אף אחד אינו מחוסן מפני ביצוע תנועה עצורה מעת לעת. אבל יש מקומות מסוימים אין עסקים רגישים או רגיש צריך ללכת, דברים בסיסיים מסוימים המהווים את המינימום המינימלי של התנהגות מקצועית וטיפול. בגלל זה זה כל כך תמוה כי יועץ פיננסי אחד יבחרו כדי להטיל את הלקוחות שלו, על פי תביעה לאחרונה.

עובד מפוטר של חברת הניהול הפיננסי פלין משרד המשפטים אמר השותף אלן קופלד נהג להביע הערות גסות על לקוחות מפורסמים של החברה, הכוללת הזמר ריהאנה, השחקניות קייטי הולמס ואלן ברקין, מעצב האופנה טורי Burch. התביעה, שהוגשה בבית המשפט הפדראלי במנהטן, טוענת כי קופלד, בן 47, אף הרחיק לכת, והעיר על הסקסיות של המתמחה (ושל אמה), ומייסד קופלד ומכון FFO, דיק פלין, דירג את המיניות של עוזריהם, שאחד מהם הבקיע נמוך משום שעורה היה כהה מדי.

- <->

הנרטיב בעל אופי גזעני נמשך כאשר קופלד דנה באזרחות הקאריביים היו האטרקטיביים ביותר על סמך טונוס העור, וכאשר דנה בעמדות נאורות דומות לגבי האסיאנים. העובד לשעבר, רוברט סולומון, טוען שהוא פוטר על התנגדותם להצהרות הסקסיסטיות של הצמד. (לקריאה הקשורה, ראה: המשקיעים המטומטמים ביותר שעושים המשקיעים.

למרות שפלין פטר את ההאשמות הללו כאל דבר חסר ערך, דבר אחד בטוח: הערות מעליבות על לקוחות - בין אם באופן פרטי או ציבורי - דרך מצוינת עבור יועצים פיננסיים כדי לקבל ירו.

אמנם, זוהי דוגמה קיצונית, אבל יש אינספור מועדים אחרים היועצים יכולים לעשות. רוב הם הפרות במובן העסקי ולא פגמים בדקדקנות, אבל הם יכולים להיות קטלני כמעט לקשר הלקוח או אפילו בפועל. הנה כמה דוגמאות:

• איזון של השקעות . זה מפתה ליועצים לדבוק באסטרטגיה של קנייה והחזקה עם תיק השקעות הליבה של הלקוח, במיוחד אם הוא משגשג. אבל זה חיוני כדי לאזן את החזקות בחזרה הקצאות היעד המקורי שלהם, במרווחי זמן קבועים, באופן אידיאלי חודשי, מינימלי רבעוני. אם זה לא נעשה, תיק הופך תנודתי יותר לאורך זמן, להגדיל את פוטנציאל ההפסד שלה downside. זה יכול להיות מדאיג במיוחד קרוב יותר ללקוח הוא לקראת פרישה.

  -> ->

• אי בחירת גומחה . יועצים פיננסיים לא יכול להיות כל הדברים לכל האנשים. באופן כללי, העסקים הרווחיים ביותר הם אלה המתמחים באזור נתון. לדוגמה, מתרגלים כלליים בדרך כלל מרוויחים פחות מומחים לסרטן, בדיוק כמו עורכי דין טיפוסי לעשות פחות עורכי דין של החברה. יועצים פיננסיים אשר לחדד על בסיס לקוחות ספציפיים משקפים את זה בטחונות השיווק שלהם נוטים יותר לטפח יחסים רווחיים, ארוכי טווח.נישות כגון מיקוד נשים, משפחות עשירות או בעלי עסקים יכולים להיות תת תת התמחות נוספת לקבוצות כמו אלמנות, זוגות הומואים ולסביות וספורטאים מקצועיים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועץ טיפים לשיווק ללקוחות נישה.

דיגיטלי עשה ואל תעשה

הטכנולוגיה המודרנית יכולה להיות כלי חיוני עבור יועצים למכור את המסר שלהם, להגדיל את העסק ואת תנועה אל אתרי האינטרנט שלהם. אבל הגבול החדש יחסית של טוויטר (TWTR TWTRTwitter Inc19 41-2 49% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) הוא טעון עם מלכודות אם מטופלים בצורה לא נכונה. בעוד הטעויות הפוטנציאליות אולי נראה קטין בתיאור, כל יתרון נחשב במרחב הייעוץ הפיננסי צפוף. הנה כמה טעויות נפוצות טוויטר, ואת הפתרונות כדי להימנע מהם.

• ציוצים מוצגים יותר מדי "bluetext ." זה כאשר השינויים בגופן משחור לכחול לעתים קרובות מדי, בדרך כלל תוצאה של ציוץ המכיל קישורים רבים מדי. כתוצאה מכך, טוויטים אלה נראים כמו s או דואר זבל, והם צפויים ללכת שלא נקרא. הפתרון : הגבלת טוויטים לקישורים מקוצרים, באמצעות אתרים כגון Bitly כדי לעבות את הקישורים לפני שתשתף אותם.

• הציוצים ארוכים מדי . למרות שזה נראה מנוגד להאמין כי הקוראים יתקשו להעביר את המסר של 140 תווים לכל היותר, חסידי טוויטר כבדים נוטים לדלג על פני פריטים ארוכים מדי בעדכון החדשות שלהם. הפתרון : קצר את כל הטוויטים לסידור ידידותי. לא רק זה יהיה להגדיל את קהל הקוראים, אבל זה ייתן את המסר הקיים יותר אגרוף.

• כישלון ציוץ תמונות . עובדה: טוויטים המכילים תמונות ציוריות נלחצים ב -36% יותר מאשר טוויטים ללא תמונות, והם משודרים מחדש ב -150% יותר. במילים פשוטות: עיניים חזותית מושכת. הפתרון : במידת האפשר, השתמש בתמונות ברזולוציה גבוהה ומשכנעות הנוגעות לנושא הנדון. גם אם התמונות מקושרות בעקיפין להעתק, הן יגדילו את הסיכוי שהקוראים יקראו את המילים שלך. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכולים להשתמש בטוויטר. )

• overweeting שופע בשפע . כן, חשוב לשתף מידע מעניין עם העוקבים שלך, במיוחד כאשר אתה נושא לציוץ מקורי. אבל יש דבר כזה overdoing אותו, יותר מדי רסיסים עלול לגרום לאנשים כדי לבטל את פניך. הפתרון : במקום לשלוח מחדש הודעה, עיין בטוויט בהודעה מקורית. זה יאפשר לך tee את ההודעה באופן אישי, תוך מתן חסידיו את הכוח לקשר את ציוץ המקורי, אם הם בוחרים.

השורה התחתונה

זה פשוט לוקח פריט אחד של העיתונות רע כדי לפגוע נכה של חברת הייעוץ של משיכת העסק בעתיד. וזה לוקח רק אחד שיפוט רע להתקשר להסתכן לאבד לקוחות קיימים. אבל ערנות, כללי התנהגות נאותים ושימוש נבונה בתקשורת חברתית יכולים להגדיל את סיכוייו של היועץ להצלחה ארוכת טווח ומשמעותית. (לפרטים נוספים, ראה: מדיה חברתית 'Don'ts' עבור יועצים פיננסיים. )