השקעות בקרנות נאמנות יש יתרונות וחסרונות שלה. היתרון הגדול ביותר להשקיע בקרן נאמנות הוא גיוון רחב. עם זאת, זה תלוי בעיצוב של קרן הנאמנות. אם זה מגוון רחב, אז אתה תהיה מקטין את הסיכון מאז מכה אחת המניה לא יוביל מכה משמעותית לתיק שלך. הסיכון הגדול הוא ירידת שוק רחבה בשוק דובי, אשר ישלח את רוב המניות נמוך יותר. (לפרטים נוספים, ראה: גיוון: הגנה על תיקי הרס המוניים.)

החסרון הגדול ביותר להשקעה בקרן נאמנות הוא עמלות גבוהות יותר מאשר תעודות סל (ETF), בהתחשב בעובדה שאתה יכול למצוא לעתים קרובות קרן סל, שעוקבת קרוב לאותה השקעה. למרות זאת, עדיין יהיה זה נבון עבור המשקיעים הרגשיים לבחור קרנות נאמנות על מנת למנוע החלטות נמהרות. במצבים אלה, חוסר נזילות הוא למעשה חיובי משום שהוא מגן על המשקיע הרגשי. (לפרטים נוספים, ראה:

קרן נאמנות או ETF: מה מתאים לך? )

השנים הקרובות

כל הקריאות לשוק השור במהלך השנים הקרובות צריך להיות נפגש עם ספקנות קיצונית. הכלכלה הגלובלית פשוט מתרסקת לאחר שנים של תמריץ בנק מרכזי שאפשר כסף זול, מה שמוביל לצמיחה של דלק מונע, שאינו בר קיימא. (לפרטים נוספים, ראה:

היכרות עם הבנקים המרכזיים המרכזיים. ) אם אתה רוצה לנהל מחקר מעניין, חזור למארס 2009 וראה כמה S & P 500 העריכו בימים שבהם הפדרל ריזרב הכריז על הצהרה יונית מאז. אתה עלול להיות מופתע בהלם. ללא הפדרל ריזרב מחזיק את שוק המניות, היית רואה את המציאות, אשר אתה לא רוצה מאוד אם אתה ארוך.

שמור את כל זה בחשבון כאשר מסתכלים על קרנות הנאמנות להלן. בעוד כמה קרנות נאמנות אלה מציעים איכות וגיוון, זה לא יכול להיות הזמן הטוב ביותר להסתבך. אם אתה חולה, אתה יכול לראות הרבה יותר טוב נקודות כניסה בעוד כמה שנים. (לפרטים נוספים, ראה:

היתרונות של בחירת קרנות נאמנות על מניות בודדות קרנות נאמנות לשקול

קולורדו BondShares פטורה ממס

(HICOX) מטרה: כדי למקסם את הכנסות הפדרלי ואת המדינה פטורה תוך שמירה על ההון על ידי השקעה באג"ח פטורות ממס וניירות ערך פטורים ממס אחרים בקולורדו.

נכסים נטו: 915 $. 60%

תשואת דיבידנד: 4. 04%

ביצועים של שנה אחת: 0. 22%

יחס ההוצאות: 0. 70%

השקעה מינימלית: $ 500

Glenmede Large Cap Core < (GTLIX)

מטרה: מבקשת למקסם את ההחזר הכולל לטווח ארוך סביר עם סיכון הקרן על ידי השקעה של לפחות 80% משווי הנכסים נטו שלה בחברות גדולות בארה"ב. נכסים נטו: $ 1. 49 מיליארד

תשואה דיבידנד: N / A

ביצועים מאז יוני 30, 2015 הנפקה: -4. 89%

יחס הוצאות: N / A

השקעה מינימלית: $ 10, 000, 000

ברנהם פיננסי לונג / קצר

(BURFX)

מטרה: מבקש לייסוף הון על ידי השקעה לפחות 80 % מהנכסים נטו בדוחות הכספיים. נכסים נטו: $ 146. 36 מיליון

תשואת דיבידנד: לא ישים

ביצועים של שנה אחת: 12. 00%

יחס הוצאות: 1. 80%

השקעה מינימלית: $ 2, 500

ואנגארד Health Care Index < (VHCIX)

מטרה: מעקב אחר מדד MSCI ארה"ב שוק שוק ההון בריאות 25/50.

נכסים נטו: $ 6. 65 מיליארד תשואת דיבידנד: 0. 97%

שנה אחת ביצועים: 7. 65%

יחס ההוצאות: 0. 12%

השקעה מינימלית: $ 100, 000

Leuthold בחר תעשיות < (LSLTX)

מטרה: מבקש לייסוף הון על ידי השקעה בחברות צמיחה וערך בכל הגדלים.

נכסים נטו: 14 $. 08 מיליון

תשואת דיבידנד: לא ישים ביצועים של שנה אחת: 8. 29%

יחס הוצאות: 1. 58%

השקעה מינימלית: $ 10, 000

השורה התחתונה > כל קרנות הנאמנות לעיל מציעים משהו שונה. אם אתם מחפשים להשקיע אחד מהם, כדי להיות בטוח מחקר אחזקותיהם או להתייעץ עם יועץ פיננסי שלך לפני קבלת החלטות כלשהן. (לפרטים נוספים, ראה:

למעלה 4 קרנות נאמנות הכנסה לפנסיה

)

דן מוסקוביץ 'אין כל קשר עם אף אחד מקרנות הנאמנות המפורטות לעיל.