השקעה בשוק המניות יכול להיות מאיימת בהתחלה.

המשקיעים צריכים להבין כיצד להבחין בין סוגים שונים של ניירות ערך, סגנונות השקעה אסטרטגיות מסחר, ניתוח נתוני שוק פיננסיים. מתכננים פיננסיים וברוקרים הם מקורות טובים של ייעוץ, אבל אם אתה מעוניין ללמוד על שוק המניות וכיצד להשתלט על הכסף שלך, מועדון השקעות עשוי להיות שווה לשקול. (ראה גם: מדריך אסטרטגיות איסוף המניות .)

-> ->

מה הם מועדוני השקעות?

הם ניתן למצוא ברוב העיריות ואזורים, ו היו סביב במשך עשרות שנים כדרך לאנשים עם משאבים מוגבלים לתרום לקחת חלק בהשקעות גדולות יותר, כמו גם כדי לקבל יד ראשונה ניסיון וחינוך. מועדוני השקעות הם פשוט קבוצה של אנשים אשר מאגר הכסף שלהם כדי לבצע השקעות משותפות, בדרך כלל במניות או אג"ח. בעוד המוטיבציה העיקרית שלהם היא לעשות את רוב הכסף אפשרי, מועדונים הם גם דרך מצוינת עבור המשקיעים לחלוק רעיונות וללמוד על השוק.

כיצד מכונים מועדוני השקעות?

אם אתה מתחיל מועדון השקעות חדש, לספק מבנה מוצק על מנת להבטיח את סדר היום של המועדון מתבצע ביעילות וללא חיכוך. מועדון השקעות הוא בדרך כלל שותפות משפטית או חברה בערבון מוגבל המורכבת מ 10 עד 20 חברים. ברגע שזה הוקם כחוק, זה הכרחי כי רשומות חשבונאיות סטנדרטי הוקמו על זה. אחרי הכל, בניגוד לאנשים עצמאיים להשקיע ישירות לתוך שוק המניות, מועדון השקעות בריכות כסף מכל חבר.

לאחר שחבר תרם בהתחלה סכום ראשוני להשקעה, מועדון ההשקעות הטיפוסי דורש תרומה חודשית של כ 80 $ מהחברים. עם זאת, חברים לא יכולים לתרום את אותה כמות, ולא להיות המשתתפים עבור משכי זמן זהה. לפיכך, מועדון השקעות חייב להיות בעל דרך ברורה לקבוע את חלקו של כל חבר בנקודת זמן נתונה, מאחר שחברים עשויים לתרום באופן תקופתי, וכנראה מתכוונים למשוך כספים מחלקם בנכסי המועדון במועד כלשהו בעתיד.

כמו כן, כאשר הראשון החל מועדון השקעות, הקפד להקים חשבון תיווך בשם של מועדון ההשקעות. קניות סביב חברת ברוקרים מתאים הוא רעיון טוב, כמו ברוקרים שונים בדרך כלל יש הצעות ייחודיות עבור מועדוני השקעה. (ראה גם: בחירת ברוקר תואם .)

כדי להקל על החלטות מועדון וחבר חבר, מועדון השקעות צריך לתזמן פגישות קבועות לפחות פעם בחודש. מפגשים חודשיים קבועים יכול להיות כיף תובנה, כחברים מציגים מלאי שהם חקרו ואת רוצה המועדון לשקול לקנות.

חברי המועדון נושאים באחריות לחקור את רכישות ההשקעה הפוטנציאליות למועדון ולהישאר מעודכנים על הביצועים והתחזית של אחזקותיהם בעתיד. חשוב שחברי המועדון ישתתפו באופן פעיל בבניית תיקי המועדון ותחזוקתם על מנת למקסם את השקעתם בהשקעות, שהוא אחד ממטרות המפתח של מועדון השקעות. עם זאת בחשבון, ישנם צעדים רבים מועדון השקעות יכול לנקוט כדי לשפר את ההזדמנויות של חברים כדי לקבל ידע רב ככל האפשר.

טיפים להצטרפות למועדון השקעות

הנה כמה עצות שראוי לשקול:

1. תחשוב לטווח ארוך
אנחנו לא יכולים להדגיש את זה מספיק. אל תקנו מניות באמצעות מועדון השקעות אם אופק הזמן שלכם הוא שנה או פחות. מנסה להרוויח כסף על פני תקופה קצרה של זמן היא גישה שגויה, לא רק למשקיעים מתחילים, אלא גם מועדוני השקעה. אופק זמן קצר מקשה על ניהול הכסף של המועדון כי, לטווח קצר outlooks, החלטות לקנות או למכור מניות צריך להיעשות מהר מאוד. כמו כן, רוב מועדוני ההשקעה נפגשים רק פעם בחודש, מה שהופך את זה לחלוטין בלתי אפשרי לקבל החלטות הסחר לטווח הקצר. חברי המועדון צריכים כנראה לבלות את זמנם בניתוח יסודות המניות המוחזקים בתיק המועדון, ולא ביחס לתנועות קצרות מועד באחזקות המועדון.

לאחר אופק של שלוש עד חמש הוא השקפה משותפת בקרב אסטרטגיות מועדון השקעות. ככזה, חברים פוטנציאליים צריכים לשקול להצטרף למועדון השקעות כמשהו של התחייבות לטווח ארוך של כשלוש עד חמש שנים. זה בדרך כלל לא בריא מאוד למועדון אם חברי מחליטים לעזוב למשוך את כספם לאחר תקופה קצרה של חברות. מועדוני ההשקעה רוב לציין את הכללים או עונשים על נסיגה מוקדמת מן המועדון בתחילת דרכו. רוב לציין מחיר פירוק, או עונש נסיגה מוקדמת, אשר חברים צריכים לשלם בעת משיכת הכספים שלהם, אשר בדרך כלל מעט נמוך יותר מאשר את הערך של התרומות שלהם. באופן כללי, כל מי שמעוניין להתחיל או להצטרף למועדון השקעות צריך לשקול את זה התחייבות מינימלית של כמה שנים, ולהבטיח את כל חברי המועדון למצוא כי רמת הזמן מחויבות מקובל.

2. הגדר את הסגנון שלך
ממש כשם שמשקיעים בודדים משתנים מאוד זה מזה מבחינת סגנון ההשקעה שלהם - כגון השקעה ערכית, אסטרטגיות למניות הכנסה או GARP - וכך גם מועדוני השקעה. חשוב מאוד שלכל מועדון השקעות יהיה סגנון השקעה מוגדר, באופן אידיאלי עם כמות מסוימת של כללים או מגבלות ניתנים לכימות על תיק ההשקעות של המועדון. לדוגמה, מועדון השקעות עשוי לציין שחברים יכולים להציע רק מניות לרכישה בעלות מחיר מינימום או שווי שוק, או שהמועדון עשוי להציב הגבלות על הסקטור על מנת להבטיח רמת גיוון מינימלית תמיד.

כמו כן, לטובת חברים, זה עשוי גם להיות שימושי עבור מועדון השקעות חדש ליישם קריטריונים סטנדרטיים לבדיקת מלאי לרכישה פוטנציאלית.הדבר יבטיח שחברי המועדון יגדילו את ניסיונם בתחומים ספציפיים של ניתוח הון, תוך מתן אפשרות לכל חברי הקבוצה להתעדכן טוב יותר בחומר סטנדרטי המכוסה בפגישות, ואנו מקווים להבין טוב יותר את החומר המוצג להם.

לאחר מועדון השקעות קבע את הסגנון שלו, חשוב כי כל חבר מודע לסגנון ההשקעה של המועדון מוכן לפעול לפי ההנחיות. זה יכול להיות מזיק מאוד לאווירה של מועדון השקעות כאשר כמה חברים רוצים להשקיע במועדון כספים במניות פרוטה בסיכון גבוה בעוד אחרים נמשכים לכיוון שבבי כחול. אם אתה מתחיל את המועדון, ודא שכל חבר מבין ומתמוך בגישת המועדון. אם אתה מצטרף למועדון, ודא סגנונו עונה על הצרכים שלך. אחרי הכל, ישנם סוגים רבים של מועדוני השקעה ניתן למצוא, אז לפני שאתה עוקב דרך ולהיות חבר מלא, כדי להיות בטוח להעריך את סגנון ההשקעה שלה ולנסות לשפוט עד כמה זה תואם את השאיפות שלך. רוב הסיכויים הם, תלמד הרבה יותר, וליהנות חוויה מתגמלת יותר אם אתה מבלה קצת זמן למצוא את מועדון ההשקעות המתאים ביותר את סגנון ההשקעה האישי שלך או מטרות.

3. הצטרף האגודה מועדון
האגודה הלאומית של משקיעים Corporation (NAIC) מציעה כמה תמיכה מעולה ומידע עבור אנשים המעוניינים להצטרף או להתחיל מועדון ההשקעות שלהם בארצות הברית. NAIC לא רק מספק כלים מצוינים, אלא גם מפרסם מגזין חודשי משקיע-למידה. החברות ל- NAIC עולה 40 דולר למועדון חדש, 30 דולר לחברי מועדון בודדים ו -79 דולר ליחידים. על פי נתוני NAIC, מספר מועדוני ההשקעה הרשומים באגודה ראה צמיחה חזקה בתחילת המאה ה -21, ולמרבה המזל של אנשי מקצוע בתעשייה, כמחצית מהמועדונים הרשומים הצליחו לעלות על הביצועים של S & P 500 - רמה של תשואות עודף רוב קרנות הנאמנות אינם מסוגלים להשיג באופן עקבי. עם זאת, עם זאת, תשואות מכות בשוק אינן מכילות את כל הערך שחבר מקבל ממועדון השקעות מנוהל היטב.

ב U. K, זה נקרא ProShare מועדוני השקעות, אשר מציעה שורה של משאבים כגון ידיעונים, כלי תיק מקוון, לוח הודעות לחברים ומדריך מועדון השקעות. בקנדה, איגוד המשקיעים של קנדה (IAC) מציע גם ידיעונים מעמיקים על חינוך כספים אישי, הנחות על ספרים וכדומה.

4. תמיד ערך חינוך
בעוד מועדוני ההשקעה צריך לשאוף לעשות כמה שיותר כסף בשווקים, החינוך הוא אחת הסיבות העיקריות להצטרף למועדון. מועדונים הפועלים במטרה לחנך את חבריהם ימצאו כי הרווחים באופן טבעי בצע. זה יכול להיות יותר חשוב כי מועדוני ההשקעה לספק לחברים את החינוך ואת הניסיון המסייע להם לקבוע מדוע תיק של המועדון גדלה, במקום פשוט צופה השווי הנקי שלהם לגדול. אחרי הכל, אם למשקיע אין שום עניין להגדיל את הידע שלהם בשוק, השקעות בקרנות נאמנות או ברוקר שירות מלא יכול כנראה לספק להם תשואות סבירות ללא התחייבויות ופעילויות הטמון מועדון השקעות.

מועדון השקעות צריך להתמקד גם להבטיח כי כל החברים מקבלים רמה שווה יחסית של ערך חינוכי מהחברות שלהם. למעשה, זה רעיון טוב להעריך את רמת המועדון של המומחיות חבר לפני שאתה מחליט להצטרף. זה מבטיח שיש התאמה סבירה עם רמת הכישורים שלך. כמו כן, כל חברי המועדון צריכים להשתתף באופן שווה; חלק מהחברים באופן טבעי ימלאו תפקיד מנהיגות יותר מאחרים, אך אם חלק מהחברים לא יתרום מדי פעם לפגישות המועדון, האווירה של המועדון כולו עלולה להיפגע, ולהפחית את הערך שכולם מקבלים מחברותם.

השורה התחתונה

מועדוני השקעה הם דרך מצוינת כדי להקל את דרכך לתוך השקעה מבלי לקבל נשרף או קרע על ידי ברוקרים חסרי מצפון. בין אם אתה מתחיל את המועדון שלך או להצטרף אחד קיים, תמצא כי להיות חבר במועדון הוא חוויה מאירת עיניים.

כמו כן, אחד היתרונות הטכניים החשובים ביותר של מועדון השקעות, במיוחד עבור המשקיעים מתחילים, הוא היכולת לקבל החלטות השקעה ניתח על ידי נקודות מבט שונות. אם הוקמה כראוי ומתוחזק, מועדוני ההשקעה יכול להניב את התשואה העודפת של חברי שלהם על קרנות ההשקעה שלהם שנה אחר שנה, תוך מתן להם ניסיון חינוכי שלא יסולא בפז שיימשך לכל החיים. (ראו גם: הבנת טקטיקות הברוקר הישרדות )