a:

תשואה שנתית "טובה" על קרן נאמנות ניתנת למדידה רק במובן יחסי, מושפעת בעיקר ממטרות ההשקעה של המשקיע הפרטי ומהתנאים הכלכליים והכלכליים הכלליים.

רוב קרנות הנאמנות מיועדות למשקיעים לטווח ארוך. הם נוטים לנסות להראות רמות צמיחה יציבות יחסית, עקביות, עם תנודתיות פחות מאשר בשוק כולו. מבחינה היסטורית, קרנות נאמנות נוטות להיות נמוכות בהשוואה לממוצע השוק במהלך שווקי השור, אך הן עולות על הממוצע בשוק במהלך שווקי הדובי. למשקיעים לטווח ארוך יש בדרך כלל סובלנות סיכון נמוכה יותר והם בדרך כלל מודאגים יותר עם צמצום הסיכון בהשקעות בקרנות הנאמנות שלהם מאשר עם רווחים מקסימליים.

על מה מהווה תשואה שנתית טובה ממוצעת לקרן נאמנות, "טוב" יוגדר במידה רבה על ידי הציפיות של המשקיע הפרטי ורמת התשואה הרצויה. רוב המשקיעים עשויים להיות מרוצים על ידי התשואה כי בערך משקף את התשואה הממוצעת של השוק הכולל ולשקול תשואות כי לפגוש או לחרוג כי המטרה להוות רמת הכנסה שנתית טובה. עם זאת, משקיעים המחפשים תשואות גבוהות יותר יתאכזבו מרמת התשואה על ההשקעה.

התנאים הכלכליים והביצועים של השוק הם גם שיקולים חשובים בקביעת תשואה טובה על ההשקעה. לדוגמה, אם שוק המניות הכולל חווה שוק דוב קשה במהלך השנה, עם המניות יורד ב -10% -15 בממוצע, אז משקיע בקרן שהבינו רווח של 3% בשנה עשוי לשקול את זה מצוין לחזור. תחת תנאי שוק שונים, המשקיע יהיה מאוד לא מרוצה עם אותה רמת התשואה.

-> -