מומחים רבים בשוק ממליצים להחזיק במניות לטווח הארוך. מדד ה - S & P 500 (S & P) של Standard & Poor's חווה הפסדים ב 10- מתוך 40 השנים שבין 1975 ל 2015-, מה שעושה את התשואות בשוק המניות תנודתי למדי במסגרות זמן קצרות יותר. עם זאת, המשקיעים חוו היסטורית שיעור גבוה יותר של הצלחה לאורך זמן. בסביבת ריבית נמוכה במיוחד, עלולים המשקיעים להתפתות לדלדל במניות כדי לשפר את התשואות לטווח הקצר, אך הגיוני יותר להחזיק במניות לטווח הארוך.

-> ->

טוב יותר החזרות לטווח ארוך

בדיקה של כמה עשורים של מחזורים היסטוריים הנכס הנכס מראה כי המניות יש בביצועיו על רוב סוגי הנכסים האחרים. באמצעות התקופה 87 שנים מ 1928 עד 2015, S & P 500 חזר בממוצע של 5% 5 בשנה. זה משווה לטובה 3. תשואה של 5% של שלושה חודשים המק"ם ואת התשואה של 5% של 10 שנים הערות האוצר.

בעוד שוק המניות יש בביצועיו על סוגים אחרים של ניירות ערך, שיעורי הון מסוכנים יש היסטורית תשואות גבוהות יותר מאשר עמיתיהם שמרניים יותר שלהם. לשווקים המתפתחים יש פוטנציאל תשואה גבוה ביותר בשוקי המניות, אך הם נושאים גם את הסיכון הגבוה ביותר. תנודות לטווח הקצר יכולות להיות משמעותיות, אך שיעור זה רשם תשואה שנתית ממוצעת של 12% עד 13%.

כובעים קטנים יש גם נמסר מעל הממוצע חוזר. לעומת זאת, מניות שווי שוק גדולות נמצאות בקצה התחתון של התשואות, בממוצע של כ 9% לשנה.

הזדמנות לסגת את העליות והמורדות

מניות נחשבים השקעות לטווח ארוך. זה חלקית כי זה לא יוצא דופן עבור המניות לרדת 10-20% או יותר ערך על פני תקופה קצרה יותר של זמן. במהלך תקופה של שנים רבות או אפילו עשרות שנים, למשקיעים יש את ההזדמנות לרכוב חלק אלה שיאים ושפל כדי ליצור תשואה טובה יותר לטווח ארוך.

במבט לאחור על שוק המניות חוזר מאז 1920, אנשים מעולם לא איבדו כסף להשקיע S & P 500 לתקופה של 20 שנה. אפילו בהתחשב בעיצומים כמו השפל הגדול, יום שני השחור, בועת הטכנולוגיה והמשבר הפיננסי, המשקיעים היו חווים רווחים אילו היו משקיעים ב- S & P 500 והחזיקו אותו ללא הפרעה במשך 20 שנה. בעוד תוצאות העבר אינן ערובה לתשואות עתידיות, הוא מציע כי השקעה לטווח ארוך במניות בדרך כלל מניב תוצאות חיוביות, אם נתון מספיק זמן.

המשקיעים הם עניים בשוק טיימרים

אחד הפגמים המובנים בהתנהגות המשקיעים היא הנטייה להיות רגשית. אנשים רבים טוענים להיות משקיעים לטווח ארוך עד שוק המניות מתחיל ליפול, וזה כאשר הם נוטים למשוך כסף מחשש להפסדים נוספים.רבים מאותם משקיעים לא מצליחים להיות מושקעים במניות כאשר מתרחשת התאוששות, וקופצים חזרה רק כאשר רוב הרווחים כבר הושגו. זה סוג של "לקנות גבוהה, למכור נמוך" התנהגות נוטה לשבש תשואות המשקיע.

על פי המחקר הכמותי של התנהגות המשקיעים של דלבאר ב - 2015, מדד ה - S & P 500 השיג תשואה שנתית ממוצעת של כ 10% - במהלך 20 השנים שהסתיימו ב 31- בדצמבר .2014 במהלך אותה מסגרת זמן, המשקיע הממוצע חווה תשואה שנתית ממוצעת של 2. 5% בלבד. משקיעים המשקיעים יותר מדי תשומת לב בשוק המניות נוטים להגביל את סיכויי ההצלחה שלהם על ידי מנסה זמן השוק לעתים קרובות מדי. אסטרטגיית רכישה פשוטה והחזקה לטווח ארוך היתה מניבה תוצאות טובות בהרבה.

הון תחתון רווחי מס שיעור

משקיע שמוכר אבטחה בתוך שנה קלנדרית אחת של קונה את זה מקבל כל הרווחים במס כהכנסה רגילה. בהתאם ההכנסה ברוטו מותאם של הפרט, שיעור המס הזה יכול להיות גבוה ככל 39. 6%. ניירות הערך הנמכרים, אשר מוחזקים במשך יותר משנה, רואים כל רווחים במס בשיעור מקסימלי של 20% בלבד. המשקיעים במדרגות המס נמוכות יותר עשויים אפילו להיות זכאים לשיעור מס רווחי הון בטווח הארוך.