למשקיעים המחפשים חשיפה למגזר הטכנולוגיה יש מגוון רחב של תעודות סל או קרנות נאמנות לבחירה. ישנם יותר מ 50 תעודות סל המוצעות בקטגוריה יותר מפי שניים קרנות נאמנות.

קרנות המגזר הטכנולוגי מקיפות מגוון רחב של חברות העוסקות במתן מוצרים ושירותים שונים, כולל ספקי שירותי אינטרנט, ציוד רשת וספקי שירותים, יצרני מכשירים ניידים ונותני שירותים, יצרני מוליכים למחצה וחברות תוכנה.

-> ->

הנה השוואה של שני קרנות אינדקס שנערך בקטגוריה, קרן נאמנות ואנגארד ו ETF מ מדינת רחוב יועצים גלובל.

טכנולוגיה בחר מגזר SPDR ETF

טכנולוגיה בחר מגזר SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63 63 + 0 22% Created with Highstock 4. 2. 6 ) היה הושק על ידי מדינת רחוב יועצים גלובל בשנת 1998. זהו הנפוץ ביותר שנערך במגזר הטכנולוגיה ETF, עם סך הנכסים של $ 11. 8 מיליארד דולר. מדד תעודות סל זה עוקב אחר מדד S & P Technology Select Sector, קבוצת משנה של מדד S & P 500 המיועד לשקף את הביצועים הכוללים של החברות הציבוריות במגזר הטכנולוגיה. הקרן משתמשת באסטרטגיית שכפול, משקיעה באותן מניות, ובאותן פרופורציות, כמו המדד הבסיסי.

חברות תוכנה ושירותי IT שולטות בתיק, מהוות 42. 5% מהנכסים, ואחריהם חברות בעסקי מחשבים, טלפונים וטכנולוגיה, ולאחר מכן חברות שירותי תקשורת. הקרן מחזיקה בעיקר במניות גדולות, בתיק המורכב מ -70 מניות. אחזקותיה העיקריות של הקרן כוללות את אפל (סימול: AAPL

AAPLApple Inc 174 25% 1% 01% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp. 47 + 0 39% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ), Facebook, Inc (נאסד"ק: FB FBFacebook Inc180 17 + 0 70% Created with << (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0 70% Created with Highstock 4. 2. 6 ). יחד, חמש החזקות אלה מהווים 41%. 15% מסך התיק. יחס מחזור התיק הוא נמוך 5%.

יחס ההוצאות עבור ETF זה הוא 0. 14%, הרבה מתחת לממוצע קטגוריה של 53%. תשואת הדיבידנד של הקרן היא 1.85%. התשואה השנתית הממוצעת של הקרן עומדת על 10 שנים. 99%, מה שעולה באופן משמעותי מהקטגוריה הממוצעת של 7%. Morningstar מעריכה את ה- ETF כסיכון נמוך, עם תשואות גבוהות מהממוצע. ואנגארד טכנולוגיית המידע Idx Adm אחד הטכנולוגיה הנפוצה ביותר במגזר קרנות נאמנות הוא ואנגארד טכנולוגיית המידע Idx Adm (VITAX), שהושק על ידי ואנגארד בשנת 2004, עם 8 $.3 מיליארד דולר בנכסים. הקרן עוקבת אחר מדד ה - MSCI U. S. Investable Market Index / Information Technology 25/50, מדד המורכב ממניות קטנות עד גדולות שנבחרו לייצג את הביצועים של חברות טכנולוגיית המידע (IT) הנסחרות בבורסה. קרן זו משתמשת גם בשיטת שכפול, המחזיקה באותן מניות, באותן פרופורציות כפי שהן מופיעות במדד הבסיסי.

התיק של קרן זו הוא הרבה יותר גדול מזה של רחוב רחוב תעודות סל, עם סך של יותר מ -350 אחזקות. עם זאת, האחזקות המובילות הן בדיוק אותו הדבר, עם אפל, מיקרוסופט ופייסבוק, וחמש האחזקות המובילות היוו 40%. 41% מסך התיק, קרוב מאוד לאחוז החזקותיה של חמש תעודות הסל. מרבית החזקות הקרן הינן פחות מ -0%. 2% מסך הנכסים המושקעים של התיק. יחס מחזור תיקי השקעות נמוך מאוד ב -3% בלבד.

יחס ההוצאות עבור ואנגארד טכנולוגיית המידע Idx Adm הוא גם נמוך מאוד, ב 0. 1%, לעומת הממוצע בקטגוריה של 46%. הקרן מציעה תשואת דיבידנד של 1.37%.

התשואה השנתית הממוצעת ל -5 שנים עומדת על 10%, 28%, על הביצועים הממוצעים של 7%. מורנינגסטאר מעריכה את הקרן כמציעה תשואה מעל הממוצע עם סיכון נמוך, דירוגים זהה לזה של ה- ETF.

יתרונות וחסרונות

תעודות סל וקרנות נאמנות לכל אחת מהן יש יתרונות וחסרונות. תעודות הסל נסחרות בקלות רבה יותר, שכן הן נסחרות בבורסות בדיוק כמו מניות מניות, ואילו קרנות נאמנות יכולות להיות קנו ונמכרות רק בסוף היום. קרנות נאמנות מציעים את היתרון של היכולת לרכוש מניות ללא עמלה. שני סוגי הכספים מציעים למשקיעים קטנים את היתרונות של היכולת לרכוש מספר נמוך של מניות. מבלי לקחת בחשבון את הכספים שיכולים להיות מוחזקים בחשבונות המס יתרון, ETFs הם בדרך כלל השקעה יותר יעיל מס. הם גם נוטים להיות בעלי יחס הוצאות נמוך משמעותית מאשר קרנות נאמנות, כמו השוואה של ממוצעים בקטגוריה במקרה זה, 0. 53% לעומת 1. 46%, מראה בבירור. השוואה בין שתי קרנות הקרן

השוואה בין שתי הקרנות הללו מראה שהן דומות מאוד במובנים רבים, כאשר לאף קרן אין יתרון חזק על פני השני. טכנולוגיית המידע של ואנגארד, IDX Adm, מקבלת יתרון קל מכוח יחס ההוצאות הנמוכות של 0. 1% לעומת מדד ה- ETF של 14%. עם זאת, התשואה השנתית הממוצעת ל - Select Select מגזר ה - SPETR ETF היא כמעט נקודת אחוז גבוהה יותר, 10% 99% לעומת .10% 28% ו - ETF מציעה תשואת דיבידנד גבוהה יותר, 1.85% לעומת 1. 37 % עבור קרן נאמנות ואנגארד. בחירה בין שתי הקרנות הללו עשויה להגיע להעדפה של תיק קרנות נאמנות נרחבות יותר או של תיק ה- ETF המרוכז יותר.