להשקיע כסף בסטארט-אפ יש פוטנציאל להניב תשואות משמעותיות, אבל זה לא מפעל נטול סיכונים. אין שום ערבויות שהחברה הצעירה תמריא, ואם היא תיכשל, המשקיעים יוכלו ללכת בלי כלום. לפני צולל לתוך השקעה מלאך, להפוך הון סיכון או להשקיע סטארט אפ דרך פלטפורמת ההמון, יש כמה שאלות מפתח המשקיעים חייבים לשאול. (למידע נוסף, עיין במדריך: השקעה עבור בטיחות והכנסות.)

1. מה רמת המעורבות הנדרשת?

רמת המעורבות כי הולך יחד עם השקעה סטארט אפ ישירות מתאים לסוג ההשקעה. לדוגמה, מי שמשקיע בסטארט-אפ באמצעות חברת הון סיכון, למשל, היה מוגבל באינטראקציה עם הצוות שמפעיל את הסטארט-אפ. משקיע מלאך, לעומת זאת, מתבונן בתרחיש שונה מאוד.

- עם השקעה במלאכים, המשקיע מקבל נתח הון בחברה, כלומר, יש להם הזדמנות להשתתף בקבלת החלטות, לצד הנהגת סטארט-אפ. לשם השוואה, משקיע שמממן קמפיין גיוס קהל של סטארט-אפ יקבל גם נתח הון, אבל לא יהיה להם אותו היקף שליטה כמו משקיע מלאך. בסופו של דבר, חשוב להיות ברור על כמה או כמה מעט מעורבות אתה רוצה כאשר מסירת כסף על סטארט-אפ. (לקבלת מידע נוסף על מימון קהל והפעלות, ראה:

כמו Crowdfunding מבשיל, השקעות בסטארטאפים מקבל קל יותר .)

2. מה מסגרת הזמן?

עבור כל סיפור הצלחה לילה, ישנם מאות אם לא אלפי חברות סטארט אפ שלוקחים שנים כדי לממש רווח. השקעות הוא משחק לטווח ארוך, אבל חשוב שיהיה לך מושג על ציר הזמן, כך שתוכל להשוות אותו לציפיות האישיות שלך. בעוד כמה משקיעים עשויים להיות נוח עם המתנה של עשר שנים כדי לממש את התשואה, אחרים עשויים לרצות לקבל את כספם בחזרה בתוך חמש שנים.

הערכת רשומת ההקלטה של ​​סטארט-אפ יכולה להקל על האורך של זמן ההשקעה. אחת הדרכים לשפוט את הפוטנציאל של החברה הוא קצב שריפה. זה פשוט כמה כסף הוא בילה בכל חודש. אם סטארט-אפ עדיין נמצא בשלבים המוקדמים, אבל קצב השריפה גבוה במיוחד, זה עשוי להיות סימן לכך שהמשקיעים עומדים לחכות זמן רב יותר כדי לקבל תשלום. (למידע נוסף על שיעור כוויות, ראה:

דרגת כוויות מפתח בשותפות החברה .) 3. מהו שיעור התשואה הצפוי?

אנג'ל השקעות הון סיכון מוזנים לעתים קרובות על ידי רצון לעזור ליזמים להצליח, אבל האפשרות להרוויח כסף הוא גם חלק הערעור. ניתוח התשואה הפוטנציאלית על ההשקעה (ROI) המשויכת לאתחול מסוים הוא חובה למשקיעים המתמקדים במיצוי רווחים.שוב, חוזר תלוי בסוג ההשקעה מעורבים.

עבור משקיע מלאך, זה אופייני לחזות תשואה שנתית בטווח של 30% עד 40%. קרנות הון סיכון, לעומת זאת, מניחות סיכון גבוה יותר המתורגם לשיעור תשואה גבוה יותר. הון הון קהל הוא אסטרטגיית השקעה גבוהה סיכון גבוהה, כי זה עדיין חדש יחסית, להצמיד את שיעור התשואה הממוצע קשה.

בעת הערכת החזרות, הקפד לא להתעלם מכל העמלות או העלויות הכרוכות בהשקעה. לדוגמה, עשויים להיות דמי ניהול שנתיים הקשורים להשקעה בהון סיכון. פלטפורמות Crowdfunding גם תשלום המשקיעים תשלום כדי להשתמש בשירותים שלהם. ככל שההוצאה קשורה יותר להשקעה מסוימת, כך התשואות גבוהות יותר.

4. כיצד משפיעה ההשקעה על גיוון?

גיוון הוא אמת המידה של כל תיק השקעות יציב, ומטרת מספר אחת היא למזער את הסיכון מבלי לצמצם את התשואות. כאשר בוחנים את ההשקעה startup, המשקיעים צריכים להיות מודעים איך זה משפיע על תמהיל הנכסים הכולל שלהם ואת רמת הסיכון. מציאת האיזון הנכון, לעומת זאת, יכול להיות מסובך.

במניות, יש מחלוקות ברורות בין סוגי הנכסים המקלים על הפצת הסיכון. סטארט-אפים דורשים דרך חשיבה אחרת, כי זו בעצם הצעה של פגע או להחמיץ. ככלל, ככל שהסטארט-אפים משקיע כסף, כך גדל הסיכוי להשגת יעד. במקביל, הפצת ההשקעה דולר רזה מדי יכול backfire אם אין זוכה בחפיסה.

5. האם קיימת אסטרטגיה קיימת ברורה?

לאחר אסטרטגיית יציאה ברורה במקום היא דרישה לכל השקעה, אבל זה חשוב במיוחד עם חברות סטארט-אפ. המשקיעים צריכים להיות ברורים מתי ואיך הם יוכלו למשוך את ההשקעה הראשונית שלהם, יחד עם כל הרווחים הקשורים. לדוגמה, משקיע מלאך היה צריך לדעת באיזו נקודה הם יוכלו למכור את מניותיהם. שוב, זו הסיבה מדוע יש צורך להיות מודע מסגרת הזמן מעורב כדי לוודא שאתה יכול לצאת בנקודה שבה אתה מרגיש בנוח.

השורה התחתונה

השקעה בסטארט-אפים היא הזדמנות מצוינת למשקיעים להרחיב את תיק ההשקעות שלהם ולתרום להצלחתו של היזם, אך השקעה בסטארט-אפ אינה מובטחת. למרות שחברה יכולה להיות חזקה תזרים מזומנים, מה נראה טוב על הנייר לא יכול לתרגם את העולם האמיתי. לוקח את הזמן כדי לבצע בדיקת נאותות כאשר במחקר ההשקעה סטארט אפ משהו המשקיעים לא יכולים להרשות לעצמם לדלג.