רוב האנשים פונים למומחים כאשר מחפשים הדרכה בכל מספר תחומים. אנחנו הולכים לרופא כאשר מחפשים עצה כיצד לטפל בבעיה בריאותית או רפואית, לפעמים אפילו מחפשים חוות דעת שנייה. אנו שוכרים עורך דין כדי לסייע בתביעה, או יועץ פיננסי שיעזור לנו להשקיע. מחפשים הדרכה של מומחה הוא לעתים קרובות הדבר החכם ביותר רציונלי שאתה יכול לעשות. מתברר, עם זאת, במונחים של להשקיע את הכסף שלך, אתה יכול להיות המומחה הטוב ביותר שיש.

אנשי מקצוע השקעות לא תמיד יש את הרעיונות הטובים ביותר. למעשה, על פי מחקר פיננסי התנהגותי, יועצים אלה טוענים להיות במקום עם תחזיות השוק שלהם על 80% מהזמן, אבל האמת היא שהם צודקים על 40% מהמקרים. רוב רמת ההשקעה הגבוהה של אנשי מקצוע בתחום ההשקעות, כאשר הם מתבקשים להעריך את יכולותיהם, מושתתת על אמונה כי הם "מיוחדים" או משכילים יותר, מבחינת ניתוח השווקים, מאשר לכולנו. זה מרגיש נפוח עצמי, עם זאת, לעתים קרובות מוביל אותם מומחים לעשות תחזיות מלאי מדויק.

על פי מחקר שכותרתו "הניתוח הכמותי של דוח התנהגות המשקיעים", שפורסם על ידי Dalbar, Inc, שירותים פיננסיים וחברת מחקר שוק, במהלך 30 השנים האחרונות, ה- S & P 500 החזיר בממוצע של 11% 11% בשנה. לשם השוואה, המשקיעים הפרטיים רק ממוצע של תשואה של 3. 69% על פני אותה תקופה. המספרים אינם משקרים. כפי שמתברר, פשוט להשקיע בשוק היה הימור טוב יותר מאשר בעקבות ייעוץ של יועץ השקעות או שוק המניות גורו. (

לקריאה הקשורה, ראה: האם אתה זקוק ליועץ פיננסי) -> ->

נוטה לחשוב על

חוסר יכולתם של אנשים לעשות תחזיות השוק הנכון בעקביות ניתן להאשים את העובדה שאנחנו פשוט לא חוטית לעשות זאת. במקום זאת, אנו נושאים הטיות התנהגותיות מובנות שמובילות אותנו לקבל החלטות אימפולסיביות ולא מעשיות, ולחשוב באופן לא מציאותי על העתיד. בסך הכל, הטיות אלה פועלים כדי להפחית את היכולת שלנו לקבל החלטות פיננסיות נבונות. לעומת זאת, לבני האדם יש כישרון לקבל החלטות שמשפיעות על המצבים הנוכחיים שלנו, כמו במהירות להישען על סביבה פיזית חדשה או הגדרה חברתית.

אבל כאשר מדובר ההימורים על השוק, תואר ב האוצר לא לפצות על קשיים קוגניטיביים הטמון של אדם. למעשה, מחקר אחד אף מעיד על כך שככל שהאדם משכיל יותר, כך הם נוטים יותר לחשוב על מה שעלול להוביל להחלטות כספיות גרועות. ההכרה בהטיות המובנות של האדם אינה מסייעת לאף אחד מהם, במונחים של התגברות עליהם.

פנה אל הנתונים כדי לקבל החלטות טובות יותר

ההימור הטוב ביותר עבור אנשים המעוניינים לנצח בשוק הוא לפנות נתונים רלוונטיים כמדריך.מעקב שוטף והערכת ההשקעות וההתאמות הנדרשות כאשר השווקים משתנים, הוא המפתח. בהסתמך על אינסטינקט המעיים, מצד שני, לא ירחיקו אותך. גם יועצי השקעות, המצהירים שיש להם פתרונות טובים יותר מאשר המשקיע הפרטי הממוצע, הם לעתים קרובות פשוט עושה ניחוש משכיל. (

למעשה, מחקר על ידי CXO המייעצת מראה כי מאז 1998, רבים מנבאים בשוק ידועים כגון ג 'ים Cramer, מארק פבר ורוברט Prechter נכונים בתחזיות ההשקעה שלהם רק 46. 9% מהמקרים. אז אנשים מחפשים ייעוץ השקעות קול עשוי להיות מוגש טוב יותר על ידי פנייה למנהלי כספים אשר להסתמך על מודלים סטטיסטיים נתונים מונע ומי לציית לכללים פורמליים השקעה לקחת בחשבון שוק משתנה. עדיין, לא כל דגמי ההשקעה עובדים כל הזמן. לפעמים, פשוט הישן שיקול דעת טוב משמש המדריך הטוב ביותר בעת קבלת כל החלטה ההשקעה. ( לקבלת מידע בנושא קריאה, ראה: כיצד להפיק את המרב של היועץ הפיננסי שלך

)

השורה התחתונה משקיעים פרטיים צריכים לשקול להסתמך על תהליך ההשקעה מונע נתונים לפני עצה של גורואים השקעות. הם צריכים להמשיך לבדוק את תהליכי ההשקעה שלהם ולחפש דרכים לשפר אותם. במקום להתמקד בתוצאות, המשקיעים צריכים להתמקד בשיטה להשגת תוצאות אלו. ולבסוף, המשקיעים צריכים להיות מודעים מה יכול להשתבש עם החלטת השקעה ולנסות למצוא דרכים להגן או גידור מפני מלכודות.