a:

חברות קרנות נאמנות מספקות למשקיעים מספר שיטות לרכישת מניות, כולל תשלום עומס מכירות חזיתי, השקעה ללא עומס או תשלום עומס מכירה נדחה בעת פדיון מניות. מכיוון שלכל שיטת רכישה יש יתרונות וחסרונות ייחודיים משלה, המשקיעים צריכים להיות מודעים להבדלים בין שתי השיטות הנושאות שמות דומים. קרנות ללא עומס הן השקעות שאינן נושאות עמלות מכירה בעת רכישה או פדיון. כספים המסווגים כהשקעות ללא עומס קדמי גם הם ללא תשלום כאשר המניות נרכשות, אך הם נושאים עמלת מכירה נדחית מותנית בעת מכירת ההשקעה.

- <->

No-load כספים

בשנים האחרונות, ללא העמלות קרנות נאמנות זכו לפופולאריות בקרב משקיעים בודדים אנליסטים השקעות בגלל העלות שלהם בעלות נמוכה. קרנות ללא עומס מציעות למשקיעים את היכולת לרכוש מניות של השקעות בקרנות נאמנות מבלי לשלם עמלת ברוקר או יועץ כאשר המניות נרכשות לראשונה או כאשר ההשקעה נמכרת. עם זאת, קרנות ללא עומס נושאות הוצאות אחרות, כולל דמי אחזקה וחשבונות, ויחס הוצאות הקרן עדיין חל גם כאשר לא הוערך עומס. משקיעים אשר מעדיפים ללא עומס הכספים הם בדרך כלל אלה שמרגישים נוח מספיק כדי לקבל החלטות השקעה ללא סיוע של מקצועי פיננסי.

-> ->

ללא תשלום מול קרנות

בדומה ללא קרנות לטעון, ללא מול עומס הכספים מציעים למשקיעים את היכולת לרכוש מניות ללא עומס המכירות מראש. עם זאת, דמי מכירה נדחים מותנים מוערכים כאשר מניות נפרעות או נמכרות. אין לטעון מול קרנות מכונים לעתים קרובות כמו לטעון עורף, והם יכולים לשאת עלויות גבוהות יותר מאשר מול העומס קרנות נאמנות אם הערך של ההשקעה עולה באופן משמעותי לאורך זמן. יחס ההוצאות מתייחס לקרנות ללא עומס, כפי שהוא עושה ללא עומס וכספי עומס, אך בדרך כלל אין דמי חליפין או דמי אחזקה המשולמים למשקיעים. לא מול עומס הכספים המתאימים ביותר עבור משקיעים אשר עשויים להזדקק לסיוע מקצועי מקצועי ורוצים לרכוש מניות רבות ככל האפשר ללא תשלום חזית המכירות.

-> -