הסביבה המשתנה במהירות בענף התכנון הפיננסי הובילה יועצים פיננסיים רבים לחפש דרכים חדשות כדי לספק ערך סחיר ללקוחות שלהם. הופעת robo- יועצים וגורמי מפתח אחרים יש בשילוב כדי להפוך את ניהול הכסף שירות commoditized יותר ויותר. אבל אחד השדרה מפתח כי רבים מהם נראה שיש להתעלם היא בתחום ההשפעה השפעה. זה סוג של השקעה נועדו באמצעות כסף הלקוח כדי להשפיע לטובה כי הולך מעבר שיעור פשוט של תשואה. השקעה השפעה עשויה לייצג תנועה גדולה חדשה בתחום הניהול הפיננסי, ויועצים צריכים לעלות על מכונית התזמורת עם גישה חדשה זו.

->

השקעה עבור טובת הכלל

ההשפעה הגלובלית השפעת השקעות רשת מגדיר את ההשפעה להשקיע כמו: "השקעות השפעה הם השקעות לתוך חברות, ארגונים, קרנות מתוך כוונה ליצור מדידתי השפעה חברתית וסביבתית לצד תשואה כספית. "השקעות Impact יכול לכלול חברות מיחזור, מלווים אחראים מבחינה חברתית וגופים דומים אחרים, כי בסופו של דבר לספק יותר לחברה כולה רק תשואה על ההון. חברות המספקות הלוואות לעסקים קטנים שאין להם גישה להון אחרת, חברות הנלחמות בעוני על ידי מתן ארוחות צהריים בריאות לילדים בבתי ספר במפעלים ובתי חרושת, המספקים כוח זול ובטוח למדינות מתפתחות בצורה של פנסים סולאריים נופל לתוך הקטגוריה של השקעה השפעה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: הערך באחריות חברתית אחראית .)

חברות השקעה השפעה יכולה לכלול הן חברות רווחיות אשר בכוונה ספציפית עבור המוצרים או השירותים שלהם כדי להתמודד עם המצב החברתי, כגון עוני או אי שוויון, וגם יוזמה ארגונים ללא כוונת רווח כי להתפאר הכנסות ו זרמי הכנסה. השקעה באפקט משתרעת על כל סוגי הנכסים והמגזרים במשק, ואין לה מגבלות גיאוגרפיות. חלק מן המגזרים שבהם השקעות השפעה ניתן למצוא כוללים פיתוח קהילתי, מימון עסקים קטנים, חינוך, בריאות, משאבים טבעיים ואנרגיה בת קיימא.

השקעה Impact לוקח את הגישה האחראית חברתית אחראית צעד נוסף; בעוד שהשקעה זו משקיעה בפשטות בחברות שמעורבות בפעילויות מסוימות, כגון אלכוהול, פורנוגרפיה או טבק, השקעה אפקטיבית מתמקדת באופן אקטיבי בחברות עם מיקוד מפורש להשפיע באופן חיובי על החברה בדרך כלשהי. ב מדריך המבוא שלהם להשפיע על ההשקעה, קרן מקרה נתן כמה דוגמאות של חברות השפעה, כולל: (לפרטים נוספים, ראה:

השפעת השקעות: ביצוע הפרש ורווח .) מהפכת מזון - זה B תאגיד מספק יותר ממיליון ארוחות בריאות, מאוזן מבחינה תזונת עשוי מרכיבים טבעיים K-12 ילדים בבית הספר ברחבי המדינה. וזה עושה זאת במחירים שמתאימים לבחירות צהריים צהריים אחרים היום. מטרותיה החברתיות הן פיתוח קהילתי, ביטחון במזון ופיתוח בריאות טובה לילדים. כמה מהמשקיעים הבולטים שלה כוללים Kellogg החברה, משקיעים Catamount ו DBL השקעות שותפים.

• Greyston Bakery - חברה זו מפעילה עסק מאפה בר קיימא תוך העסקת אנשים שנשכרו ללא קשר הרקע שלהם, הרמה החינוכית או היסטוריה העבודה הקודמת. מטרותיו כוללות פיתוח קהילתי וצמיחה של פריון ופדיון.
• קליפורניה Freshworks הקרן - חברה זו היא שותפות בין המגזר הציבורי והפרטי שנועדו להביא חנויות מכולת לאזורים שאין להם. היא גייסה מעל 270 מיליון דולר למיזם זה, והמשקיעים הבולטים שלה כוללים את Capital Impact Partners ו- Citibank.
• Progreso Financiero - קרן CDFI זו מספקת הלוואות סבירות ללווים בקהילה ההיספאנית. היא סיפקה יותר ממיליארד דולר של הלוואות והיא שואפת להיות מיליון לווים עד סוף 2016. המשקיעים הבולטים כוללים Greylock שותפים Core Innovation Capital. מטרותיה העיקריות בתחום ההשפעה החברתית כוללות גישה אחראית לאשראי, פיתוח קהילתי ושוויון.
• תפקיד היועצים

הביקוש לניהול תיקים ממוקד השפעה גדל במהירות. עם זאת, יועצים רבים התעלמו לכאורה זה קטע גדל והולך של היצע תיק. זה כנראה נובע בחלקו מחוסר השכלה, וייתכן גם חלקית בגלל הססנות לבצע כסף הלקוח לגישה שעשויים לייצר תשואות subpar. (לפרטים נוספים, ראה:

השקעה באחריות חברתית: איך Millennials נהיגה זה .) אבל כמה השוואות של איך השקעות השפעה שבוצעו ביחס לאחרים על מחזור שוק מלא מגלים כי השקעות השפעה למעשה עשה טוב יותר מאשר עמיתיהם הרחב. בעוד שביצועי העבר אינם מבטיחים תוצאות עתידיות, נתונים אלה יכולים לסייע ליועצים להתחיל בדיאלוג עם לקוחותיהם לגבי גישה זו להשקעה. לקוחות רבים אשר מחפשים מקום טוב לשים את כספם עשוי להיות מפתה על האפשרות של שימוש בכסף שלהם כדי לעשות קצת טוב.

משקיעים צעירים ונקבות בפרט יש הצהיר הרצון להשתמש בכסף שלהם לעשות יותר מאשר פשוט לייצר שיעור התשואה עבורם. סקר שנערך לאחרונה על ידי מורגן סטנלי מראה כי עצום 84% של נשים ו 76% של Millennials מחפשים ניהול תיקים אשר מתרכז במתן טוב יותר.

השורה התחתונה

המושג השפעה לטווח יש רק סביב מאז 2008, אבל זה תנועה צעירה מתרחבת במהירות לתוך תעשיית גדול של עמותות, כנסים, פלטפורמות ומחקר. התפתחות זו תאפשר למשקיעים וליועצים לקצור רווחים מוחשיים מחברות המוקדשות ליצירת הבדל מוחשי בחברה.(לפרטים נוספים, ראה:

מה עשירים רוצים ביותר מן היועצים הפיננסיים שלהם .)