a:

חשוב למשקיעים לבחון את כל המידע הכלול בתשקיף של חברה להשקעות. עם זאת, ארבעת הסעיפים החשובים ביותר עבור המשקיעים הם אלה המסבירים את מטרות הקרן ואת אסטרטגיית ההשקעה; רמת הסיכון הכרוכה בקרן; ביצועי העבר; ואת דמי הקרן. תשקיף מתאר מה קרן נאמנות מציעה והוא נדרש כדין כדי להכיל מידע מסוים. תשקיף יכול להיות ארוך ולהופיע מכריע במקצת. עם זאת, המשקיעים צריכים לקחת את הזמן כדי לקרוא ולהבין כמה קטעים מרכזיים של התשקיף כדי לקבל החלטה השקעה מושכלת.

כלול בתשקיף הקרן הוא הצהרה על היעדים, או המטרות, קרן שואפת להשיג. באופן כללי, סעיף זה מדגיש מה הקרן שואפת להשיג במונחים של התשואה על ההשקעה (ROI), את אסטרטגיית ההשקעה היא מעסיקה ואיזה סוג של נכסי השקעה מהווים את רוב אחזקותיה. עבור חלק מהקרנות, המטרה היא להתמקד ביציבות פיננסית ארוכת טווח ובהכנסה קבועה. קרנות אחרות מתמקדות בהזדמנויות קצרות טווח או רווחי הון לטווח קצר. מגוון רחב של קרנות השקעה זמין מציעה מגוון רחב של אפשרויות מספיק כדי להתאים את סגנון ההשקעה המועדפת של ממש על כל משקיע, ממשקיעים הכנסה שמרנית מאוד למשקיעים ערך למשקיעים בסיכון גבוה, צמיחה אגרסיבי. חשוב למשקיעים פוטנציאליים לקבוע מה המטרות הפיננסיות שלהם לפני ביצוע השקעות. המשקיע יכול לאחר מכן לחפש קרן התואמת את המטרות האישיות שלו ואת אחד שבו הוא נוח עם אסטרטגיית ההשקעה המוצעת.

עבור כל משקיע פוטנציאלי, חשוב גם לדעת את רמת הסיכון קרן לוקח על השקעותיו. כל ההשקעות כרוכות ברמת סיכון מסוימת. עם זאת, סעיף זה של התשקיף מגלה את רמת הסיכון המיוחסת לקרן. בנוסף, קיימים סיכוני סיכון של חברות דירוג כגון Morningstar אשר מעריכים את רמת הסיכון של הקרן ביחס לממוצע השוק ולקרנות אחרות. חשוב למשקיעים פוטנציאליים למצוא קרן עם רמת סיכון המקובלת עליהם. סקירת מידע הסיכון המופיע בתשקיף החברה מאפשרת לכל משקיע בודד להשוות את העדפתו האישית לגבי רמות הסיכון / תגמול עם קרן הקרן כדי לקבוע אם הקרן מתאימה לו.

- 3 - -

תשקיף קובע גם, אם הקרן אינה חדשה, מידע על מנהל הקרן ועל ביצועי העבר של הקרן. זה מאפשר למשקיעים בקלות לסקור את הביצועים של הקרן בשנים האחרונות ולראות איך הצליחה הקרן להשיג את היעדים המוצעים ROI שלה.מידע הביצועים עבור הקרן גם מאפשר למשקיעים לציין דברים כגון שיעור גבוה של מחזורי תיק גבוה.

דמי המשויכים לקרן הם גורם חשוב מאוד לשקול והוא יכול להשתנות באופן נרחב בין כספים. תשקיף בדרך כלל כולל פירוט של כל העמלות וההוצאות הצמודות לקרן, וכן תחזית של דמי ההשפעה על סכומי השקעה שונים לאורך זמן. בחינת יחס ההוצאות של הקרן מעניקה למשקיעים בסיס ברור להשוואת דמי הקרן. המשקיעים צריכים להבין כי יחס הוצאות של 1% מתייחס לסכום השווה ל 1% - משוויו הכולל של הקרן, לא רק 1% מהרווחים.