לאחר כמה התחלות שווא ב 2015, נראה שהפד מוכן ללחוץ על ההדק על העלאת הריבית לטווח קצר. אף אחד לא מופתע מהטיול כפי שהוא היה צפוי במשך יותר משנה. אבל עדיין נשאלת השאלה כיצד יגיבו השווקים. אנליסטים רבים מצפים שחלק מהאוויר ייצא משוק המניות, שהתחזק במשך שש שנים, בעיקר מעל לריביות נמוכות באופן מלאכותי.

->>

אנליסטים בונד אמרו את העליות הצפויות של שיעורי הריבית כבר נקלטו לתוך עקומת התשואה, כלומר תשואות האג"ח לא צפוי לירות במהירות רבה. מומחים רבים מצפים לעלייה הדרגתית יותר של התשואות לטווח הארוך, אך ההשפעה היא זהה: מחירי האג"ח נמוכים יותר והלחץ על המניות, כאשר הם מתחרים בתשואות גבוהות יותר. הכן את תיק ההשקעות שלך עבור הריבית; עם זאת, אתה לא צריך לעשות שינוי סיטונאי. סוגים מסוימים של קרנות נאמנות ניתן להוסיף לתיק שלך כדי לספק גידור מפני סיכון הריבית, ואת חמשת הבאים הם הטובים ביותר שיש להביא בחשבון.

->>

נאמנות צף שיעור הכנסה גבוהה קרן

ניירות ערך צף, כגון הלוואות בנקאיות, יש תכונה התאמת עצמי כי איפוס שיעורי שלהם כל 30 עד 90 ימים. ככל שהריביות ממשיכות לעלות, התשואה על איגרות החוב הצפות ממשיכה לגדול, ומספקת לבעלי המניות תשואות גבוהות יותר. עם זאת, קיים סיכון, כאשר מחזיקים בריבית משתנה כאשר הריבית מתחילה לרדת. בנוסף, לווים נוטים להיות חברות נמוך בסולם ההשקעה בכיתה. זו הסיבה שאתה רוצה לשקול את הנאמנות צף שיעור הכנסה גבוהה הקרן, אשר משקיעה רק הלוואות שבוצעו לחברות של ציונים גבוהים יותר עם תזרים מזומנים טוב, שיפור פרופיל אשראי כיסוי בטחונות מוצק. דוגמה אחת היא HCA, שהיא החברה הגדולה ביותר לניהול בתי החולים בארצות הברית. יש לה צוות ניהול חזק, תזרים מזומנים גדול והוא במגזר הגנה. הקרן מגוונת בין כ -400 אחזקות. זה חזר 2. 98% בחמש השנים האחרונות.

-> << עם חלויות של שנה עד שלוש שנים, מחירי האג"ח לטווח קצר רגישים הרבה פחות לשיעורי העליות, ומכיוון שניתן יהיה להעביר אותם מהר יותר, התשואה של הקרן יכולה לעלות עם שיעורי הקופון הגבוהים יותר של איגרות חוב חדשות שנוספו.

כמה קרנות לטווח קצר יש אסטרטגיה זו טוב יותר מאשר לורד Abbet קצר משך הכנסה הקרן, אשר כבר ליד או ליד העשירון העליון של הקטגוריה הקרן שלה במשך מספר שנים. מטרתו היא ליצור רמה גבוהה של הכנסה עקבית עם שימור ההון.יש לה יותר מ -35 מיליארד דולר נכסים שהושקעו לטווח קצר חוב וניירות ערך קבוע, עם יותר משני שלישים השקיעו ניירות ערך השקעה. היא הגדילה את חשיפתה ליותר נכסים רגישים לאשראי, לרבות אגרות חוב מגובות משכנתאות (MBS) ואג"ח קונצרניות בדירוג גבוה, דבר העלול להגדיל את הסיכון הכולל. נכון לדצמבר 2015, הקרן הניבה תשואות מרשימות בסביבת ריבית נמוכה, והחזירה 2. 89% בחמש השנים האחרונות ו -51% מעל 10 שנים. יש לה יחס הוצאה של 59%.

נאמנות בחר תיק קמעונאי

הריבית עולה בדרך כלל המשק משתפר או צפוי להשתפר, וזה טוב עבור מניות מחזוריות. לצרכנים יש יותר כסף להוציא, ואת האמון שלהם במשק עולה. תיק ה- Fidelity Select Retail הוא מחזה מחזורי גדול משום שהוא משקיע בחתך רחב של חברות מחזוריות צרכניות גדולות ובינוניות כגון Home Depot וקבוצת Priceline. הקרן מדורגת בין חבריה עם תשואה של תשואה של 9% על פני שלוש השנים האחרונות ו -20% תשואה של 67% בחמש השנים האחרונות. עבור ביצועים גדולים, קרן מנוהל באופן פעיל, יש לו יחס הוצאות סבירים מאוד של 0. 81%.

Schwab שירותים פיננסיים קרן

מגזר אחר של המשק שיכול לעשות טוב מאוד בתקופות של שיעורי עולה היא חברות פיננסיות, במיוחד בנקים שיכולים לגבות יותר עבור ההלוואות. חברות הביטוח וחברות ההשקעות יכולות ליהנות גם מכלכלה חזקה יותר. קרן שוואב לשירותים פיננסיים משקיעה בחתך רחב של חברות בתחום השירותים הפיננסיים, שרובן הן מניות ערך גדולות. יש לה ביצועים טובים יותר של שני שלישים של עמיתיה עם תשואה של חמש שנים של 10. 50%. לקרן יש יחס הוצאות סביר של 0. 90%, אבל יש דמי פדיון 2%.

ואנגארד ביניים לטווח השקעה כיתה קרן

אם אתה צריך את תיק ההשקעות שלך כדי לייצר הכנסה, אתה לא יכול לנטוש את איגרות החוב הקונצרניות לחלוטין. קרן ואנגארד לטווח בינוני השקעה כיתה משקיעה יותר מ -90% מנכסיה באיכות גבוהה אג"ח קונצרניות ומגביל את החשיפה שלה לחברות עם חוב גדול. פדיונותיה הקצרים של 5 עד 10 שנים מקטינים רגישות מסוימת לריבית, אך הקרן גם מגוונת ומפחיתת את תנודתיות המחירים. היא ביצעה יפה את שני המחזורים הכלכליים האחרונים מאז הקמתה. בעשר השנים האחרונות, הקרן חזרה 5. 40%, ובמשך חמש השנים האחרונות, הוא חזר 4. 14%.