החזרת הסיכון חוזר קובע כמה אגרסיבי המשקיע רוצה להיות עם הנכסים הכלולים בתיק. משקיע צריך להיות מודע לסובלנות הסיכון האישית שלו בעת בניית תיק. ככלל, פחות סיכון בתיק מקטין את הסיכוי לתשואות גבוהות. תיק עם סיכון גבוה יותר מאפשר תשואות גבוהות יותר, אבל עם אפשרות גדולה יותר של הפסד גם כן.
החזרת הסיכון חוזר הוא מרכיב חשוב בתורת התיק המודרני (MPT). MPT משתמשת באמצעי סיכון סטטיסטיים בבניית תיקי השקעות כדי למצוא תמהיל אופטימלי של נכסים. לפי תיאוריה זו, ניתן לבנות גבול יעיל של נכסים הממקסם את האפשרות לתשואות תוך מזעור הסיכון הכולל לתיק. הגבול היעיל הוא ייצוג גרפי מעוקל של שילוב נכסים בתיק. לתמהיל של נכסים בסיכון נמוך יש סבירות נמוכה יותר לתשואה גדולה; נכסים בסיכון גבוה יותר יכולים למקסם את התשואות. MPT מסתמך על גיוון הנכסים כדי לקבוע את הגבול יעיל עבור קבוצה של נכסים.
משקיעים שונים עשויים להיות רמות שונות של סובלנות הסיכון. סובלנות הסיכון היא מידת השונות בתשואות שהמשקיע מוכן לאפשר בתיק. היבט אחד של בניית תיקים הוא אופק הזמן עבור תיק. לדוגמה, משקיע צעיר עשוי להיות מוכן לקחת על עצמו סיכון גבוה יותר מאשר משקיע קרוב יותר לפרישה. המשקיע הצעיר יש יותר זמן לבנות תיק לפני פרישה ולכן הוא מסוגל להיות יותר אגרסיבי בחיפוש אחר תשואות גבוהות יותר.
-> -איך היזמים סידורי הם בעיצוב מחדש יצירת עושר
להשקיע בחוכמה היא אחת הדרכים לבנות עושר. אבל יזמים סדרתיים חושבים מחדש על הדרך שבה הם בונים את תיקי ההשקעות שלהם.
מה ההבדל בין הסכם רכש חוזר לבין הסכם רכש חוזר?
למד כיצד הסכם רכש חוזר הוא סוג של הלוואות משועבדות והסכם רכש חוזר הוא סוג של הלוואה מובטחת.
מדוע ניהול הון חוזר חשוב לחברה?
ללמוד על ההון החוזר של החברה; ניהול הון טוב הוא חיוני לשמירה על נזילות החברה ורווחיותה.