במהלך השנים האחרונות הרבה נכתב האם יועצים פיננסיים באמת להוסיף ערך ללקוחות שלהם או אם המשקיעים עדיף את הטיפול הצרכים הפיננסיים שלהם. אני כנראה מוטה אבל אני מאמין כי מציאת היועץ הפיננסי הנכון יכול להיות מועיל מאוד עבור משקיעים רבים. הנה כמה מחשבות על סוג של אדם אשר עשוי להפיק תועלת העוסקים בשירותיו של יועץ פיננסי. (לפרטים נוספים, ראה: קניות עבור יועץ פיננסי .)

-> ->

עסקים עסוקים

לפני כמה שנים רופא עסוק, מרוויח עם ילדים צעירים יצר איתי קשר על ביצוע סקירה של תיק ההשקעות שלו. דמי שלי לא היה מוגזם עדיין הוא הרגיש כי במקום לבזבז את הסכום הזה הוא מרגיש נוח לעשות את זה בעצמו. בעוד שהוא נראה מסוגל מבחינה אינטלקטואלית משיחתי איתו, אתה צריך לתהות אם זה היה השימוש הטוב ביותר של זמנו בהתחשב שעות ארוכות (וזמן מחוץ למשפחה שלו) נדרש על ידי עבודתו, שלא לדבר על היתרונות של הפרספקטיבה של חוות דעת מקצועית שנייה. (לקריאה הקשורה, ראה: האם אתה זקוק ליועץ פיננסי? )

-> ->

אנשי מקצוע עסוקים, מנהלים, ובעלי עסקים בהחלט יכול להפיק תועלת העוסקים בשירותי מקצוע פיננסי מוכשר להציע סיוע החל סקירה חד פעמית פיננסיים להשקעה שוטפת וייעוץ תכנון פיננסי. כמו עם הרופא לעיל, אלה סוגים של אנשים אולי את היכולת האינטלקטואלית להיות יועץ פיננסי משלהם, אבל האם יש להם את הזמן הדרוש ואת האובייקטיביות?

אלה פרישה מתקרבת

הגישה של פרישה היא לעתים קרובות מוטיבציה לאנשים לחפש את שירותיו של יועץ פיננסי. לעתים קרובות אנשים אלה היו היועץ הפיננסי שלהם לאורך השנים הגיעו לנקודה בחיים שבו הם מעריכים פרספקטיבה חיצונית ועצה כדי להבטיח שהם על המסלול לקראת פרישה נוחה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: איך למצוא את היועץ הפיננסי של החלומות שלך .)

שאלות אופייניות עשויות לכלול תחומים כגון אילו חשבונות צריך להיות טפח הראשון ואיך צריך להיות מובנים ההשקעות כמו פרישה מתקרב ופעם אחת פרישה מתחיל? המשקיעים בשלב זה של החיים לעתים קרובות מרגישים שהם עשויים להפיק תועלת מעיסוק יועץ פיננסי כמו כמה נושאים אלה יכולים לקבל מורכבים, וגם בגלל שיש מעט הזדמנויות "לעשות מעל" הפיננסי בשלב זה של חייהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מצא את היועץ הפיננסי העכבר .)

אנשים חד-משפחתיים

מי חדש לאחרונה עקב גירושין או מותו של בן זוג עשוי להפיק תועלת עצתו של יועץ פיננסי, במיוחד אם לא היו אלה שעסקו בעיקר בעניינים הכספיים במהלך נישואיהם.לעתים קרובות זה בסופו של דבר להיות מוטה כלפי נשים, אבל לא תמיד. עם זאת, לגבי נשים, יש להם את הנושא הנוסף של תוחלת חיים ארוכה יותר מאשר גברים. (עבור קריאה בנושא, ראה: כיצד יועצים פיננסיים Mistreat נשים (ומה נשים יכול לעשות על זה )

במקרה של מותו של בן הזוג יש בעיות פוטנציאליות כגון ביטוח חיים, פרישה (ראה: תשלום יועץ ההשקעות שלך: עמלות או עמלות ).

במקרה של גירושים, זה יכול להיות הגיוני עבור אחד או שני בני הזוג לעסוק בשירותיו של יועץ פיננסי במהלך תהליך הגירושין כדי לסייע בקביעת פיצול הוגן של בני הזוג.לדוגמה שמירה על הבית אם יהיה לא להיות תזרים מזומנים מספיק כדי לשלם את המשכנתא ולשמור על הבית לא יכול להיות עסקה טובה עבור שני בני הזוג. (לקריאה בנושא, ראה: כיצד להפיק את המרב היועץ הפיננסי שלך .) > השורה התחתונה

אין תשובה קלה או פט לשאלה איזה סוג של אדם או מקצוע צריך s לשכור יועץ פיננסי. במקום זאת הוא סובב סביב המצב של האדם ואת האישיות שלהם. לדוגמה עורך דין עסוק ומוצלח אולי נראה כמו המועמד המושלם לשכור יועץ פיננסי. לפני ביצוע פסק דין זה אנחנו צריכים לקחת מקרוב זה עורך דין. האם הוא או היא נוחים לקחת את עצתם של אנשי מקצוע אחרים? האם הם נוחים עם תשלום עבור ייעוץ זה? האם הם נהנים להשקיע והם טובים בזה? אם אתם מחפשים יועץ פיננסי לבדוק את המדריך הזה כדי למצוא אחד מן האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים (NAPFA), הארגון הגדול ביותר של יועצים פיננסיים בתשלום בלבד במדינה. (לקריאה הקשורה, ראה:

מדוע יועץ פיננסי הטוב ביותר עשוי להיות אתה .)