לאחר ביצועים חזקים בשנת 2015, הסקטור הפיננסי עומד להתחיל סלעי בשנת 2016. עד 17 מרס 2016, המגזר ירד 5. 71%. לאחר גל ראשוני בעקבות העלייה בריבית הפדרל ריזרב, מחירי המניות של הבנקים נקלעו ללחצים בעקבות חששות למחירי נפט נמוכים וחובות בשווקים מתעוררים. בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים צפויים לבצע טוב יותר עם ריבית גבוהה יותר, אבל הם לא יכולים לעלות מהר מספיק כדי להפוך את הדברים מסביב בקרוב. קרנות נאמנות במגזר הפיננסי ביצעו בעין, עם כולן בשנה השלילית עד כה (מתחילת השנה). עם זאת, התחזית לטווח הארוך עבור המניות הפיננסיות עדיין חיובית, וכמה קרנות נאמנות פיננסיות העליון משלמים המשקיעים בצורה של דיבידנדים על הסבלנות שלהם.

-> ->

הירידה במחירי המניות הפיננסיות הגדילה את תשואת הדיבידנד, במיוחד בקרב הבנקים הגדולים וחברות השירותים הפיננסיים המגוונים. קרנות עם חשיפה גדולה לענפים אלו ראו גם עלייה בתשואת הדיבידנד שלהן. בגלל קרנות אלה נוטים להשקיע על פני מגוון רחב של חברות שירותים פיננסיים, תשואות הדיבידנד שלהם הם צנועים במקצת. עם זאת, קרנות הנאמנות הטובות ביותר המשלמות דיבידנדים הן בעלות נמוכה, מה שמאפשר למשקיעים ללכוד יותר מהתשואה בעודם מחכים למחירי המניות להעריך.

->

נאמנות בחר תיק השקעות צרכנים

נכון לתאריך 17 במרץ 2016, תשואת הדיבידנד של קרן הנאמנות של Fidelity Select Consumer Finance (FSVLX) הייתה 1.68%. הקרן משקיעה לפחות 80% מ -86 מיליון דולר בנכסים המנוהלים (AUM) בחברות מקומיות וחברות זרות בתחום מימון הצרכנים. אחזקותיה הגדולות ביותר הן חברת ויזה בע"מ (NYSE: V VVisa Inc111 97 + 0 55% Created with Highstock 4. 2. 6 ), מאסטרקארד בע"מ (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150 36 + 0 72% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (סימול: SYF SYFSynchrony Financial32 92% 57% Created with Highestock 4. 2. 6 ), אנאלי קפיטל ניהול בע"מ (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc 11. 16% 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ו קפיטל פיננסי קורפ (NSYE: COF COFCapital אחד פיננסי Corp. 45-0 16% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ), אשר כולם מהווים 32% מהתיק. במהלך 10 השנים האחרונות, הקרן חזרה -6. 59%, ובחמש השנים האחרונות הוא חזר 10. 48%. השנה עד כה בשנת 2016, הקרן היא למטה 6. 0%. לקרן יש יחס הוצאה נמוך של 0. 88%, והיא אינה מחייבת עומס מכירות חזיתי.

T. Rowe מחיר שירותים פיננסיים

תשואת הדיבידנד של קרן T. Rowe מחיר השירותים הפיננסיים ("PRISX") הוא 1.32% החל מיום 17 במרס 2016. הקרן משקיעה לפחות 80% מ 502- מיליון דולר ב - AUM בחתך רחב של חברות שירותים פיננסיים, לרבות חברות הקשורות בתחום השירותים הפיננסיים, אשר מפיקות לפחות 50% מהכנסותיהן העסקי שנוצר בתעשיית השירותים הפיננסיים. חמש החזקות הגדולות שלה הן חלק מהשמות המוכרים ביותר בארצות הברית: סיטיגרופ (סימול: C

CCitigroup Inc73 33. 97% Created with Highstock 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co. (סימול: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 72% 68% Created with Highstock 4. 2. 6 ), רחוב רחוב קורפ (NYSE: STT > STTState Street Corp. 23-0 32% Created with Highstock 4. 2. 6 ), מורגן סטנלי (NYSE: MS MSMorgan Stanley49 89-0 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ובנק אוף אמריקה Corporation (סימול: BAC BACBank of America Corp. 64-0 67% Created with Highstock 4. 2. 6 ). הקרן חזרה 2. 12% במהלך 10 השנים האחרונות ו -58% בחמש השנים האחרונות. התשואה השנתית שלה בשנת 2016 היא -13. 59%. יחס ההוצאות של הקרן הוא נמוך 0. 86%, וזה לא לחייב עומס המכירות מול. רויס ​​גלובל שירותים פיננסיים קרן רויס ​​Global Financial Services ("RYSFX") משלמת דיבידנד מניב 1. 34% מתיק בסך 51 $. 7 מיליון AUM. הקרן מתמקדת בחברות שירותים פיננסיים עם שווי שוק של עד 5 מיליארד דולר, אם כי היא משקיעה גם בחברות בעלות שווי שוק גדול יותר. הקרן גם מנסה להשקיע לפחות 40% מנכסיה בחברות זרות. נכון ליום 17 במרס 2016, האחזקות הגדולות ביותר שלה, המהוות 10% מתיק ההשקעות שלה, היו First Republic Bank (סימול: FRC

FRCFirst Republic Bank94. 60 + 0 16%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), האזרחים הראשונים BancShares Inc Class A (NASDAQ: FCNCA FCNCAFirst האזרחים Bancshares Inc407 53% 71% Created with Highstock 4. 2. 6 ), משקיעים מאוחדים Inc (FY) < . 60-0 49% Created with Highstock 4. 2. 6 ). הקרן חזרה 4. 59% במהלך 10 השנים האחרונות ו -56% בחמש השנים האחרונות. עד כה, הקרן למטה 8. 14%. יחס ההוצאות שלה הוא 1.49%, ואין עומס Front-end.