפשרים כעת ללקוחות להירשם באינטרנט באמצעות טכנולוגיה זו.

בנוסף, היועצים צריכים להתחיל לשקף את היעילות שמפעילים הרובוטים ולדאוג שהמשרדים האחוריים שלהם וחדרי הציות שלהם יפעלו ביעילות השיא עם פיגור מועט או ללא זמן בין עסקאות וכיצד הן מעובדות . הדבר יאפשר ליועצים לקבוע נקודת מחיר טובה יותר עבור השירותים שלהם ולשמור על שולי רווח מכובדים בעסקיהם.

לקוחות רבים רוצים כעת להגיע ליועצים שלהם באופן מקוון, בין אם באמצעות הודעות מיידיות, סקייפ / FaceTime או דוא"ל, ויועצים צריכים להיות תוכנית מקיפה עם מערכת של כללים עבור כל התכתבות הלקוח ופניות. היועצים צריכים גם להיות פורטל ספציפי של המשרד שלהם, כמו גם אפליקציה לנייד כי כבר מותאם אישית כדי לאפשר ללקוחות לגשת לכל הנתונים שלהם במקום עסקאות במהירות ובקלות. לאחר נתונים אלה נקודות מגע יש כבר מיושם, אז יועצים יהיה בעמדה טובה יותר לשווק לא רק ללקוחות המסורתיים שלהם, אלא גם צעירים, לקוחות טכנולוגית מתמצא אשר עשוי לרצות לעשות את כל העסק שלהם באינטרנט. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

יועצים: למה אתה אף פעם לא צריך לקמץ על טכנולוגיה ו יועצים: להיות דרך אלה snags חמורות. )

המפתח כאן הוא לעצב אתר אינטרנט זה נראה גם טוב כמו יישום הטלפון, אשר יכול להיות אתגר במקרים מסוימים. אתרי אינטרנט רבים שנראים נהדר על מסך המחשב נראה נורא על טלפון חכם או טאבלט, ויועצים צריכים להיות מודעים לבעיה זו כאשר העיצוב שלהם אתרים ממותגים. יועצים אשר מחפשים שותף דיגיטלי עבור העסק שלהם עשוי להיות חכם להשתמש אלה שיש להם שותפות עם סוחר הברוקר שלהם או נושאות ביטוח. הדבר עשוי לפשט את האינטגרציה ולהאיץ את תהליך היישום.

היועצים צריכים לראות היכן הפערים נמצאים בתהליכים הנוכחיים שלהם ולמצוא תוכניות שיכולות לעזור למלא אותם פערים בצורה חלקה ומאורגנת. הם עשויים להזדקק כדי להירשם עם כמה תוכניות שונות לפני מציאת ההתאמה הנכונה, אבל זה יהיה זמן ומאמץ כי הוא השקיע היטב בטווח הארוך.

השורה התחתונה

יועצים אשר מחפשים לקחת את העסק שלהם לשלב הבא צריך לקחת דף מן היועצים robo כי הם מחלחלים במהירות את השוק. יעילותם, ניידותם ושקיפותם מספקים שירותי מפתח לדור חדש של לקוחות המחפשים גישה מתמדת לכספם ולנתונים מעודכנים על תיקיהם. יועצים המסוגלים לרתום טכנולוגיה זו ביעילות יהיו לקוחות מרוצים יותר שורה תחתונה טובה יותר. (לקריאה נוספת, ראה:

כיצד יועצים יכולים להתחרות עם רובו-יועצים. )