שערי חליפין (ETF) יכולים להיות כלי השקעה גדול עבור משקיעים קטנים וגדולים כאחד. קרנות פופולרית אלו, הדומות לקרנות נאמנות, אך הן נסחרות במניות, הפכו לבחירה פופולרית. עם זאת, יש כמה חסרונות כי המשקיעים צריכים להיות מודעים לפני קופץ לתוך העולם של תעודות הסל. במאמר זה, נבחן כמה מהחסרונות של תעודות הסל. מידע טוב הוא כלי חשוב ביותר של המשקיע. המשך לקרוא כדי לגלות מה אתה צריך לדעת כדי לקבל החלטה מושכלת.

-> ->

עמלות מסחר

אחד היתרונות הגדולים ביותר בתעודות סל הוא שהם סוחרים כמו מניות. כתוצאה מכך, המשקיעים יכולים לקנות ולמכור במהלך שעות השוק, כמו גם לשים הזמנות מתקדמות על הרכישה כגון גבולות ועוצר. מנגד, רכישת קרנות נאמנות אופייניות מתבצעת לאחר סגירת השוק, לאחר חישוב שווי הנכסים נטו של הקרן.

בכל פעם שאתה קונה או מוכר מלאי אתה משלם עמלה; זה גם המקרה כשמדובר קנייה ומכירה של תעודות סל. תלוי באיזו תדירות אתה סוחר בתעודות סל, דמי מסחר יכולים להוסיף במהירות ולהפחית את ביצועי ההשקעה שלך. לעומת זאת, קרנות נאמנות ללא עומס נמכרות ללא עמלה או עמלות מכירה, מה שהופך אותן למועילות, בהקשר זה, בהשוואה לתעודות סל. חשוב להיות מודעים לדמי מסחר בעת השוואת ההשקעה בתעודות סל להשקעה דומה בקרן נאמנות.

- אם אתה מחליט בין תעודות סל וקרנות נאמנות דומות, שים לב למבני שכר שונים של כל אחד מהם, כולל עמלות המסחר. וזכור, מסחר פעיל ETFs כמו מניות יכול להפחית באופן משמעותי את ביצועי ההשקעה שלך כמו עמלות יכול להתערבל במהירות.

תנודות בסיס

תעודות סל, כמו קרנות נאמנות, זוכים לעתים קרובות לשבח על הגיוון שהם מציעים למשקיעים. עם זאת, חשוב לציין כי רק משום ש - ETF מכילה יותר מעמדה בסיסית אחת אין פירושה שאי אפשר להשפיע על התנודתיות.

פוטנציאל נדנדה גדולה יהיה תלוי בעיקר בהיקף הקרן. מדד תעודות סל העוקב אחר מדד שוק רחב, כגון מדד ה - S & P 500, עשוי להיות פחות תנודתי מ - ETF העוקב אחרי ענף מסוים או מגזר מסוים כגון תעודות סל של שירותי נפט. לכן, חשוב להיות מודע למיקוד הקרן ולסוגי ההשקעות שהיא כוללת.

במקרה של תעודות סל בין-לאומיות או עולמיות, יסודות היסוד של המדינה שעבור קרן המטבע הסלולרית חשובים להם, כמו גם ערך האשראי של המטבע באותה מדינה. חוסר היציבות הכלכלית והחברתית ימלא גם תפקיד חשוב בקביעת הצלחתו של כל קרן סל המשקיעה במדינה או באזור מסוימים. יש לזכור את הגורמים הללו בעת קבלת החלטות לגבי כדאיות ה- ETF.

הכלל כאן הוא לדעת מה ה- ETF עוקב ומבין את הסיכונים הבסיסיים הקשורים אליו.

נזילות

הגורם הגדול ביותר בכל ETF או מניות או כל דבר שהוא נסחר בפומבי הוא נזילות. נזילות פירושה כי כאשר אתה קונה משהו, יש מספיק עניין המסחר כי תוכל לצאת ממנו במהירות יחסית מבלי להעביר את המחיר.

אם ה- ETF נסחרת באופן דק, יכולות להיות בעיות בהשקעה, בהתאם לגודל עמדתך ביחס לנפח המסחר הממוצע. הסימן הגדול ביותר של השקעה נזילה הוא מרווח גדול בין ההצעה לשאול. עם כל כך הרבה תעודות סל חדשות מגיע לשוק, אתה צריך לוודא כי ה- ETF הוא נוזלי. הדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא ללמוד את המרווחים ואת תנועות השוק במשך שבוע או חודש.

הכלל כאן הוא לוודא כי ה- ETF אתה מעוניין אין מרווח גדול בין ההצעה לשאול מחירים.

חלוקת רווחים ברוטו

במקרים מסוימים, קרן סל תעביר רווחי הון לבעלי המניות. זה לא תמיד רצוי עבור מחזיקי תעודות הסל, שכן בעלי המניות אחראים לשלם את מס רווחי הון. זה בדרך כלל טוב יותר כי הקרן שומרת על רווחי הון ומשקיעה אותם, במקום להפיץ אותם ולייצר חבות מס עבור המשקיע. המשקיעים בדרך כלל רוצים להשקיע מחדש את הפצות רווחי ההון האלה, וכדי לעשות זאת הם יצטרכו לחזור לברוקרים שלהם כדי לקנות עוד מניות, מה שיוצר עמלות חדשות.

גוש סכום Vs. דולר עלות ממוצעת

רכישת ETF עם סכום חד פעמי היא פשוטה. תגיד $ 10, 000 הוא מה שאתה רוצה להשקיע ב- ETF מסוים. אתה מחשב כמה מניות אתה יכול לקנות ומה העלות של הוועדה יהיה ואתה מקבל מספר מסוים של מניות עבור הכסף שלך.

עם זאת, יש גם את הדרך של משקיע קטן וניסו של בניית עמדה. בדרך זו נקרא עלות ממוצעת דולר. עם שיטה זו, אתה לוקח את אותו $ 10, 000 ולהשקיע אותו במרווחים חודשיים של, נניח, $ 1, 000. זה נקרא דולר עלות ממוצעת כי כמה חודשים תוכלו לקנות פחות מניות עם זה $ 1, 000 כי המחיר הוא גבוה יותר . בחודשים אחרים, מחירי המניות יהיו נמוכים יותר ותוכל לקנות עוד מניות.

כמובן, הבעיה הגדולה עם אסטרטגיה זו היא כי תעודות סל נסחרות כמו מניות; לכן, בכל פעם שאתה רוצה לרכוש $ 1, 000 בשווי של אותו ETF מסוים, אתה צריך לשלם הברוקר שלך עמלה לעשות זאת. כתוצאה מכך, זה יכול להיות יקר יותר לבנות עמדה ב- ETF עם השקעות חודשית. מסיבה זו, המסחר בתעודה סלולרית מעדיף את הגישה ההונית.

הכלל כאן הוא לנסות להשקיע סכום חד פעמי בו זמנית כדי לצמצם את דמי התיווך.

השורה התחתונה

עכשיו שאתה יודע את הסיכונים שמגיעים עם תעודות סל אתה יכול לקבל החלטות השקעה טובות יותר. תעודות הסל ראו צמיחה מדהימה בפופולאריות, ובמקרים רבים, הפופולריות הזו ראויה. אבל, כמו כל הדברים הטובים, תעודות סל יש גם חסרונות שלהם. ביצוע החלטות השקעה קול דורש לדעת את כל העובדות על רכב השקעה מסוים - תעודות סל אינם שונים.לדעת את החסרונות יעזור לנווט אותך מהמלכודות הפוטנציאליות, ואם הכל ילך כשורה, לקראת רווחים נאים.