כדי להעביר כספים, מקבלי LIRA חייבים לעמוד באחד ממגוון קריטריונים. רק אנשים מסוימים רשאים להעביר כספים, כמפורט להלן.
בעלים של תוכניות תרומה מוגדרת ותוכניות פנסיה מוגדרות
כדי להיות זכאי להעברה, אדם חייב להיות חבר בתכנית הפקדה מוגדרת או בתוכנית פנסיה מוגדרת מראש, בתנאי שהוא הפסיק לתרום החשבון.
בעוד שתכניות הפקדה מוגדרות מבוססות על התרומות שהעובד ומעסיקו עושים, בתוספת ריבית, תוכניות הטבה מוגדרת מבוססות על הכנסות ושירות של העובד. תוכניות הן תורמות, ובמקרה זה העובד עושה את התרומות, או שאינם תורמים, ובמקרה זה המעסיק עושה את התרומות.
בעלי תוכניות להטבות משתנות
בעלים של חשבונות גמלאות, המופיעים בתוכנית פנסיה, עשויים להעביר כספים לחשבון LIRA. חשבון ההטבה משתנה דומה קרן הכנסה חיים (LIF), חשבון שמשלם את הטבות הפרישה על פני חייו של הנמען במקום סכום סכום חד פעמי.
מחזיקי LIRAs, LIFs ו- LRIFs יכולים להעביר כספים לחשבון LIRA גם כן.העברות יכול להיעשות על ידי שותפים משותפים של בני זוג ובני זוג של בעלי תוכנית
בני זוג ושותפים המשפט המקובל שיש להם יחסים שבורים עם בעלי התוכנית יכולים גם להעביר כספים מחשבון פנסיה לחשבון LIRA.
שותפים או בני זוג של מחזיקי פנסיה שנפטרו
אם בעל פנסיה מת, בן זוג או שותף בציבור עשוי לבצע העברה גם כן.
דרישה אחת נוספתכדי לאפשר העברה, המוסד הפיננסי המציע את חשבון LIRA חייב להיות רשום במשרד המפקח בקנדה.