יועצים פיננסיים עצמאיים יש הרבה פרטים כדי לנהל. אז זה לא מפתיע כי הם לפעמים לתת משימות מסוימות ופרטים אחרים נופלים על פני הדרך. עם זאת, ישנם מספר תחומים בעייתיים כי כל היועצים הפיננסיים צריכים לנסות להימנע בעת התמודדות הן עם מידע הלקוח עם לקוחות עצמם.

שמירה על פרטי הלקוח

כאשר עובדים מרחוק, היועצים צריכים להיות בטוחים להשתמש בסיסמה מאובטחת כדי להגן על חשבונות מקוונים שלהם. על מנת שהסיסמה תהיה מאובטחת, עליה לכלול אימות רב-גורמים. אנשים לעתים קרובות במקום הטלפונים שלהם או טבליות ולפעמים התקנים אלה, למרבה הצער, ניתן לגנוב. אם יש לך מידע על הלקוח באחד המכשירים שלך, הדבר האחרון שאתה רוצה לעשות הוא לאפשר למישהו להבין את הסיסמה שלך ולקבל גישה אליו. לכן כמה מומחים לטכנולוגיה ממליצים להשתמש במנהלי סיסמאות שהם בחינם או במחיר סביר. חלקם כוללים רובופורם, 1Password ו- LastPass. (לפרטים נוספים, ראה: 10 כלים הטובים ביותר עבור יועצים פיננסיים .)

-> ->

שירותים אלה משתמשים בטכנולוגיה המסייעת למשתמשים לבחור סיסמה מאובטחת והם גם מנהלים רשימה של סיסמאות מוצפנות ומאובטחות עבור כל המכשירים והתוכניות שלהם. שימוש באחת מתוכניות אלה יעזור ליועצים להבטיח שהנתונים הרגישים שלהם יישארו מאובטחים תוך כדי כך שיקל עליהם לזכור את הסיסמאות שלהם.

יועצים יכולים להשתמש במחשבים שלהם או בטלפונים חכמים במקומות ציבוריים ולרשת לרשתות Wi-Fi ציבוריות פחות מאובטח. ובעוד רוב היועצים בשלב זה יש תוכנות אנטי וירוס חומות אש להגדיר על המחשבים שלהם, טבלטים והתקנים ניידים, הנתונים שלהם לא תמיד להיות מוגן באופן זה צריך להיות.

- <->

פתרון להפיכת המידע למחשב בטוח יותר הוא רכישה ושימוש ברשת פרטית וירטואלית פרטית (VPN) מספקי שירות כגון גלימה למכשירי Mac ו- iOS או VPN One Click for מכשירי Android, או גישה לאינטרנט פרטי עבור מחשבים אישיים. שירותים אלה להצפין גישה Wi-Fi, כדי להגן על הלקוח סודי נתונים אישיים כאשר עובדים במקום ציבורי. (לקבלת מידע נוסף, ראה: טיפים לאבטחת נתוני לקוח יועץ פיננסי .)

-> ->

התמקדות רק על מטרות המוניטרית

לקוחות מגיעים לעתים קרובות יועצים פיננסיים עם מגוון רחב של בעיות שעלולות לנבוע כסף בעיות אבל ללכת הרבה יותר. הם עשויים להתמודד עם בעיות בריאות או בעיות, או חששות לגבי איך הם נזכרים. יועץ קשוב יהיה מסוגל להסתכל עמוק יותר לתוך בעיות שונות הלקוח יש צורך להציע שירותים כי הלקוח עשוי למצוא מועיל. שירותים אלה יכולים לכלול סמינרים בריאותיים, גישה למאמני פעילות גופנית או למאמנים אישיים, לתכנון מדור קודם ולייעוץ לצדקה.

כמה לקוחות עשויים גם להתמודד עם הורים מזדקנים, או שיש בעיות לגבי ילדיהם או נכדיהם.גמלאים אחרונים עשויים גם להיות בעיות מעבר מחוץ לעבודה לתוך פרישה ותחושה של אובדן הזהות שלהם. לכן היועצים צריכים לקחת את הזמן כדי לנסות ולהבין את כל ההיבטים של חיי הלקוח. לדעת יותר על האדם ולא על חשבון יכול לשלם דיבידנדים שביעות רצון הלקוחות, שימור והפניות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל

אירוח לקוחות צולע אירועים

לקוחות בדרך כלל מגיעים לאירועים בראשות היועץ כדי ללמוד צעדים שהם יכולים לנקוט כדי לשפר את חייהם הפיננסיים . עם זאת, מתן עצות ללקוחות כיצד לנהל טוב יותר בתחומים אחרים של חייהם יכול להגדיר אותך ואת האירוע שלך בנפרד. אפילו ללמד לקוחות על כמה תחומי עניין ותחביבים היועץ עשוי להיות מחוץ לעבודה יכול לעזור לעשות אירוע יבש על ניהול כסף ותכנון הנדל"ן קצת יותר תוסס. או להציע לקחת את הלקוחות שלך לטיולים של עניין, כגון ארגון טיול טעימות יין. זוהי דרך מצוינת ליצור קשר עם לקוחות ולגרום להם להרגיש מוערך.

בקשות הפניה בלתי פוסקות

הלקוחות שלך לא רוצה להיות pestered למציאת לך יותר לקוחות. טקטיקה טובה יותר כדי להגדיל את רשימת הלקוחות שלך יהיה לבנות עסק מכובד ולתת את המוניטין שלך להביא לקוחות אליך. לקוחות נוטים יותר להמליץ ​​על יועץ כאשר הם שמחים עם השירותים שהם מקבלים, ולא כאשר הם מתבקשים על ידי היועץ שלהם כדי למצוא אותם יותר עסקים. אם הלקוחות שלך מבינים את כל השירותים שאתה מציע יודע שאתה מחפש לגדול, הם יהיו סביר להניח להוציא מילה טובה בשבילך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה 10 מוביל הדור עצות עבור יועצים פיננסיים .)

כישלון הגדרת תוכנית ירושה

כפי שמתברר רוב היועצים - ובעיקר הבעלים הבלעדית - לא יש תוכנית ירושה במקום. זה יכול להיות בעיה, לא רק עבור העסק שלך, אבל עבור הלקוחות שלך ואת העתיד של הכסף שלהם גם כן. אף אחד לא יודע מה יכול להיות קדימה, אז זה תמיד הכי טוב להיות מוכנים לכל תוצאה ולא להשאיר את העתיד של העסק שלך ואת חשבונות הלקוחות שלך באוויר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועצים צריכים גורמים פקטור לתוכניות הירושה .)

יועצים אשר בשנות ה -50 או שלהם צריך כבר להיות בטוח שהם מאמנים כישרון צעיר כי הם עשויים להביא על הלוח , יום אחד, להשתלט על העסק. זה כולל mentoring אותם על כל הפרטים הקטנים של העסק ואת שמות היורשים של העתיד. היועצים יכולים גם לבחור את המסלול של מכירת העסק שלהם לבעלים הבלעדית אחרת, אבל מתכננת לעשות את זה צריך לקרות גם להיות במקום. בכל דרך שתבחר ללכת, הלקוחות שלך ירגישו בטוחים יותר בידיעה שגם אתה מתכנן לעתיד. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד ליצור תוכנית הירושה עסקית )

השורה התחתונה

היועצים מתייחסים ברצינות רבה לאבטחת מידע הלקוח, בין אם הם מספקים את כל השירותים כי הלקוחות שלהם צורך, ותכנון עבור הדור הבא של העסק שלהם.הם צריכים גם להימנע כל הזמן לשאול לקוחות עבור הפניות. Minding אלה יסייע יועצים קשובים למנוע כמה מן הבעיות הנפוצות ביותר הניצבות בפניהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה כלים כל יועץ פיננסי צרכים .)