a:

קרנות נאמנות השקעות משותפות אחרות פופולריים בקרב המשקיעים כי הם מספקים רמה של גיוון וניהול מקצועי לא נמצא בהון הפרט או רכישות החוב. אולם, מבין אלפי אופציות קרנות הנאמנות, קיימים מספר גורמים שיש להתחשב בהם לפני ביצועם בטווח הקצר או בטווח הארוך.

רוב קרנות הנאמנות נמכרות או בעזרת יועץ מקצועי או מתווך או מוצעות ישירות באמצעות קרן נאמנות. הכספים הנמכרים דרך רשתות היועצים מוצעים כמניות Class A, אשר נושאות עומס מכירות מראש. כספים שנמכרו ישירות מחברת קרנות נאמנות אינם מטילים בדרך כלל תשלום מכירות מראש והם נקראים קרנות ללא עומס.

כל סוג של קרן נאמנות יש את היתרונות שלה, אבל מניות Class A הם המתאימים ביותר למשקיעים המבקשים את עזרתו של יועץ פיננסי או מתווך, בעוד קרנות ללא עומס מתאימים יותר למשקיעים שאינם צריך או רוצה עזרה מקצועית.

A- שיתוף קרנות נאמנות יתרונות

היתרון הגדול ביותר לרכישת קרנות נאמנות הוא לשתף את העצה שקיבל תמורת עומס המכירות upfront. יועצים שמוכרים קרנות נאמנות מסוג A-share מתוגמלים באמצעות דמי המכירה הראשונים, ובתמורה הם אמורים לספק מחקר על מנהלי הקרנות, יחסי ההוצאות וביצועי הקרנות לאורך זמן על מנת לסייע למשקיעים לבצע רכישה מתאימה של קרנות נאמנות. עבור משקיעים שאין להם את הזמן או הרצון לבצע מחקר זה, את ההמלצות של יועץ יכול להיות יקר.

בנוסף לייעוץ מקצועי, קרנות נאמנות למניות יש דמי שיווק נמוכים יותר, הנקראים 12b-1 חיובים, ורבים להציע breakupoints על רכישות. קרן נאמנות נותנת למשקיע הפחתה בהוצאות המכירה על סף מסוים, כגון $ 10, 000, $ 25, 000 או $ 50,000.

A מניות קרן נאמנות החסרונות

תשלום המכירות מראש עבור קרן נאמנות משותפת יכולה ליפול בין 2. 75% ל -5% 75%. השקעה ראשונית וכל השקעה עוקבת מופחתות על ידי עמלת המכירה, והיתרה הנותרת מושקעת בקרן.

לדוגמה, משקיע עם $ 10, 000 להשקיע בקרן נאמנות, אשר גבה 4% ישלם 400 $ כוועדה מעל ההשקעה שלו, והשאיר $ 9, 600 לרכישה מניות קרן הנאמנות. Upfront מכירות המון יכול לעשות את זה יותר קשה להשיג שיעור הולם של תשואה לאורך זמן.

No-Load קרנות נאמנות יתרונות

קרן ללא עומס לא מגיע עם אותו ייעוץ או מחקר של יועץ או מתווך, וככזה, אין עלות upfront up tofront.מאחר שלא משולם פיצוי לצד ג 'להמליץ ​​על הקרן, יחס ההוצאות בתוך רוב קרנות העומס נמוך מהון המניות. צמצום upfront ואת עלויות מתמשכות פנימיות של קרן נאמנות עשויה לאפשר למשקיעים להשיג שיעור גבוה יותר של תשואה לאורך זמן.

חסרונות של קרנות נאמנות ללא עומס

קיימים כיום אלפי השקעות בקרנות נאמנות, והמשקיעים עשויים למצוא אתגר מאתגר לפענוח המתאים להם ביותר על בסיס סובלנות הסיכון, ניהול הקרנות והביצועים ההיסטוריים. אין לטעון כספים לא מגיעים עם ייעוץ או המלצות של יועץ או מתווך, ולכן הסיכון של בחירה גרועה נשאר עם המשקיע לבד.