הפגישה הראשונה הלקוח הוא אחד המפגשים האינטימיים והמקיפים ביותר שאתה בטח יש להם. זה השלב ההתחלתי של איסוף כל המידע הוא כאשר הלקוח שלך מתחיל לסמוך בך לחשוף דברים אישיים מאוד. אז מה הנושאים שאתה צריך לדון בתחילת תהליך התכנון הפיננסי? (לפרטים נוספים, ראה: יועצים: מתכונן לפגישה ראשונית של הלקוח .)

1. העתיד של הלקוח שלך

התחל על ידי התמקדות הלקוח שלך על העתיד שלהם על ידי לשאול איפה הם רואים את עצמם בתוך חמש שנים, 10 שנים, וכו '

2. המטרה שלך להביא בהירות אל חייהם

שאל אותם אילו הזדמנויות ואתגרים שהם רואים בחייהם עכשיו ובעתיד. אתה יכול לשמוע פרטים שהם לא מודעים.

3. היחסים שלהם

איזה סוג של יחסים יש ללקוח שלך עם הילדים שלהם, הורים, יקיריהם וחיות מחמד? זה יעזור לך לראות מי יש להם התחייבויות כספיות כלפי כגון הורים קשישים, ילדים וכו '

-> ->

4. היעדים הפיננסיים שלהם

מה הם כל ההישגים הלקוח שלך רוצה להשיג?

5. ערכים שלהם

מה הם ערכי הלקוח שלך ומה האידיאולוגיה הליבה שלהם? לדוגמה: "לספק את העתיד הפיננסי של הילדים שלנו". (לפרטים נוספים, ראה: שאלות חיוניים יועצים צריך לשאול לקוחות חדשים .)

6. מה הנכסים הנוכחי שלהם חובות

איסוף וארגון של כל הנכסים של הלקוח שלך עשוי להיות פרוש על פני כמה שבועות כפי שהם לאסוף את כל המסמכים הדרושים.כמה פרטים לשאול על יכול להיות:

• נכסים אישיים < בתים
• IRAs
• 401 (k)
• פנסיה
• משכורת
• אפשרויות מלאי
• חיסכון
• חשבונות אחרים
• החוב
• 7. תהליך הייעוץ > כיצד הלקוחות שלך מעדיפים ליצור עמכם קשר? לדוגמה, האם הם מעוניינים בגישה של כיבוי הידיים כדי שיוכלו להתמקד בעבודה ובמשפחה, או בגישה מעורבת יותר? (לפרטים נוספים, ראה:

רוצה להרשים לקוחות הצג את בדיקת נאותות שלך

8. יועצים נוכחיים איזה סוג של יועצים הם משתמשים כרגע? כמה פרטים כדי לשאול על:

רו"ח

עו"ד

• ברוקר
• 9. נושאים פיננסיים
• איזה סוג של סוגיות פיננסיות אתה רואה לדוגמה:

מיקומי מזומנים מופרזים

מספר חשבונות וחזקות בלתי ניתנים לניהול

• מיקום מלאי מרוכז
• איפיון חשבון לא תקין
• חוסר איזון של משאבי המשפחה בין הבעלים
• 10. סוגיות אחרות
• כמה דוגמאות עשויות לכלול:

לא ניתן לממן חיובים מובטלים לא ניתנים לביטול

אין תכנון מתכנן פרישה מתואם

• חשיפה גדולה לחשיפה אישית ונדל"ן
• יעדים ומשאבים שלא הוסמכו
• לטווח ארוך החשיפה טיפול
• על ידי באמת להכיר את הלקוחות שלך כמעט בכל היבט של החיים שלהם, אתה יכול לשרת אותם טוב יותר כיועץ הפיננסי שלהם.ברגע שאתה מארגן את הפרטים הפיננסיים שלהם ולהתחיל לחבר יחד את מה ששמעת, הלקוח שלך יעריך את הארגון של התמונה הפיננסית שלהם. הם גם יתחילו לראות את המטרות העתידיות שלהם מתיישרות עם הפעולות הנוכחיות שלהם, כאשר אתה מתחיל לבצע התאמות התנהגותיות. (לפרטים נוספים, ראה:
• כיצד להרשים לקוחות: המפגש הראשון

.) פטריק טאקר הוא מנכ"ל אמת מידה למדוד .