העשירים במיוחד, הידועים כבעלי ערך גבוה במיוחד (UHNWI), מהווים קבוצה של אנשים שיש להם שווי נטו של לפחות 30 מיליון דולר. השווי הנקי של אותם אנשים מורכב ממניות בחברות פרטיות וציבוריות, השקעות נדל"ן והשקעות אישיות, כגון אמנות, מטוסים ומכוניות.

כאשר אנשים עם ערך נמוך יותר נטו להסתכל על אלה UHNWIs, רבים מהם מאמינים כי המפתח להיות עשיר במיוחד שקרים באיזו השקעה סודית אסטרטגיה. עם זאת, זה בדרך כלל לא המקרה. במקום זאת, UHNWIs להבין את היסודות שיש כסף שלהם לעבוד בשבילם כמו גם להבין איך לקחת סיכונים מחושבים.

על פי דבריו של וורן באפט, כלל ההשקעה הראשון הוא לא להפסיד כסף. UHNWIs הם לא מיסטיקנים, והם לא מעניקים סודות השקעה עמוקה. במקום זאת, הם יודעים מה פשוט להשקיע טעויות להימנע. למעשה, רבים של טעויות אלה ידועים, גם בקרב המשקיעים שאינם עשירים במיוחד.

1. ההחלטה להשקיע רק בארה"ב ובאיחוד האירופי בעוד שמדינות מפותחות כמו ארצות הברית וארצות האיחוד האירופי נחשבות כמציעות את רוב השקעות ההשקעה, זה לא בהכרח כך. עם הסיכון הגבוה לאחרונה באיחוד האירופי, UHNWIs כרגע מחפשים מעבר U. ס והאיחוד האירופי להשקעות.

-> ->

בעוד משקיעים רבים מעדיפים להישאר מקל במדינות מפותחות בעולם המערבי, UHNWIs כבר הגדרת המראות שלהם על הגבול ועל השווקים המתעוררים. כמה מן המדינות המובילות שבהן משקיעים האולטראינים משקיעים הן באינדונזיה, בצ'ילה ובסינגפור. כמובן, משקיעים פרטיים צריכים לעשות מחקר משלהם בשווקים המתעוררים ולהחליט אם הם משתלבים בתיקי ההשקעות שלהם ובאסטרטגיות ההשקעה הכוללות שלהם.

2. בחירת להשקיע רק בנכסים בלתי מוחשיים

כאשר אנשים חושבים להשקיע ולהשקיע אסטרטגיות, מניות ואג"ח בדרך כלל לעלות על הדעת. בין אם זה בגלל נזילות גבוהה יותר או מחיר קטן יותר עבור הכניסה, זה לא אומר כי סוגים אלה של השקעות הם תמיד הטובים ביותר.

במקום זאת, UHNWIs מבינים את הערך של נכסים פיזיים, והם להקצות את כספם בהתאם. אנשים עשירים להשקיע בנכסים כגון נדל"ן מסחרי ופרטי, אדמה, זהב ואפילו יצירות אמנות. נדל"ן ממשיך להיות מעמד הנכס הפופולרי בתיקים שלהם על מנת לאזן את התנודתיות של המניות. אמנם חשוב להשקיע בנכסים פיזיים אלה, הם לעתים קרובות להפחיד משקיעים קטנים יותר בשל חוסר נזילות ואת מחיר ההשקעה גבוה יותר נקודה. עם זאת, על פי העשירים, בעלות על נכסים נזילים, במיוחד אלה שאינם מתואמים עם השוק, מועיל לכל תיק השקעות.נכסים אלה אינם רגישים לתנודות השוק, והם משלמים לאורך זמן. לדוגמה, קרן הייל של ייל מיישמת אסטרטגיה הכוללת נכסים פיזיים בלתי מתואמים, והיא החזירה בממוצע ל -8% 1 בשנה בעשור האחרון.

3. הקצאת 100% מההשקעות לשווקים הציבוריים

UHNWIs מבינים כי עושר אמיתי נוצר בשווקים הפרטיים ולא בשווקים הציבוריים או המשותפים. עשיר העשירים עשויים להרוויח הרבה עושר ראשוני שלהם עסקים פרטיים, לעתים קרובות באמצעות הבעלות העסקית הישירה או כמו משקיע מלאך בהון פרטי.

מיט רומני היה מסוגל לגדול חשבון הפרישה הפרטית שלו (IRA) ליותר מ -100 מיליון דולר על ידי השקעה בהון פרטי. בנוסף, ההקדשות המובילות, כגון אלה המפעילות את ייל וסטנפורד, משתמשות בהשקעות הון פרטיות כדי לייצר תשואות גבוהות ולהוסיף לגיוון הקרנות.

4. שמירה על הג 'ונסים משקיעים רבים יותר מתמיד מסתכלים על מה שעמיתיהם עושים, והם מנסים להתאים או להכות את אסטרטגיות ההשקעה שלהם. עם זאת, לא להיתפס למעלה מסוג זה של התחרות הוא קריטי לבניית עושר אישי.

אולטרה עשירים יודעים את זה, והם קובעים מטרות ההשקעה האישית אסטרטגיות השקעה לטווח ארוך לפני קבלת החלטות השקעה. הם חושבים היכן הם רוצים להיות בחמש, עשר או עשרים שנה ויותר. והם דבקים באסטרטגיית השקעה שתקבל אותם שם. במקום לנסות לרדוף אחרי התחרות או להיות מפוחדים מן ההאטה הכלכלית הבלתי נמנעת, הם נשארים כמובן.

יתר על כן, העשירים במיוחד הם לא טובים בהשוואת עושרם לאנשים אחרים. זוהי מלכודת כי רבים שאינם עשירים נופלים. UHNWIs להדוף את הרצון לרכוש לקסוס רק בגלל השכנים שלהם קונים לקסוס. במקום זאת, הם משקיעים את הכסף שיש להם כדי למקד את תשואות ההשקעה שלהם. ואז, כאשר הם הגיעו לרמה הרצויה של עושר, הם יכולים לפדות ולקנות את הצעצועים שהם רוצים.

5. אי-אפשר לאזן מחדש תיק אישי

אוריינות פיננסית היא בעיה גדולה באמריקה, אבל כל אחד צריך להבין את הנוהג של איזון תיקי ההשקעות שלהם, לפחות אם יש להם אחד. באמצעות איזון עקבית, המשקיעים יכולים להבטיח כי תיקי שלהם להישאר מגוונים כראוי בהקצאה יחסית. עם זאת, גם אם יש משקיעים מסוימים יש מטרות ספציפיות הקצאת, הם לעתים קרובות לא לשמור על קשר עם איזון מחדש, המאפשר תיקי שלהם כדי לסטות רחוק מדי בדרך זו או אחרת.

עבור אולטרה עשירים, איזון מחדש הוא הכרחי. הם יכולים לבצע את זה rebalancing חודשי, שבועי או אפילו יומי, אבל כל UHNWIs לאזן מחדש את תיקי ההשקעות שלהם על בסיס קבוע. עבור אנשים שאין להם זמן לאזן מחדש או את הכסף כדי לשלם למישהו לעשות את זה, אפשר להגדיר פרמטרים rebalancing עם חברות השקעות על בסיס מחירי הנכסים.

6. השמדת אסטרטגיה חיסכון מתוכנית פיננסית

השקעות היא הדרך מספר אחת להפוך לעשירים, אבל אנשים רבים לשכוח את החשיבות של אסטרטגיית חיסכון.לעומת זאת, UHNWIs מבינים שתוכנית פיננסית היא אסטרטגיה כפולה: השקיעו בתבונה וחסכו בתבונה.

בדרך זו, העשירים יכולים להתמקד הגדלת תזרימי המזומנים שלהם, כמו גם הפחתת תזרים המזומנים שלהם, להגדיל את העושר הכולל שלהם. אמנם זה לא יכול להיות נפוץ לחשוב על עשירים כמו חסידים, UHNWIs יודע כי החיים מתחת לאמצעים שלהם מיום אחד יאפשר להם להשיג את הרמה הרצויה של עושר בתוך זמן קצר יותר.