למרות כל ברוקרים שירות מלא שואפים לספק רמה גבוהה מאוד של שירות ללקוחות, חברות אלה לנקוט גישות שונות מאוד לעסק שלהם במובנים רבים.

יש נוטים ללכת אחרי לקוחות החברה, בעוד שאחרים היעד אנשים. מריל לינץ 'ואדוארד ד' ג 'ונס הן שתי חברות גדולות בזירה שירות מלא כי כבר עשרות שנים, ואחד מהם לוקח את ההכשרה ואת כוח המכירות לכיוון חדש ואילו השני הוא דבק בגישה מסורתית יותר כי הובילה לצמיחה משמעותית בשנים האחרונות.

הנה איך השניים שונים עבור מתווכים פוטנציאליים בדיקות המים לעבוד עבור חברה גדולה יותר. (לקריאה הקשורה, ראה: שירות מלא תיווך או DIY? )

מקורות והיסטוריה

ב -6 בינואר 1914, פתח צ'רלס א 'מריל את חברת התיווך שלו ב -7 וול סטריט בניו יורק. עד מהרה הצטרף אליו ידידו אדמונד לינץ ', והחברה שמה שונה למריל לינץ' בשנה שלאחר מכן. החברה ביצעה כמה השקעות זהירות, ששילמה היטב, כולל תמונות RKO וחנויות מכולת של Safeway. ב -1941 התמזגה החברה עם פנר ובין, חברה למסחר ובנקאות להשקעות, שהפכה לחברה הראשונה בוול סטריט לפרסם דו"ח כספי שנתי. בשנות ה -50, הפכה החברה לחבר מועצת המנהלים של ה- NYSE. הוא הוכרז ב -1971 והמשיך את שלטונו כחברת ההשקעות הגדולה ביותר מסוגה עד שנרכשה על ידי בנק אוף אמריקה (BAC BACBank of America Corp. 75-0 25% Created with Highstock 4 . < ) בינואר 2009. מריל פועלת כחטיבה לניהול העושר של חברת האם שלה.

אדוארד ג 'ונס נוסדה על ידי אדוארד ג' ונס בשנת 1922 במקסיקו, Mo. המשרד השני נפתח בקרוב Pueblo, קולו. ו teletype מכונה שימש תקשורת בין המשרדים. הצעת החוק עבור מכשיר זה היה כל כך גבוה, כי משרדים רבים יותר נפתחו בקו ישר בין הצמד המקורי כדי לשלם על זה. (זו הסיבה היו משרדים בערים קנזס כגון הייז, דודג 'סיטי ומנהטן.)

אדוארד ג 'ונס יש outlasted המתחרים כמו א' ג 'אדוארדס כדי להפוך את חברת ההשקעה בכורה בענף המשתמשת סוג המודל העסקי שלה. (עבור קריאה בנושא, ראה: 5 הבנקאים המשפיעים ביותר בכל הזמנים.

מודלים עסקיים שונים

שתי החברות הן חברות שירות מלא המבקשים לספק מגוון רחב של שירותים שלהם לקוחות, לרבות ניהול השקעות, ביטוח חיים ונכות, IRAs ותקליטורים, תוכניות מוכרות ולא מסופקות, שירותים בנקאיים ותוכניות פיננסיות מקיפות. אבל הדמיון מסתיים שם.

אדוארד ג 'ונס לקח גישה אישית הרבה יותר לבניית העסק עבור הברוקרים שלה, המחייב אותם להלום המדרכה של המחוזות המקיפים את המשרדים שלהם לדפוק על דלתות כדי לבקש לקוחות. אדוארד ג 'ונס מדגיש שירות אישי עם המודל העסקי שלה על ידי איוש כל משרד עם רק שני אנשים - ברוקר מורשה ומנהל סניף אשר מטפל במשימות ניהוליות. הברוקר הינו האחראי הבלעדי להעברת עסקים לענף.

מודל זה עבד עבור החברה כי זה מאפשר לה להקים נוכחות במקומות שבהם משרדים גדולים עם ברוקרים מרובים לא יהיה בר קיימא. מסיבה זו תוכלו למצוא לפחות אחד הענפים האלה השוכן בעיירה קטנה ומיקומים מרוחקים אחרים שבהם חברות גדולות יותר לא מוכנים ללכת. מודל זה איפשר לחברה לשגשג למרות העובדה כי היא מאבדת על עשירית הברוקרים שלה בכל שנה בשל הכישלון שלהם לפגוש מכסות.

מ 2009 עד 2012, ההכנסות נטו של החברה גדל על ידי 42% עצום בראש עם קצת מעל 5 מיליארד דולר בשנת 2012. מריל לינץ 'רק גדל ב -10% באותה תקופה. אדוארד ג 'ונס יש גם מדורגת באופן עקבי ב פורבס " רשימה שנתית של למעלה מעסיקים 100. (לקריאה הקשורה, ראה: חברות הברוקרים המובילות לשנת 2015.

שינוי של מריל אולי מסיבה זו, מריל לינץ 'החלה לשנות את הדגש שלה ממניות התנדנדות או מאנשים אחרים ניירות ערך ללקוחות לגישה כוללת והוליסטית יותר לתכנון פיננסי הכוללת ביטוח ותכנון ן. במשך שנים, המשרד עשה את הלחם והחמאה על ידי התמקדות בעיקר על הנחיתה אנשים בעלי ערך גבוה נטו שיש להם לפחות 250,000 $ של נכסים נזילים ו התנדנדות מניות בודדות או ניירות ערך אחרים להם.

אבל מריל עוברת לפלטפורמת RIA המבוססת על דמי ניהול נכסים במקום עמלות. כמו כן, היא מיישמת תוכנית הכשרה בת שלוש וחצי שנים הכוללת את המודול לתכנון פיננסי מתוכנית הלימודים של CFP, מנהלים ופיתוח עסקי ואפילו נושאים הנוגעים לרווחה רגשית. RIAs משולמים משכורת בתוספת בונוסים ועמלות במהלך תקופת התוכנית והם צפויים להביא לפחות 10 מיליון דולר של נכסים חדשים מדי שנה. מריל לינץ 'מקבל כ -150 אלף בקשות בשנה, אבל רק כמה אנשים נבחרים לתוכנית זו. עובדים חדשים הם גם לזווג עם יועצים מנוסים יותר אשר יכולים להראות להם את הטריקים של הסחר וכיצד לסגור את המכירות. רבים בתעשייה מומחים RIA מרגיש כי הגישה של מריל הוא רעיון טוב ייתן לחניכים פרספקטיבה מלאה יותר של העסק כפי שהם מתחילים. (לקריאה הקשורה, ראה:

למעלה U. ס 'מוסדר ברוקרים במניות. ) מריל גם החלה שירות משלה עמילות הנחה בשנת 2010 המכונה מריל אדג'. פלטפורמה זו תוכננה להתחרות עם צ'ארלס שוואב (SCHW

שווארלס שוואב Corp. 57 57. 57% Created with Highstock 4. 2. 6 ), E * מסחר וברוקרים הנחה אחרים המציעים רבים שירותים נוספים ללקוחותיהם.מריל עשתה זאת כדי לספק למשקיעים קטנים יותר שאינם עומדים בדרישות הכספיות כדי להיות לקוחות בשירות מלא. שירות זה משלב "תובנות ההשקעות של מריל לינץ 'בתוספת הנוחות של הבנקאות של בנק אוף אמריקה", על פי האתר שלה. השורה התחתונה

אדוארד ג'ונס ומריל לינץ 'מייצגים את שתי חברות ההשקעות הוותיקות והמובילות בשוק כיום. ברוקרים פוטנציאליים ומתכננים מחפשים להתחיל בעסק ימצא תוכניות הכשרה מקיפה בשתי החברות. אדוארד ג 'ונס מציעה תמיכה מלאה למשרד האחורי בתוספת מנהל המשרד סניף לשכירים חדשים, בעוד מריל מספק תוכנית הכשרה מורחבת המציעה mentorship מיועץ מנוסה. (לקריאה הקשורה, ראה:

עבודה עבור סוכן תיווך עצמאי לעומת בנק גדול. )