a:

הפניות של חברים מהימנים או בני משפחה יכולים לעזור לך למצוא מתכנן פיננסי; עם זאת, יש לזכור כי המצבים הפיננסיים של חברים ומטרות שלך עשוי להיות שונה שלך, ולכן, המתכננים שלהם לא בהכרח יהיה המתאים ביותר עבורך.

מועצת המנהלים של Financial Financial Planner (CFP) מאשרת מתכננים פיננסיים ושומרת רשימה מקוונת של מתכננים פיננסיים מוסמכים באתר האינטרנט של CFP Board of Standards. תוכל לאתר מתכנן פיננסי מוסמך, ולאמת את הסטטוס שלו, באמצעות תיבת החיפוש "מצא את CFP Professional", חפש לפי עיר, מדינה או מיקוד. ניתן גם לחפש על ידי הוספת מידע נוסף אודות:

-> ->

• נכסים להשקעה שלך

• שיטת פיצוי מועדפת (עמלה ועמלה, עמלה בלבד וכו ')

• תחומי התמחות

• שפות

• שם

אפשרות נוספת היא למצוא בעל תואר מוסמך בחשבונאות, אשר רכש את אישורי המומחה הפיננסי האישי (CPA / PFS) מהמכון האמריקאי לחשבונאות ציבורית. כדי למצוא מחיר לרכישה / PFS, תוכל לבקר באתר האינטרנט של המכון האמריקאי לרכישה, בחר באפשרות "עבור הציבור" ובחר "מצא מחיר לרכישה" מהתפריט הנפתח. מכאן תוכל לבחור את הקישור עבור "מומחים פיננסיים אישיים (PFS)" שבו אתה יכול ללחוץ על "מצא מחיר לרכישה / PFS."

- <->

אתה יכול לאתר מתכנן פיננסי רשום, מאושר על ידי המכון לתכנון פיננסי רשום (RFPI), על ידי חיפוש באתר RFPI; אתה יכול לחפש לפי מדינה (ארה"ב, קנדה ועוד כמה), עיר, מדינה, מומחיות, שם או חברה.

אם אתה משתמש המלצה של חבר או להשתמש באחד האתרים הנ"ל כדי לחפש מתכנן פיננסי, חשוב לשאול שאלות המתכנן הפוטנציאלי שלך כגון:

-> ->

• מה הם האישורים שלך וניסיון?

• כיצד ניתן לפצות אותך?

• האם יש לך תחום התמחות?

• אילו שירותים תספק?

• האם אני יכול לראות הפניות מלקוחות אחרים?

באופן אידיאלי, תהיה לך מערכת יחסים מתמשכת ומועילה עם המתכנן הפיננסי שלך, ולכן רצוי לשאול שאלות ולראיין כמה מתכננים לפני קבלת החלטות כלשהן.