מי צריך תוכנית רווח / הפסד? האם לא להשקיע רק על קנייה נמוכה ומכירה גבוהה? זה יהיה נחמד תמיד לקנות בתחתית ולמכור בראש, אבל זה כמעט בלתי אפשרי לעשות זאת באופן עקבי. יתר על כן, המשקיעים הם רק אנושיים: הרגשות משפיעים על שיקול דעתנו, וזה בטבענו לשנוא לאבד. לקיחת הפסד על המניה, אם כן, היא לא רק מזיק הספרים שלנו, אבל זה גם כואב האגו שלנו. שוב ושוב משקיעים לוקחים רווחים על ידי מכירת השקעה שיש לה הערכה, אבל להחזיק על מניות יורד בתקווה של ריבאונד. לעתים קרובות, השקעות אלה מצטמק לשבריר מהערך הקודם שלהם.

-> ->

אז איך יכול משקיע למנוע את זה סוג של תוצאה? פתרון אחד הוא ללמוד להיות משקיע ממושמע ולאמץ תוכנית רווח / הפסד. במאמר זה, נלך על אסטרטגיה זו ולהראות לך איך להשתמש בו כדי להישאר בשחור.

מהו תוכנית רווח / הפסד? תוכנית זו היא צעד כי משקיעים קמעונאיים רבים (ואנשי מקצוע) לעתים קרובות להתעלם. תוכנית הרווח / הפסד היא סדרה של מגבלות הקובעות את ההפסד או הרווח המרבי שמשקיע ייקח על המניה. ההפסדים הכלולים הם חלק חשוב מאוד בהשקעה, ולכן תוכנית הרווח / הפסד היא קריטית לאסטרטגיה קולית.

כולנו עושים טעויות לקטוף מניות ורובנו איבדנו כסף בשוק המניות - מה שמבדיל את המשקיעים הגדולים הוא היכולת לזהות את הבחירות הרעות שלהם ולהשתמש במה שלמדו לפצות אותם מאוחר יותר. רווח / הפסד התוכנית מסייעת לך לזהות את הטעויות שלך בכך שהוא מאפשר לך להפריד את הרגשות שלך מלהשקיע. אם אתה לא מקנא מדי על הרווחים שלך ואתה רואה אותם אך ורק כאמצעי להגדיל את תזרים המזומנים שלך (במקום האגו שלך), יהיה לך הרבה יותר קל לעזוב את ההפסדים שלך, ולכן, לשלוט בהם.

הגדרת התוכנית שלך

תכנון תוכנית עשוי להיות קשה יותר ממה שהיית מצפה. ראשית, עליך להגדיר את הרווח המרבי תקבל ואת ההפסד המרבי תוכל לסבול עבור ההשקעות שלך, אבל אלה מקסימום מינימום לא בהכרח בהכרח אותו דבר עבור כל המניות. לדוגמה, מלאי שבבים כחולים אינו צפוי לעלות או לרדת ב -10% בתוך כל שנה, בהשוואה למלאי צמיחה קטן, אשר יציג תנודתיות רבה יותר. במילים אחרות, עליך לנתח כל המניות בנפרד כדי להעריך כמה זה צפוי לזוז בשני הכיוונים.
חלק מהמשקיעים משתמשים בניתוח טכני או בסיסי או בשילוב של שניהם כדי לקבוע את המגבלות המתאימות על רווחים והפסדים.

דרך נוספת להמציא את הגבולות שלך היא על ידי דוגמנות התוכנית שלך על הביצועים של אמת מידה המיועד, כגון מדד או אפילו על ביצועי העבר של תיק שלך.

גורם נוסף שעליך לשקול בעת קביעת תוכנית הרווח / הפסד שלך הוא סובלנות הסיכון שלך, אשר תלויה בגורמים רבים, כגון האישיות שלך, מסגרת הזמן שלך ואת ההון זמין.בדרך כלל, אנשים בעלי סיכון סיכון יהיו גבולות הדוק יותר מאלו שלא אכפת להם להסתכן. אוהבי הסיכון ינסו להרוויח ככל האפשר ממניות עולה, אך משקיע שמרני יותר עשוי למכור את המניה בתחילת העלייה שלה כדי למנוע את הסיכון של הפסדים, אשר יתרחש אם המניה ירדה במהירות כלפי מטה. אם אתה מעדיף להתרחק סיכונים, תוכנית רווח / הפסד של 10% בכל כיוון לא יכול להיות מתאים או אפילו מציאותי בשבילך. מצד שני, אם אתה מוכן לקחת על עצמו את הסיכונים הנוספים הקשורים רווחים פוטנציאליים, אז 10% רווח / הפסד עשוי להיות מתאים יותר.

ביצוע התוכנית שלך

לאחר שהחלטת על המספרים שלך, בין אם שמרנית או תוקפנית, אתה צריך לשים את התוכנית לפעולה עם כמה תקלות ככל האפשר. זכור, תוכנית זו יש דרישה כפולה: אתה צריך למכור את המניות שלך אם הם נופלים לרמה מסוימת ואם הם עולים לרמה מסוימת. עכשיו, ברוקרים לא יאפשר לך להזין שני צווי מכירה שונים עבור אותו אבטחה אז אתה צריך להבין איזה מהם אתה מעדיף להיכנס הראשון. זה יכול להיות חכם כדי להזין פקודות להגן תחילה downside שלך: משקיעים רבים חכם להשתמש הסדר להפסיק הפסד, אשר מורה ברוקר שלך לקנות או למכור מלאי פעם זה הגיע מחיר מסוים. הפסד להפסיק מבטיח כי לא תקבל נשרף בשוק למטה, במיוחד אם אתה לא מסוגל לראות את המניות שלך בכל שנייה. כאשר אתה מזין את ההזמנה עם הברוקר שלך, להגדיר את מחיר להפסיק את אחוז ההפסד המרבי ולאחר מכן לשבת ולחכות. אם המחיר בסופו של דבר להעריך את הגבול העליון שלך, פשוט לשנות את המחיר של להפסיק את הסדר להפסיק, אשר לאחר מכן להפעיל את המכירה מיידית של המניה שלך.

נשאר ממושמע

ברגע שיש לך את הרווח / הפסד אסטרטגיה במקום, תצטרך לזכור כי כל הרעיון של התוכנית היא לקבוע קווים מנחים קפדניים מתי למכור. בטח, זה כואב לראות המניה ממשיכים לעלות פעם יש לך מכר אותו, אבל זה הרבה יותר טוב למכור בדרך למעלה מאשר לחכות עד שאתה צריך לזרוק את המניה בעוד המחיר הוא קורסת לאחר השיא שלה. ג'וזף פ'קנדי, האב אמר פעם, "רק טיפש מחזיקה בדולר העליון." השורה התחתונה

יש לזכור כי הדוגמה שלנו היא הכללות. תכנון התוכנית שלך דורש מחקר מפורט, ניתוח, הערכה עצמית ואופק מציאותי. הגדרת גבול הרווח ב 100% (להכפיל את הכסף שלך) לא הגיוני אם להשקיע בחברות בסיכון נמוך לגדול בהתמדה ב -15% בשנה. הנה כמה דברים שכדאי לזכור:

המניה כי ירידה 50% אומר שאתה צריך להכפיל את הכסף שלך כדי לחזור אפילו. בקרת הפסדים היא המפתח קול השקעה.

• ביצוע טעויות הוא טבע האדם. ברגע שאתה מבין את זה, תוכלו למצוא את זה יותר קל להמשיך הלאה.
• רכישת המניה והחזקה על זה במשך זמן רב מאוד לא אומר שאתה תעשה כסף. אסטרטגיה לקנות והחזק יעבוד רק אם אתה בוחר את החברות הנכונות. החלק החשוב ביותר של תכנון תוכנית רווח / הפסד הוא דבק בה!