תוכן עניינים:
מבחינה טכנית, סוגים של ניירות ערך הטוב ביותר בשוק המניות הם אלה שיש להם מתאם נדיפים עם נדנדה בשוק מחזורי. ניירות ערך מסוימים נוטים לעלות מהר יותר ויורדים יותר מאשר בשוק כולו. ניירות הערך נקראים מחזורי כאשר התשואות שלהם לעקוב מקרוב עם בכיוון של שווקים דוב או לשאת. התנודתיות מתייחסת לנטייה של ביטחון לעלות או ליפול במהירות.
ניירות ערך נדיפים יכול לכלול מניות; קרנות חליפין או תעודות סל; וקרנות נאמנות אגרסיביות. השקעות עם רגישות מחזורית נמוכה יותר, כגון איגרות חוב, נוטות פחות לראות רווחים עצומים במהלך שוק שורי. מסיבה זו, המשתתפים בשוק רבים להתאים את תיקי ההשקעות שלהם או אסטרטגיות המסחר במהלך שוק השוורים להחזיק פחות אג"ח ויותר מניות.
מניות
מניות, הנקראות גם מניות, הם ניירות הערך הנפוצים ביותר למטרות השקעה. מלאי הוא חלק מבעלות בחברה מסוימת; למשל, חלק אחד של קוקה קולה מייצג חלק זעיר של החברה עצמה. בעל המניות יכול להרוויח ממנו על ידי קבלת תשלומים דיבידנד מרווחים של החברה או על ידי מכירת המניות יותר ממחיר הרכישה המקורי שלה. זה נקרא "רווח הון."
היסטורית, מניות לעלות מהר יותר מאשר אג"ח בשווקים השור וליפול מהר יותר מאשר איגרות חוב בשווקים דוב. לא לכל המניות יש את אותה הרגישות למחזורי השוק. מניות של חברות גדולות ויציבות בתוך סקטורים רגועים יחסית נוטות לייצר פחות תנודתיות ממניות של חברות קטנות וחשובות יותר.
קרנות נאמנות
קרנות נאמנות הן יצירות של מניות ואג"ח המנוהלות על ידי חברות השקעה גדולות. המשקיעים יכולים לקנות בקרנות נאמנות, אבל הם לא מקבלים החלטות לגבי ניירות הערך המוחזקים בהם. במקום זאת, הכסף נלקח מן המשקיעים נשלט על ידי אנשי מקצוע.
יש מגוון גדול של קרנות נאמנות, החל מ 100% קרנות אג"ח 100% מניות אגרסיבי המניות. ככלל, עם זאת, קרנות נאמנות נוטים גם לקבץ במהלך שורי השווקים בקצב מהיר יותר מאשר איגרות חוב בודדות. קרנות אינדקס למעשה לייצר תשואות בתיאום עם הבורסות הגדולות או אינדקסים; אלה כנראה לספק את המתאם החזק ביותר לשווקים שור או דוב.
תעודות סל (ETF)
קרנות נאמנות לא היו כל עוד מניות, אג"ח או קרנות נאמנות. תעודות סל מורכבות מבריכות של מניות, לא כמו קרנות נאמנות, אבל ניתן לקנות ולמכור כמו מניות בודדות בשוק הפתוח. זה מאפשר למשקיעים ליהנות רווחי הון על ידי עיתוי עסקאות שלהם, וזה משהו קרנות נאמנות לא יכול להציע.
כמו בכל סוג אבטחה, תעודות הסל יכולות להיות רגישות פחות או יותר למחזורי השוק.מאז הם מורכבים מניות, הם יכולים להפיק תועלת בשווקים שור בדרכים דומות. הם מייצגים השקעה היברידית כי יש כמה הבדלים מרכזיים מקרנות נאמנות או מניות.
מבוא ניירות ערך מגובי משכנתאות & מגובה ניירות ערך
במאמר זה, נוכל לעבור את המבנה, יחד עם כמה דוגמאות של ABS והערכה.
אילו סוגים של מכשירים פיננסיים מוגדרים כ"ניירות ערך "לפי הזמנת הממשלה?
ללמוד כיצד סוכנות השירותים הפיננסיים היפנים, או FSA, מגדיר ניירות ערך עבור שוקי המניות היפני ואיך הממשלה יכולה לשנות את דיני ניירות ערך.
איזה סוגים של השקעות מותרות בתוכנית פרישה מתאימה, ואיזה סוגים אסורים?
בדרך כלל, ההשקעות המותרות בתוכניות מתאימות כוללות ניירות ערך ציבוריים, נדל"ן, קרנות נאמנות וקרנות כספיות. תוכניות מסוימות אפילו לאפשר השקעה של אפשרויות. אין ספק, תמיד מתייחסים למסמך התוכנית אשר יספק תיאור של אפשרויות ההשקעה על פי התוכנית ותיאור של כל ההגבלות.