העברת הודעות טקסט הפכה להיות דרך פופולרית ביותר לתקשר. לדברי Pew Research, האדם הממוצע מקבל 41. 5 הודעות טקסט ביום לעומת רק 12 שיחות טלפון. צעירים הם הרבה יותר נלהבים טקסטרים, שליחת ממוצע של 109. 5 הודעות ביום, מה שמרמז כי צורה זו של תקשורת רק להיות נפוץ יותר.

יועצים פיננסיים אינם יכולים להתעלם מהודעות טקסט כצורה קריטית של תקשורת עם לקוחות, אך הציות יכול להיות הרבה יותר מאתגר, שכן הודעות SMS קשה יותר לפקח, לפקח על הארכיון. אחרי הכל, הודעות טקסט יכולות להתבצע באמצעות SMS מסורתי או באמצעות פלטפורמות ספציפיות לטלפון כמו Apple's (AAPL AAPLApple Inc174 68 + 1 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ) iMessage Google (GOOG GOOGlphabet Inc1, 028. 39-0 40% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Hangouts של Android. ניתן לשלוח הודעות אלה גם במכשירים שונים, כגון ממחשב נייד או ממחשב שולחני לטלפון נייד.

-> ->

בואו נסתכל על איך החוק קורא לבדוק כמה צעדים כי יועצים פיננסיים יכולים לנקוט על מנת להבטיח שהם עומדים. (לקריאה בנושא, ראה: למעלה כאבי ראש תאימות עבור יועצים פיננסיים. לפרש את החוק

NASD התנהגות חוק 3110 וסעיף 17 (א) של חוק ניירות ערך של 1934 דורשים מתווכים יועצים פיננסיים להקים ולתחזק מערכת לפקח על פעילות של מקורביו כי הוא תוכנן באחריות כדי להשיג ציות לחוקי ניירות ערך החלים.

- 9 ->

בפרט, תקנה 3110 מחייבת את סקירת התכתובת האלקטרונית הנכנסת והיוצאת והתקשורת הפנימית בנוגע לבנקאות ההשקעות של החבר או לעסקי ניירות ערך. סעיף 17 (א) קובע עוד כי ברוקר דיל לשמור רשומות במשך לפחות שלוש שנים, כולל התקשורת המקורית קיבל עותקים של כל התקשורת שנשלחו על ידי חברים, ברוקרים, או עוסקים הקשורים העסק שלו או שלה.

בשנת 2014, ה- SEC טענה מספר חברות עמילות קשורות עם אי-שמירה והפקחה על הודעות טקסט שנשלחו או התקבלו על-ידי אנשים מסוימים. השגיאות נבעו מתצורה פגומה של BlackBerry Enterprise Server, והחברה שילמה קנס של 275 אלף דולר. בעיות אלה היו נמנעים על ידי בעל המערכות המתאימות במקום כדי להבטיח כי הודעות טקסט היו מאובטחת בארכיון לשימוש עתידי. (לקריאה בנושא, ראה:

תאימות: תשלום חברות המחיר ) פתרונות טכנולוגיים

הדרך הקלה ביותר להבטיח תאימות לחוקים אלה היא לארכיון באופן ידני את כל התקשורת האלקטרונית באמצעות אישור החברה התקנים. כמה יצרניות טלפונים חכמים כגון BlackBerry מספקים פתרונות תוכנה ארגוניים לתקשורת בארכיון.הבעיה היא כי פתרונות אלה דורשים כי העובדים להשתמש בסמארטפון החברה לנהל את העבודה; עובדים רבים מעדיפים להשתמש - ולעשות שימוש - הטלפון האישי שלהם.

יש מספר גדל והולך של פתרונות טכנולוגיים שנועדו להפוך את הציות הנייד הרבה יותר קל עבור עסקים. על ידי העברת הודעות בארכיון, יועצים פיננסיים יכולים להבטיח שהם מצייתים לחוק 3110 ולהבטיח מראש כי גילוי אלקטרוני יהיה קל יותר במקרה שיתרחשו בעיות. רבים מהפתרונות הללו תומכים גם במדיניות של הבאת-הפרט-מכשיר (BYOD) ופועלים במספר פלטפורמות, כולל Apple, Google ו- Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp. 30 + 0 19% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ). MobileGuard ו- MobileIron הן רק שתי חברות רבות המציעות העברת הודעות SMS, הקלטות קוליות לנייד ושירותי העברת הודעות מאובטחים המועברים כשירות מבוסס ענן או מקומי. בעוד פתרונות אלה יכולים להיות קצת יקר זמן רב כדי ליישם, הם פחות משמעותי הקנסות כי יהיה שהצטברו על אי תאימות, כמו גם כל עלויות נוספות הקשורות גילוי במהלך תביעה המחייבת מידע טקסט.

השורה התחתונה

הודעות טקסט כדרך לתקשורת בין לקוחות ואנשי מקצוע פיננסיים גדל בפופולריות, במיוחד בקרב הדור הצעיר, מה שהופך את הציות אפילו יותר חשוב. עם תקנות ניירות ערך רבים המחייבים בדיקה וארכיון של הודעות טקסט, יועצים פיננסיים צריך את התהליכים במקום כדי לוודא שהם ציות הבאים שיטות עבודה מומלצות. החדשות הטובות הן כי יש הרבה תוכנות שם בחוץ שיכולים לעזור להפוך את התהליך קל יותר עבור חברות ייעוץ פיננסי. (לקריאה הקשורה, ראה:

ביקורות של ה- SEC: מה היועצים הפיננסיים צריך לחפש. )