יש בלבול מובנה בין אנשי מקצוע פיננסיים שונים ואת הכינויים שלהם. ההבדל בין התפקידים המבוצעים על ידי רואה חשבון לבין אנליסט הוא מתוחכם. רואי חשבון ואנליסטים הם חברים חשובים במערכת הפיננסית.
רואה חשבון מוסמך (CPA) הוא אדם שהשלים את בחינת החשב הכללי האחיד ועומד בדרישות המדינה שלו. הבחינה פותחה ומנוהלת על ידי המכון האמריקאי לרואי חשבון. יש גם דרישות מינימליות עבור רו"ח.
אנליסט פיננסי מוסמך (CFA) הוא אדם אשר השלים את הדרישות של התוכנית שנקבעו על ידי מכון CFA. זה כולל השלמת תואר אקדמי, השלמת שלוש שש שעות בדיקות להשיג את הניסיון הדרוש בתעשיית ההשקעות. אנשים עם הכינויים האלה צפויים לשמור על קודים מחמירים של התנהגות ועל סטנדרטים גבוהים של אתיקה ויושרה.
רו"ח מעורב עם הפקת דוחות המשקפים במדויק את העסקאות של חברות ויחידים הם עובדים. הם מעורבים גם דיווח מס הגשת. מחיר לרכישה יכול לעזור לאנשים ולחברות לבחור את הדרך הטובה ביותר לפעולה במונחים של מזעור מסים ומיקסום הרווחיות. רו"ח עשוי לייעץ על צורות שונות של הארגון העסקי ואת היתרונות והיתרונות של כל במצבים שונים. רו"ח יכול לבחור להתמחות באזור אחד או יותר. רו"ח מאומן גם לייעץ ללקוחות שביקרו או לדרוש דוחות לביקורת.
CFA צפוי לקבל ולנתח דוחות המיוצרים על ידי רואה חשבון. חברות ציבוריות מפיקות דוחות שנתיים הנערכים לרוב על ידי רואי חשבון, ומנהלי CFA ממליצים ללקוחות על איך להשקיע בניירות ערך המוצעים על ידי חברות אלו. CFA נשכר לעתים קרובות על ידי חברות ניהול השקעות כגון קרנות נאמנות, קרנות גידור ופירמות פרטיות. CFA מנתח את הצמיחה ואת הרווחיות של חברות כמו גם את האשראי ואת כמות החוב שהם נושאים. CFA מוסמך לבצע תכנון פיננסי אישי וניהול עושר; הוא או היא יכולים לייעץ ללקוחות על ההשקעות הטובות ביותר לעשות עבור מצבים בודדים על ידי ניתוח מטרות סיכון סובלנות, כמו גם בהתחשב סוג אחר של מס יתרון תוכניות השקעה כגון הפרט פרישה חשבונות (IRAs) ו Roth IRAs.
אנליסטים פיננסיים שונים מספקים תחזית האנליסטים של האנליסטים לגבי המספרים המדווחים בדוחות הרבעוניים והשנתיים של החברות הציבוריות. כאשר אנליסטים פיננסיים רבים נותנים תחזיות לנקודת נתונים אחת, CFA יכול לחשב אומדן קונצנזוס אנליסטים.הערכות אלו מוסכמות באופן נרחב על ידי לקוחות וחברות כאחד. מעניין כי תחזיות פיננסיות נעשות בדרך כלל על ידי CFA, בעוד הדוחות הכספיים שהם משתמשים בהם כבסיס לתחזיות שלהם מופקים ומבוקרים בדרך כלל על ידי רואי חשבון.
מה ההבדל בין "זכות" לבין "התחייבות" על אופציית שיחה?
למד מהי אופציית קריאה, מה קובע קונה ומוכר אופציה, ומה ההבדל בין זכות לבין התחייבות עבור אופציית שיחה.
מה ההבדל בין "סוף אשראי סגור" לבין "קו אשראי? "
לברר על ההבדל בין אשראי סגור לבין קווי אשראי, וכיצד הן אשראי סגור סגור לפתוח משמשים אנשים ועסקים.
מה ההבדל בין "כסף קשה" לבין "כסף רך"?
כסף קשה וכסף רך הם מונחים המשמשים לעתים קרובות כדי לתאר כסף כסף כסף נייר, בהתאמה. עם זאת, מונחים אלה משמשים גם כדי להתייחס תרומות פוליטיות בארצות הברית, אשר יכול להיעשות ישירות למועמד מסוים (כסף קשה) או בעקיפין למפלגות וועדות (כסף רך).