על פי רשות ניירות ערך (SEC), ישנן שלוש סיבות עיקריות מדוע ברוקר יבקש מידע אישי: התאמה, דרישות שמירת רשומות ונגד טרור / אנטי כסף הלבנת חוקים.
התאמה מתייחס איך המצב הפיננסי שלך תואם את העצות וההמלצות הניתנות לך על ידי הברוקר שלך. דרישת ההתאמה באה מארגוני הרגולציה העצמית (SRO) המסדירים את הברוקרים. על ידי הבנת המצב הכלכלי האישי שלך, הברוקר צריך רק לספק לך המלצות המתאימות להעדפות שלך ואת מטרות ההשקעה. אם הברוקר לא יעשה את זה הם יהיו הפרה של הכללים שנקבעו על ידי האיגוד הלאומי של ניירות ערך עוסקים (NASD).
-> ->שמירת רשומות מתייחס רק לזה, להקליט. הכללים שנקבעו על ידי ה- SEC מחייבים את הברוקרים לשמור על חשבון עדכני של המידע האישי שלך. המידע החשוב ביותר כי הברוקר חייב להיות שם הלקוח, מספר ביטוח לאומי (SSN), שווי נטו ואת מטרות ההשקעה בחשבון בין היתר. אם הלקוח מסרב לספק מידע כזה, הברוקר הוא סירב מן הכלל, אולם הם חייבים להיות מסוגלים להוכיח כי המאמץ חייב להיות נעשה כדי לאחזר את המידע.
לבסוף הברוקר חייב לספק מידע הלקוח לפגוש נגד הלבנת כספים דרישות אנטי טרור. דרישות אלה להבטיח כי על ידי בקשת מידע מספיק הברוקר חייב להיות מסוגל לאמת את הזהות של הלקוח שלהם. המידע האישי של הלקוח נבדק עם רשימות של טרוריסטים ידועים או חשודים. אלה הן דרישות האחרונות כי יש arisen מתוך חוק הפטריוט של ארה"ב של 2001.
-> ->לפרטים נוספים, ראה ברוקרים ומסחר מקוון , קניות עבור יועץ פיננסי ו טיפים לפתרון סכסוכים עם היועץ הפיננסי שלך >