ארבע חברות ייעוץ פיננסי נכנסו ל 2015 עם יותר מ -1 טריליון דולר בסך הנכסים המנוהלים (AUM) - ואנגארד, PIMCO, Capital Group Co. ו- J. P Morgan Asset Management. החמישי, פידליטי השקעות, לא היה הרחק מאחור בסביבות 920 מיליארד דולר AUM. כל אחת מהחברות הללו הגיעה בראש הרשימה מסיבות שונות, בין אם מדובר בעלויות נמוכות וחדשנות (ואנגארד), יותר ממאה שנים של ניהול פיננסי ייעודי (ג'יי פ 'מורגן) או שביעות רצון לקוחות גדולה (Fidelity).

-> ->

משקיעים אמריקאים יכולים לבחור מתוך אלפי חברות ייעוץ פיננסי. למעשה, U. S. Money News מעריך כי, מאז אמצע 2015, היו יותר מ 16, 000 הנכסים הרשומים ניהול השקעות חברות ייעוץ בארה"ב. מתוכם, יותר מ 7, 500 נרשמו להציע שירותי תכנון פיננסי. השוק הוא כבד ביותר, מה הגיוני; שם מוכר היטב מכובד עובר דרך ארוכה באבטחת נכסים ממשפחות ועסקים.

אין זה מקרה כי חברות אלה הם כלבים העליון, ומשקיעים פוטנציאליים יכולים למצוא סיבות לאהוב כל אחד.

ואנגארד

ואנגארד כבר התגלות בעולם ניהול השקעות, במיוחד מאז תחילת המאה. בדומה ל Walmart במגזר הקמעונאי, ואנגארד הפך למלך הגבעה דרך מחירים זולים ומגוון עצום של הצעות. החברה מפורסמת ביחסי ההוצאות הנמוכים שלה על קרנות וניהול השקעות פסיביות.

עם $ 3 טריליון בסך AUM, ואנגארד הוא רחוק משם המשרד הייעוץ הגדול ביותר; אין חברה אחרת יכולה להתפאר אפילו 1 $. 75 טריליון. החברה חיה על ידי המנטרה של מחירים נמוכים יותר ומאפשר למשקיעים לשמור על התשואות שלהם, והלקוחות הגיבו על ידי נוהרים לוואנגארד בהמוניהם. יותר מכל חברת ייעוץ פיננסי אחרת, ואנגארד ניצלה את עידן האינטרנט.

PIMCO

PIMCO היא חברה לניהול בקליפורניה עם משרדים בתריסר מדינות. PIMCO, המייצגת את Pacific Investment Management Company, LLC, הושקה בשנת 1971 ובסופו של דבר נרכשה על ידי אליאנץ SE (ALV), חברה גרמנית, בשנת 2000. שתי החברות פועלות כחברה בת אוטונומית והורה.

כמו ואנגארד, PIMCO יש הצעה גדולה מאוד של מוצרים משלה. שלא כמו ואנגארד, PIMCO משווקת את כל הספקטרום של המשקיעים ולא רק על אפשרויות בעלות נמוכה. החברה פעילה בקידום מחדש של התמקדותה בתנאי השוק המשתנים, והיא טבעה את המונח "הנורמלי החדש" לאחר המשבר הפיננסי בשנים 2008-2009.

חברות קבוצת ההון

חברות קבוצת ההון ידועות יותר על ידי כמה מחברות ניהול ההשקעות הפרטיות שלה, כגון American Funds ו- Capital International Funds.החברה ניהלה כ -1 דולר. 3 טריליון בנכסים החל מהרבעון הראשון של שנת 2015.

המשרד מסודר לשכבות של חברות בנות, כך שמשקיעים ויועצים מתמקדים לעתים קרובות רק בהיבטים מסוימים של חבילת Group Capital. היעדר ההכרה הכוללת בשמה לא פגע בה ביחס לתחרותה; מחקר שנערך בשנת 2009 סיכם כי קפיטל גרופ היתה בעלת המניות המשפיעה ביותר בשוקי המניות בעולם.

י. פ מורגן ניהול נכסים

נוסדה על ידי האגדי ג'ון פירפונט מורגן, ג 'יי פ' מורגן ושות '- עכשיו JPMorgan צ' ייס & Co (JPM) - הוא אולי החשוב ביותר מוסד פיננסי פרטי בהיסטוריה של U. המשרד הוא הבנק הגדול ביותר בארה"ב ואחד הקונגלומרטים הפיננסיים הגדולים בעולם.

אין זה מפתיע כי ג 'יי פ מורגן הוא בין חמש החברות הגדולות ייעוץ פיננסי, בהתחשב בהקלטה שלה ואת ההכרה שם. בין קבוצות היעד שלה ממוקדות הם מוסדות פיננסיים אחרים, ממשלות, פנסיה, עסקים ויחידים.

פידליטי השקעות

פידליטי השקעות רכשה את שמה בחללי הברוקראז 'וקרנות הנאמנות. זה מתאים כי פידליטי - מילה כלומר נאמנות, תמיכה ונאמנות - הוא אחד המשרדים ביותר דירוג חברות ייעוץ במונחים של שביעות רצון הלקוחות ותמיכה מקוונת.

המחסום העיקרי היחיד עבור לקוחות פוטנציאליים הוא סף ההשקעה המינימלי הגבוה ביותר של פידליטי; זה לוקח לפחות 50,000 $ כדי לפתוח חשבון לניהול פעיל על ידי יועצים אסטרטגיים של פידליטי.