a:

האחוז של תיק השקעות מגוונות שאמור להיות מורכב ממניות גדולות, תלוי ביעדי ההשקעה של משקיע בודד ובסובלנות הסיכון.

גיוון

גיוון תיק השקעות מורכב בעיקר מהפצת השקעות אל מניות שונות ו / או אל סוגי נכסים שונים, כגון מניות ואג"ח.

גיוון משופר על ידי החזקת כמה השקעות שיש להן מתאם שלילי עם השקעות אחרות המוחזקות. עם השקעות בקורלציה שלילית, משקיע יכול להפחית את התנודתיות הכוללת ואת הסיכון מכוח העובדה כי השקעות מסוימות יבצע טוב יותר כאשר השקעות אחרות חווים ירידה.

תיק מגוונים קלאסי מורכב מתערובת של כ 60% מניות ו 40% אג"ח. תיק שמרני יותר יהפוך את האחוזים הללו. המשקיעים יכולים גם לשקול לגוון על ידי הכללת סוגי נכסים אחרים, כגון חוזים עתידיים או השקעות במט"ח.

גיוון בתוך השקעות הון

מעבר פשוט תערובת של מניות ואג"ח, גיוון יכול להיות משופרת נוספת באמצעות משקיע מחזיק שילוב של מניות גדולות, באמצע, קטן או מיקרו שווי.

מניות גדולות נחשבות בדרך כלל להשקעות בטוחות יותר, שכן הן מייצגות בדרך כלל חברות גדולות ומבוססות שצפויות להמשיך כעסקים רווחיים. עם זאת, מניות שווי שוק בדרך כלל מציעות פחות פוטנציאל לצמיחה גבוהה ולחזרה מאשר לחברות בינוניות או קטנות.

זה לא תמיד בהכרח כך, שכן כמה חברות גדולות כמו גוגל או ורייזון עדיין מציעות תשואות פוטנציאליות גבוהות בגלל נוכחותן במגזרי שוק בעלי צמיחה גבוהה. מניות שווי שוק קטנות יותר מגיעות בדרך כלל עם פוטנציאל רווח גבוה יותר ורמות סיכון גבוהות יותר.

את התמהיל האופטימלי במניות כי המשקיע בוחר הוא בסופו של דבר מונחה על ידי מטרות השקעה בודדות סובלנות הסיכון. המשקיעים שמטרתם תשואות גבוהות יותר ומוכנים לקבל סיכון גבוה יותר מקדישים יותר מתיק ההשקעות שלהם למניות בינוניות וקטנות, בעוד משקיעים שמרנים שומרים על אחוז גבוה יותר של מניות גדולות. תמהיל טיפוסי עבור המשקיע הממוצע הוא כ 50 עד 60% שווי גדול, ו 20 עד 30% במניות אמצע וקטן שווי.