השקעה במניות לשלם את הדיבידנדים היא דרך אסטרטגית להקים זרם הכנסה אמין לבנות עושר. בעוד המשקיעים לוקחים על עצמם רמה גבוהה יותר של סיכון, יש גם פוטנציאל תשואות גבוהות יותר.

מציאת הצלחה עם השקעות אלה אינה בהכרח מדע טילים, אך היא דורשת הבנה של כמה עקרונות בסיסיים. הנה שישה ניסו- and- נכון הכל כל משקיע מתמצא צריך להיות מודע כאשר משקיעים דיבידנדים. (לקבלת מידע נוסף, עיין במדריך: מבוא לדיבידנדים .)

1. בחר איכות על כמות

אחד השיקולים החשובים ביותר עבור משקיעים בבחירת השקעות היא תשואת הדיבידנד. ככל התשואה, יותר טוב לחזור, אבל המספרים יכול להיות מטעה. אם רמת התשלום הנוכחית של המניה אינה בת קיימא בטווח הארוך, אותם דיבידנדים המכים בשוק יכולים להתייבש במהירות. REITs הם דוגמה טובה לתנודות בשוק יכול להשפיע ישירות על תשלומי הדיבידנד.

בחירת השקעה שמציעה יציבות רבה יותר עשויה להקריב כמות מסוימת של תשואה בטווח הקצר, אך התוצאה עשויה להיות חיובית יותר, במיוחד עבור משקיעים המעדיפים גישה לקנות והחזק. ההכנסה הנובעת ממניות דיבידנד בסיכון נמוך עשויה להיות נמוכה יותר, אך סביר להניח שתהיה מהימנה יותר לאורך זמן.

2. סטיק עם חברות שהוקמו

שוק המניות נע במחזורים ויש לו נטייה לחזור על עצמו מדי פעם. בעת בחירת השקעות דיבידנד, אין מקל מדידה טוב יותר מאשר ביצועי העבר של המניה. באופן ספציפי, המשקיעים צריכים להיות מיקוד חברות אלה כי הרוויחו "דיבידנד אריסטוקרט" מעמד.

אלה חברות מבוססות שהגדילו את תשלומי הדיבידנד שלהם למשקיעים באופן עקבי במהלך 25 ​​השנים האחרונות. המותגים שלהם הם בקלות לזיהוי והם לייצר זרימה קבועה של מזומנים עם סבירות גבוהה להמשיך לעשות זאת בעתיד. (לקבלת מידע נוסף על מדוע אריסטוקרטים דיבידנד הם בחירה טובה, קרא:

עכשיו זה הזמן להשקיע דיבידנדים האריסטוקרטים .) 3. חפש פוטנציאל צמיחה

בעוד חברות חדשות יותר יכול לשלם כמה דיבידנדים מרשימים, המשקיעים לא צריך לקפוץ על מכונית התזמורת מבלי לעשות את המחקר שלהם. מלבד התבוננות בתשואות העבר וההווה, חשוב גם לבחון את הפוטנציאל העתידי של החברה להגדיל את תשלומי הדיבידנד שלה.

זהו ההבדל העיקרי בין השקעה השקעה השקעה ערך. בהשקעה בצמיחה, במקום להתמקד במה שהמניות נסחרות כרגע, תסתכלו על התחזית ארוכת הטווח לצמיחה כדי למדוד עד כמה יהיה רווחי מבחינת דיבידנד.

4. שים לב היחס Payout

חברה של חלוקת הדיבידנד יחס יכול לגלות עד כמה בטוח ההשקעה.יחס זה אומר למשקיעים לא רק כמה משולם לבעלי המניות, אלא גם כמה הכנסות החברה יכולה לשמור.

אם אתה נתקל במלאי דיבידנד גבוה תשואה, אבל החברה משלמת אחוז ניכר מהכנסותיה למשקיעים, זה סימן שאתה צריך לדרוך בזהירות. אם החברה היתה לראות את זרם ההכנסות שלה מופחת, כמות הדיבידנדים שאתה מקבל ילך על בלוק חיתוך. (למידע נוסף על יחסי תשלום, ראה:

מדריך Tor חישוב יחס התשלום דיבידנד .) 5. לערבב את זה

יש ויכוח חזק להתבצע עבור ריכוז נכסים על קומץ של מניות או מיקוד במגזר מסוים של השוק. אם החברות או הענפים שאיבדתם בהם יש רקורד יוצא דופן, זה מבשר טובות עבור הרווחים שלך בעתיד דיבידנד. מצד שני, זה יכול להיות בעייתי במהלך שוק העיר.

הפצת נכסים על השקעות דיבידנדים מרובים מוסיף גיוון לאחזקות שלך והוא מאפשר לך למזער את הסיכון. כאשר הדיבידנדים מופחתים באזור אחד, ההפסד לא יכול להיות מורגש עמוק כאשר שאר התיק שלך ממשיך לבצע.

6. לדעת מתי להחזיק ומתי לקפל

גורו השקעות וורן באפט מאמין בתוקף לוקח את הנוף הארוך כשמדובר להשקיע, אבל כמו כל משקיע חכם, הוא יודע מתי לחתוך את ההפסדים שלו. עם מניות דיבידנד, יש קו דק בין ההמתנה ההשקעה להשתלם ותלוי על יותר מדי זמן.

זוהי טעות קלה במיוחד לעשות בעת רכישת מניות על פני השטח נראה ערך מצוין. הבעיה מתרחשת כאשר החברה נכשלת לספק לגבי הצמיחה. היכולת לזהות כאשר המניה שוקעת היא חיונית, אבל אתה גם צריך לדעת מתי לפעול על זה ומתי לשבת חזק.

השורה התחתונה

עם הגישה הנכונה, השקעה בדיבידנד יכולה להוסיף ערך מעריכי של ערך לתיק של המשקיע. המפתח טמון לדעת כיצד להעריך את המניות כדי לאתר את אלה המציעים החזקים החזרות תוך מזעור הסיכון ושמירה על מגוון.

זה לא פחות מאשר להטוטנות לפעול, אבל על ידי שמירה על ההנחיות שנקבעו כאן, המשקיעים עשויים להיות מסוגלים טוב יותר למקם את עצמם להצלחה מקסימלית.